Miksi sijoittajat haastavat JPMorganin $328M kryptoponzijutussa?

Goliath Venturesin sijoittajat ovat jättäneet ehdotetun ryhmäkanteen Yhdysvaltain Kalifornian pohjoisen piirikunnan liittovaltion tuomioistuimeen, syyttäen JPMorgan Chasea väitetyn $328 million kryptoponzin mahdollistamisesta.

Valitus katsoo, että JPMorgan toimi Goliathin ensisijaisena pankkina toiminnan aikana, käsitellen talletuksia ja siirtoja Coinbase-lompakoihin useista varoitusmerkeistä huolimatta.

Arviolta yli 2 000 sijoittajaa uskotaan olleen osallisena.

Mitä kanteessa väitetään

Valitus väittää, että JPMorgan "provided the essential banking infrastructure" — eli tarjosi keskeisen pankkitoiminnan infrastruktuurin — joka mahdollisti Goliath Venturesin toiminnan huolimatta varoitusmerkeistä, joiden sijoittajien mukaan olisi pitänyt herättää huomiota.

Asiakirjan mukaan $253 million talletettiin Goliathiin liitetylle JPMorgan-tilille tammikuun 2023 ja kesäkuun 2025 välillä.

Noin $123 million siirrettiin sitten tältä tililtä Coinbase-lompakoihin, kun taas noin $50 million jaettiin sijoittajille oletettuina tuottoina.

Tutkijoiden mukaan Goliath keräsi lopulta vähintään $328 million yli 2 000 sijoittajalta.

Valitus katsoo, ettei tämän mittakaavan petos olisi voinut kulkea yhden pankkikanavan kautta huomaamatta ottaen huomioon rahavirtojen suuruuden ja kulun.

Miten järjestely toimi ja ketä syytetään

Viranomaisten mukaan Goliath Ventures, joka tunnettiin aiemmin nimellä Gen-Z Venture Firm, vastaanotti sijoittajien talletuksia JPMorgan-tileiltä ennen varojen siirtämistä Coinbasein ylläpitämiin kryptovaluuttalompakoihin.

Christopher Alexander Delgado, jota on tunnistettu Goliathin toimintaa johtaneeksi henkilökseen, on pidätetty syytteistä, jotka koskevat sähköpetosta ja rahanpesua.

Valitus nostaa esiin myös huolen KYC-vaatimusten noudattamisesta, väittäen pankin tienneen, että Goliath toimi luvattomana niin sanottuna "private equity" -tyyppisenä kryptovaluuttapoolin ylläpitäjänä.

Valitus väittää lisäksi, että sijoittajien varat sekoitettiin ja niitä käytettiin aiempien osallistujien maksamiseen, mikä vastaa klassisen Ponzi-järjestelmän dynamiikkaa.

Jos Delgado tuomitaan kaikista syytteistä, hän voi kohdata enintään 30 vuoden liittovaltion vankeusrangaistuksen.

Muut pankit ja maksureitit

Oikeusdokumenttien mukaan Goliathilla oli myös tilejä Bank of America -pankissa.

Delgadon kerrottiin olleen toisen allekirjoittajan asemassa yhdellä yrityksen nimissä pidetyistä tileistä.

Sijoittajia ohjeistettiin tallettamaan varat joko JPMorgan- tai Bank of America -tileille tai lähettämään rahaa suoraan Goliathin kontrolloimiin Coinbase-lompakoihin.

Tutkijoiden mukaan Delgado hallitsi näitä lompakoita yksin.

Vastaukset ja seuraavat vaiheet

Kanteen on jättänyt sijoittaja Robby Alan Steele yhdessä asianajajiensa kanssa, jotka edustavat asianomaisia sijoittajia. Kanne ei vielä määrittele korvausten kokonaissummaa.

Tapaukseen osallistuvat asianajajat kertovat, että lisäkanneita voidaan nostaa, kun lisää henkilöitä ja yhteisöjä, joiden katsotaan mahdollisesti osallistuneen, tunnistetaan.

Strategiana on esittää vaatimuksia harkiten sijoittajien mahdollisen hyvityksen maksimoimiseksi.

Keskikohdassa on kysymys siitä, oliko JPMorgan epäonnistunut puuttumaan väitettyihin varoitusmerkkeihin käsitellessään Goliathin tilejä.

Ratkaisu voi vaikuttaa siihen, miten pankit tulevaisuudessa valvovat korkean riskin asiakkaita ja kryptoon liittyviä transaktioita.