Bitcoin Depot maksaa 1,9 miljoonaa dollaria huijauksen uhreille Mainen kryptoautomaattitapauksessa

Kryptopankkiautomaattioperaattori Bitcoin Depot on päässyt sopimukseen Mainen osavaltion kanssa, suostuen monen miljoonan dollarin sakkoon syytettyinä siitä, että sen kioskit johtivat laajamittaisiin petosiin haavoittuvassa asemassa oleviin asukkaisiin.

"BCCP:n sopimus Bitcoin Depotin kanssa edellyttää, että Bitcoin Depot maksaa 1,9 miljoonaa dollaria, joka käytetään maksamaan mainelaisille, jotka ovat menettäneet rahaa huijauksissa, joita on tehty Bitcoin Depotin kioskeilla ympäri osavaltiota", todetaan maanantaina julkaistussa suostumussopimuksessa .

Monivuotinen tapaus Bitcoin-pankkiautomaateista

Sovinto päättää kaksi vuotta kestäneen kanteen, joka nostettiin vuonna 2023.

Osavaltion sääntelijät väittivät, että useat Bitcoin Depotin ylläpitämät kioskit Mainessa olivat muuttumassa "massiivisten petosten välineiksi" helpottamalla kolmansien osapuolten huijauksia, jotka kohdistuivat erityisesti haavoittuviin kuluttajiin, usein vanhuksiin.

Bitcoin Depot kiisti kaiken väärinkäytöksen ja on oikeudessa väittänyt käyttävänsä näkyviä ruudulla näkyviä varoituksia ja petosvaroituksia.

Syyttäjät kuitenkin väittivät, että yritys tarkoituksellisesti laiminlyöty toteuttamaan petosten ehkäisytoimia, vaikka se oli tietoinen rikollisesta toiminnasta ja niistä saaduista merkittävistä tuloista.

Lisäksi valtio väitti, että Bitcoin Depot harhautti kuluttajia paljastamatta korkeita transaktiomaksuja ja paisutettuja valuuttakursseja, mikä usein johti jopa 23 %:n vähennyksiin.

Vastauksena syyttäjät vaativat 1,9 miljoonan dollarin taloudellista sakkoa, joka sijoitetaan Mainen oikeusministerin hallinnoimaan rahastoon korvaamaan huijauksia vuosina 2022–2025.

Osana sopimusta pankkiautomaattioperaattorin tulisi myös noudattaa uusia kuluttajansuojastandardeja, mukaan lukien säännöt "isännöimättömistä lompakoista", jotka vaikeuttavat huijareiden mahdollisuuksia ottaa uhrin varojen hallintaansa tapahtuman aikana.

Sopimus on kuitenkin tuonut mukanaan myös sääntelyluvan rahansiirtolisenssin muodossa.

Tämä lisenssi mahdollistaa nyt Bitcoin Depotin laillisen toiminnan osavaltiossa, vaikka yhtiön verkkosivujen tiedot viittaavat siihen, ettei osavaltiota ole vielä listattu sen aktiivisten toimipisteiden joukossa.

Mainen sääntelijät ovat joutuneet ryhtymään yhä aggressiivisemmiksi kolmansien osapuolten huijausten aiheuttamien vahinkojen lieventämiseksi, joissa huijarit, usein esiintyen teknisenä tukena tai hallituksen virkamiehinä, pakottivat uhreja käyttämään kioskeja rahan muuttamiseksi kryptovaluutaksi.

Vuoteen 2024 mennessä nämä huijaukset olivat aiheuttaneet merkittäviä taloudellisia haittoja Mainen asukkaille, mukaan lukien eläkeläinen, joka menetti varoja Old Orchard Beachin kioskilla.

Vastauksena tähän kuvernööri Janet Mills allekirjoitti kesäkuussa 2025 hätälainsäädännön, nimeltään Act to Regulation Virtual Currency Kiosks, joka asetti tiukat päivittäiset tapahtumarajat ja maksukatot huijareiden torjumiseksi.

"Olen kiitollinen siitä, että kuluttajaluottojen suojeluvirasto sai tämän sopimuksen, joka palauttaa rahaa Mainen asukkaiden taskuihin, joita peittivät saalistavat kolmannen osapuolen huijareet", kuvernööri Janet Mills sanoi äskettäisessä lausunnossaan sovinnosta.

Kryptoautomaattihuijaukset ovat edelleen ongelma

Maailmanlaajuisesti kryptoautomaatit ovat saaneet paljon kritiikkiä samasta syystä.

Monissa lainkäyttöalueissa on vielä tiukempia lakeja, kuten tiukemmat maksuilmoitukset, käyttäjien varmennussäännöt ja pakolliset tapahtumarajoitukset.

Samaan aikaan jotkut maat, kuten Uusi-Seelanti ja Filippiinit, ovat asettaneet pankkiautomaateille suorat kiellot, kun taas toiset laativat sääntelykehyksiä näiden laitteiden hallitsemiseksi.

Siitä huolimatta pahantahtoiset toimijat ovat jatkaneet yllättävien käyttäjien kohdistamista, ja FBI:n viimeisimmät tiedot väittävät, että huijarit huijasivat amerikkalaisia yli 333 miljoonalla dollarilla kyseenalaisilla sala-automaatteihin liittyvillä huijauksilla tammikuun ja marraskuun 2025 välillä.