FATF: offshore-kryptopalvelut auttavat rikollisia kiertämään valvontaa

Rahanpesun vastainen työryhmä (Financial Action Task Force, FATF) varoitti, että offshore-alueilla toimivat kryptopalvelut luovat valvonnan sokeakohtia, joiden avulla rikolliset voivat hyödyntää globaalin valvonnan aukkoja siirtääkseen laittomia varoja ja kiertääkseen pakotteita.

Uudessa raportissaan, otsikolla Offshore-virtuaalivarallisuuspalveluntarjoajien riskien ymmärtäminen ja lieventäminen, kansainvälinen rahanpesun vastainen valvontaviranomainen totesi, että monet offshore-alueilla toimivat kryptoyritykset rakentavat tarkoituksellisesti toimintamallejaan siten, että ne jäävät tehokkaan sääntelyn ulkopuolelle.

FATF:n mukaan nämä tahot hyödyntävät usein eri lainkäyttöalueiden sääntelykehyseroja, mikä vaikeuttaa viranomaisten kykyä seurata toimintaa tai panna täytäntöön rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen vastaista sääntelyä rajojen yli.

”Tämän seurauksena tehokas kansainvälinen yhteistyö ei välttämättä ole mahdollista, mukaan lukien yhteistyö asianomaisen oVASP-valvojan kanssa, mikä rajoittaa kotimaisten riskien lieventämistoimien tehokkuutta”, raportissa todettiin.

Valvonnan sokeakohdat

Yksi raportin keskeisistä havainnoista on sääntelyn epätasainen omaksuminen eri maissa. 

Alle puolet kyselyyn vastanneista lainkäyttöalueista, noin 46 prosenttia, on ottanut käyttöön palvelupohjaisen lähestymistavan kryptovalvonnassa.

Tällaisessa mallissa sääntelijät valvovat yrityksiä niiden tarjoamien palvelujen perusteella kotimaisille käyttäjille sen sijaan, että valvottaisiin yrityksen kotipaikkaa. 

Ilman tätä viranomaiset usein seuraavat vain alueellaan fyysisesti toimivia yrityksiä, jolloin offshore-alustat voivat palvella paikallisia käyttäjiä ilman lisenssejä tai vaatimustenmukaisuustarkastuksia.

Tuo sääntelyaukko, FATF varoitti, luo otollisen ympäristön talousrikollisuudelle.

Tutkijat ovat havainneet, miten huijausten ja petosten kautta saadut laittomat tuotot kulkeutuvat offshore-kryptoplatformien kautta ennen kuin ne hajautetaan useisiin osoitteisiin tai siirretään välikerrosten kautta eteenpäin.

Transaktiot voivat myös siirtyä eri lohkoketjujen välillä tai käyttää ketjujenvälisiä siltoja jäljen hämärtämiseksi.

Toinen huolenaihe liittyy niin kutsuttuihin sisäkkäisiin suhteisiin, joissa lisenssittömät offshore-pörssit pääsevät globaaliin rahoitusjärjestelmään epäsuorasti avaamalla tilejä lisensoituja kryptoyrityksiä käyttäen ja esiintyen tavallisina kuluttajakäyttäjinä. 

Tällaiset järjestelyt antavat offshore-toimijoille mahdollisuuden siirtää varoja säännellyn infrastruktuurin kautta samalla kun ne peittävät todellisen identiteettinsä.

Vaaditaan tiukempaa valvontaa

Näiden aukkojen paikantamiseksi FATF kehotti hallituksia vahvistamaan valvontaa offshore-alueilla toimiville kryptopalveluille, jotka palvelevat niiden asukkaita.

Valvontaviranomainen suositteli, että maat vaativat tällaisia palveluntarjoajia rekisteröitymään tai hankkimaan lisenssin, jos ne tarjoavat palveluja lainkäyttöalueella, riippumatta yrityksen kotipaikasta. 

Viranomaisia kehotettiin myös määräämään seuraamuksia vaatimuksia noudattamattomille alustoille sekä perustamaan viranomaisten välisiä työryhmiä tutkintojen ja valvonnan koordinoimiseksi.

FATF totesi, että tiiviimpi yhteistyö rahoitustiedusteluyksiköiden ja sääntelijöiden välillä yli rajojen on myös välttämätöntä, kun otetaan huomioon se nopeus, jolla virtuaalivarojen transaktiot liikkuvat lainkäyttöalueiden välillä.

”Kehotan kaikkia maita ja yksityistä sektoria toimimaan tunnistamiemme hyvien käytäntöjen mukaisesti – kun virtuaalivarojen liikkeitä tapahtuu sekunneissa maiden välillä, vahva vaatimustenmukaisuus, valvonta ja kansainvälinen yhteistyö ovat välttämättömiä näiden riskien hallintaan,” FATF:n puheenjohtaja Elisa de Anda Madrazo sanoi tiedotteessa.

Tämä uusin ohjeistus seuraa erillistä FATF:n raporttia, joka julkaistiin aiemmin tässä kuussa ja käsitteli stablecoineja ja isännöimättömiä lompakoita.

Offshore-kryptoalustat tarkastelun kohteena

FATF:n varoitus tulee samaan aikaan, kun sääntelijät useissa lainkäyttöalueissa pohtivat, miten offshore-kryptoplatformeja tulisi valvoa.

Yhdysvalloissa Commodity Futures Trading Commission (CFTC) kertoi viime vuonna, että se tutki voisiko sen pitkäaikaista Foreign Boards of Trade -kehystä laajentaa maassa toimivien ulkomaisten digitaalisten omaisuusalustojen soveltamiseksi.

Ehdotuksen mukaan yhdysvaltalaiset asiakkaat voisivat mahdollisesti päästä käsiksi tiettyihin kansainvälisiin kaupankäyntialustoihin, jos nämä toimijat noudattavat sääntelystandardeja, jotka ovat verrattavissa amerikkalaisiin sääntöihin.