Investeren in aandelen

Om je te helpen een weloverwogen keuze te maken, hebben we de verschillen tussen deze twee methoden hieronder uiteengezet.

Investeren (lange termijn)

Met deze aanpak is het je doel om aandelen te kopen in een bedrijf (of een aantal bedrijven) waarvan je denkt dat het op termijn goed zal presteren. Als je gelijk hebt, zal de prijs van het aandeel in waarde stijgen en kun je je aandelen op een later tijdstip met winst verkopen. Dit zijn de belangrijkste acties die je dient te ondernemen wanneer je je geld op de aandelenmarkt belegt:

• Voer een fundamentele analyse uit. Aangezien je je geld voor de lange termijn investeert, moet je je concentreren op de kracht van elk bedrijf waarin je aandelen koopt. Fundamentele analyse, zoals het onderzoeken van de bijzonderheden van een bedrijf, weten of de CEO betrouwbaar is en of er een groeiende vraag is naar de producten van het bedrijf – zijn zoal de dingen die je strategie bepalen.
• Zoek naar waarde op lange termijn. Net als bij het bovenstaande punt, zou je je zorgen moeten maken over de vooruitzichten van je toekomstige beleggingsjaren. Je zou minimaal 1 of 2 jaar moeten proberen een aandeel aan te houden, dus laat je niet in beslag nemen door iets dat je aandacht van het grotere geheel afleidt.
• Bedenk hoelang je wilt investeren. Een nadeel van beleggen op de lange termijn is dat het je kapitaal in die investering vasthoudt (je kunt niet dezelfde $100 in verschillende bedrijven investeren). Je tijdsbestek heeft invloed op alles, van de strategie die je wilt volgen tot hoeveel je kunt investeren en hoe vaak.
• Bereid je voor op vluchtigheid. Aandelenmarkten zijn volatiel, met prijzen die elke dag op en neer gaan. Dit is normaal en maak je daarom niet teveel zorgen over de kleine dingen. Zolang het bedrijf waarin je aandelen hebt gekocht sterke fundamentals heeft, zal het gewoonlijk elke korte termijn volatiliteit overwinnen en aan kracht blijven winnen.
• Wees bereid om je aanpak te veranderen. Hoewel vluchtigheid normaal is, zijn er momenten waarop het plaatsmaakt voor serieuzere problemen. Wanneer de aandelenmarkten sterk dalen, kan er een bearmarkt ontstaan, waardoor de prijzen over de hele linie dalen. Hoewel je oneffenheden in de weg wilt berijden, moet je bereid zijn om je aandelen te verkopen als het erop lijkt dat ze op weg zijn naar een gigantische daling – zoals in maart 2020 toen de coronavirus-pandemie de aandelen deed inzakken.
• Kies een betrouwbare makelaar. Je moet je makelaar zowel je geld als je aandelen toevertrouwen, dus je wilt zeker weten dat het platform een goede reputatie heeft, en gereguleerd en betrouwbaar is. Onze beoordelingen kunnen je helpen bij het maken van de juiste keuze.

Om een succesvolle aandeleninvesteerder te zijn, moet je het hoofd koel kunnen houden en rationeel kunnen reageren op marktschommelingen. Begrijp hoeveel volatiliteit je kunt verdragen gezien je lange termijn analyse van elk aandeel, maar wees bereid om je verliezen te beperken als dit limiet wordt overschreden en het erop lijkt dat er een bearmarkt begint.

Het op deze manier benaderen van de markten kan op de lange termijn leiden tot grote winsten. Tesla-aandelen presteerden jarenlang ondermaats, maar naarmate de behoefte aan hernieuwbare technologie in 2020 duidelijker werd, begon de prijs omhoog te schieten. Beleggers die stand hielden omdat ze wisten dat het bedrijf uiteindelijk op z’n pootjes terecht zou komen, werden beloond, en degenen die vroeg verkochten, liepen de grote winsten mis.

Handelen (korte termijn)

Als je snel geld wilt verdienen in plaats van winst op lange termijn na te streven, dan is het waarschijnlijk dat het verhandelen van aandelen de juiste aanpak voor je is. Met deze aanpak zoek je niet naar toekomstige waarde in bedrijven, maar wil je winst maken door hun aandelenkoersgrafieken te lezen en in realtime te anticiperen op schommelingen. Hier zijn de belangrijkste overwegingen bij het handelen:

• Leer de basisprincipes van technische analyse. Aangezien je ernaar streeft regelmatig transacties op korte termijn uit te voeren (denk aan uren en weken in plaats van maanden en jaren), zijn de lange termijn doelen en de kracht van een bedrijf niet erg relevant voor je. In plaats daarvan wil je leren hoe je aandelengrafieken kunt lezen en patronen kunt herkennen, waarmee je prijsbewegingen kunt voorspellen, een praktijk die bekend staat als technische analyse.
• Reageer snel op gebeurtenissen. Markten reageren vaak snel op actueel nieuws, waarbij er vaak stijgingen en dalingen worden gezien na belangrijk bedrijfsnieuws of aankondigingen van overheidsbeleid, zoals budgettoespraken. Om deze reden moet je op de hoogte zijn van de actualiteit en dien je snel te reageren wanneer de handelsactiviteit toeneemt.
• Focus op het verlagen van risico’s. Niemand heeft 100% gelijk. De beste handelaren volgen strategieën om hun kansen op succes op lange termijn te vergroten, en de belangrijkste hiervan is om het hoeveelheid risico te beheersen. Beschouw je baan als handelaar 50% van de tijd als gelijk, terwijl de andere 50% om ongelijk gaat. In het ideale geval verdien je €120 door €100 te verhandelen, maar als je ernaat zit, wordt €120 slechts €118.
• Blijf kalm en gefocust. De grootste uitdaging bij het handelen is om je emoties te beheersen. Het is gemakkelijk om in het moment verstrikt te raken, vooral wanneer je een reeks succesvolle transacties achter elkaar plaatst. Je moet altijd blijven focussen en ervoor zorgen dat je rationeel handelt. Laat je niet verleiden tot grotere transacties dan dat je je kunt veroorloven en weet wanneer je stopt als de situatie zich tegen je keert.
• Zoek naar het juiste handelsplatform. Om transacties te plaatsen, moet je je aanmelden bij een online makelaar of app. Zorg ervoor dat je een platform kiest dat een gebruiksvriendelijke interface heeft en die de handelsopties biedt die je nodig hebt. Als je bijvoorbeeld wilt handelen met behulp van een methode zoals gespreid gokken, zorg er dan voor dat een makelaar dit ondersteunt voordat je je aanmeldt.

Over het algemeen is het belangrijk om je handelsstrategie voorop te stellen. Dit zal je helpen rationeel te blijven en transacties te plaatsen op basis van onderzoek en kennis in plaats van op emotie. Onthoud dat het in dit geval je doel is om op korte termijn winst te maken. Als je een aandeel koopt voor €50 en je verkoopt het voor €55, dan is dat een succesvolle transactie met een rendement van 10%. Als het dan een paar dagen later naar €70 springt, is dat prima: dit is €5 winst, geen €15 verlies.

Wat is het beste voor mij?

Alleen jij kunt deze vraag beantwoorden, en we hebben een handige checklist bedacht die je door moet nemen om een keuze te maken:

1. Ken de verschillen tussen soorten aandelen. Er is een grote verscheidenheid aan verschillende soorten aandelen en het is belangrijk om je opties te kennen voordat je besluit hoe je je geld gaat beleggen. Of je nu wilt investeren in technologiegiganten zoals Microsoft, of bedrijven zoals GameStop die veel online aandacht trekken, als je al je opties in overweging neemt, kun je een strategie uitwerken.
2. Bereken hoeveel je wilt investeren. Het beschikbare geld kan je helpen beslissen welke manier van beleggen voor jou het beste werkt. Hoewel je met bijna elk geldbedrag kunt beginnen met handelen of beleggen, zijn kleinere budgetten over het algemeen het meest geschikt voor het kopen en houden van enkele aandelen in vooraanstaande bedrijven, terwijl bedrijven met grotere bedragen op korte termijn winst kunnen behalen met grote transacties.
3. Bepaal met welk risiconiveau je je op je gemak voelt. Je kapitaal loopt risico wanneer je op de aandelenmarkt belegt, maar je aanpak kan bepalen hoeveel risico je loopt. Het kopen van aandelen in gevestigde bedrijven is veel minder riskant dan bijvoorbeeld het plaatsen van leveraged trades op volatiele aandelen aan de andere kant van het spectrum.
4. Overweeg je tijdsbestek. Als je van plan bent je pensioen op te bouwen, dan wil je je geld voor de lange termijn investeren om je kapitaal geleidelijk op te bouwen (bijvoorbeeld van €100 naar €1.000 over een paar jaar en dan meer daarbuiten). Als je echter daghandelaar wilt worden en regelmatig geld wilt genereren, zoals een salaris, dan is handelen de juiste aanpak voor jou.
5. Kies je ideale platform. De meeste makelaars ondersteunen zowel het handelen in aandelen (het kopen van werkelijke aandelen om aan te houden) als het handelen in CFD’s (speculeren op prijsbewegingen met behulp van financiële instrumenten). Dit betekent dat je van de meeste handelsplatformen een flexibiliteit kunt krijgen, maar dat je nog steeds je onderzoek moet doen om er zeker van te zijn dat je toegang hebt tot de services die je wilt. Bij sommige makelaars kun je bijvoorbeeld financiële instrumenten zoals ETF’s of onderlinge fondsen gebruiken om in aandelen te beleggen, terwijl andere dat niet doen.
6. Begin geleidelijk met beleggen. Spring niet meteen in het diepe. Begin in plaats daarvan met kleinere investeringen, zodat je de kneepjes van het vak kunt leren zonder al te veel risico te lopen. Naarmate je ervaring opdoet, kun je je geld en vermogen blijven opbouwen door meer geld te investeren. Als je bijvoorbeeld €100 hebt, investeer het dan niet allemaal in één aandeel. Kies er twee of drie en investeer €10 per maand in elk, zodat je je positie kunt vergroten en je op de markten kunt reageren.

Een laatste punt om in gedachten te houden, is dat je geen kant hoeft te kiezen en je er vervolgens aan moet houden. Je kunt beide strategieën tegelijk volgen (en veel mensen doen dat). Misschien wil je voor de lange termijn een kleine portefeuille met blue chip-aandelen opbouwen, maar ook wat geld opzij houden voor daghandel. Of, als alternatief, kan het aantrekkelijker zijn om reguliere transacties te plaatsen en ook een aandeel of twee te kopen in een bedrijf waar je goede hoop in hebt voor de lange termijn.

Waarin te investeren en manieren om te investeren

Er zijn veel manieren waarop je op de aandelenmarkt kunt beleggen. Individuele aandelen kunnen worden gekocht en verkocht, financiële instrumenten zoals CFD’s kunnen worden gebruikt om transacties uit te voeren zonder de aandelen rechtstreeks te bezitten, en je kunt ook indirect beleggen door geld in een trust of ETF te stoppen.

Eerst leiden we je door de beschikbare soorten aandelen en vervolgens geven we een opsomming van de aankoopmethodes voor zowel het kopen als verhandelen.

Waar moet ik in investeren?

Over het algemeen vallen aandelen in negen categorieën, afhankelijk van de sector van de economie waarin het bedrijf actief is. Hier volgt in willekeurige volgorde een kort overzicht van deze groepen, met voorbeelden van aandelen die eronder vallen.

• Technologie aandelen. Dit zijn aandelen van bedrijven in de technologiesector, en ze behoren tot de best presterende aandelen van de 21e eeuw. Technologiegiganten zoals Apple en Google zijn inmiddels bekende namen, en de groei in deze branche lijkt niet snel te vertragen.
• Energie aandelen. Aandelen in bedrijven die actief zijn in de energiesector worden gegroepeerd als energieaandelen. Dit omvat alles van olieboorbedrijven tot fabrikanten van zonnepanelen. Enkele van de grootste namen in deze categorie zijn ConocoPhillips en Dominion Energy.
• Gezondheidszorgaandelen. Onder deze categorie vallen bedrijven die zich bezighouden met het verlenen van zorg. Dit omvat farmaceutische giganten zoals GlaxoSmithKlein en Pfizer. Toen de pandemie van het coronavirus de wereld overspoelde, zagen veel zorgbedrijven hobbels in hun aandelenkoersen.
• Financiële aandelen. Financiële dienstverlening is een enorme wereldwijde industrie en veel van de bedrijven die in deze sector actief zijn, worden verhandeld als financiële aandelen. Banken zoals Citigroup, HSBC en Lloyds zijn prominente namen in deze aftakking en presteren doorgaans goed in een sterke economie.
• Nutsbedrijven aandelen. Nutsbedrijven zijn organisaties die vitale diensten zoals energie, water en gas leveren aan de woning van mensen. De samenleving zou niet kunnen functioneren zonder deze diensten, en hun prijs blijft zelfs hoog in tijden van crisis. Een van de meest herkenbare namen onder de nutsbedrijven is de Amerikaanse gigant General Electric.
• Retail aandelen. Deze categorie omvat alle bedrijven die zich toeleggen op de verkoop van consumentenproducten. Het gaat om grote namen in de winkelstraten tot grote internetwinkels, en deze aandelen presteren meestal het beste in tijden van economische groei waarin mensen eerder bereid zijn geld uit te geven.
• Telecom aandelen. We leven in een wereld waar we met een druk op de knop met iedereen aan de andere kant van de wereld kunnen praten, en de bedrijven die ons hierbij helpen, vormen de telecommunicatieaandelen. In deze sector zitten gevestigde namen als BT en Vodafone.
• Industriële aandelen. Industriële aandelen zijn de bedrijven die de wereld om ons heen bouwen. Van het bouwen en leveren van machines tot het uitvoeren van grote bouwprojecten die de skyline van prominente steden veranderen. Deze bedrijven onderhouden en verbeteren onze fysieke omgeving. Voorbeelden van industriële aandelen zijn onder meer Caterpillar en United Rentals.
• Materiële aandelen. Tenslotte is onze lijst voorzien van materiaalvoorraden: bedrijven die betrokken zijn bij het ontdekken, ontwikkelen en verwerken van grondstoffen. Prominente voorbeelden van aandelen in deze categorie zijn DuPont en Applied Materials. Het lot van deze bedrijven volgt meestal de productie- en industriële sectoren, samen met de olieprijs.

Hoewel dit de algemene categorieën zijn waarin individuele aandelen vallen, zijn dit niet de enige manieren om onderscheid te maken tussen je opties. Een andere manier waarop veel mensen het beleggen op de aandelenmarkt benaderen, is door te kijken naar de relatieve grootte van elk aandeel. Dit zijn de drie belangrijkste groepen waarmee je in dit verband rekening moet houden:

1. Large-cap aandelen. De grootste bedrijven die er zijn, large-caps, zijn aandelen met een totale marktkapitalisatie van meer dan $10 miljard. Dit zijn gevestigde bedrijven met dure aandelen. Beleggers houden van deze aandelen omdat ze minder vatbaar zijn voor volatiliteit, maar aan de andere kant zullen ze ook minder snel de explosieve groei laten zien die je kunt behalen als je in kleinere bedrijven belegt.
2. Mid-cap aandelen. Midcaps zijn aandelen met een marktkapitalisatie dat ergens tussen $2 miljard en $10 miljard ligt. Deze aandelen bieden een soort tussenruimte tussen small en large-caps en hebben het voordeel dat ze gevestigde bedrijven zijn die de turbulentie op de markt kunnen overleven, maar ook ruimte hebben om in de toekomst uit te breiden.
3. Small-cap aandelen. Bedrijven met een sterke basis en veel ruimte om te groeien. Small-capaandelen hebben meestal een marktkapitalisatie tussen $300 miljoen en $1 miljard. De aantrekkingskracht van deze aandelen is het feit dat ze de kans bieden om op de begane grond in te stappen van een toekomstige reus. Het nadeel is dat ze minder beschermd zijn tegen marktdalingen dan mid- of largecaps, en dus iets risicovoller zijn.

Het sorteren van aandelen in type en grootte zijn slechts twee manieren om te kiezen waarin je wilt beleggen. Indien je voor je toekomst belegt, wil je misschien kijken naar groeiaandelen of aandelen die dividend uitkeren, en om een evenwichtige portefeuille samen te stellen, wil je een evenwicht tussen defensieve en cyclische aandelen.

Om een volledig overzicht van je opties te krijgen, bekijk je onze cursus over verschillende soorten aandelenbeleggingen. Laten we voorlopig echter verder kijken naar de verschillende manieren waarop je in aandelen kunt beleggen.

Manieren om te investeren

Nu je een idee hebt van de investeringsmogelijkheden die er zijn, moet je nadenken over de methode die je wilt gebruiken bij het beleggen van je geld. Er zijn voor- en nadelen aan elk van de beschikbare opties, en hieronder vind je een korte samenvatting om je te helpen bij het kiezen.

• Aandelenhandel in effectenmakelaars. De eenvoudigste en meest directe manier om in aandelen te beleggen en te handelen, is door je aan te melden bij een online broker. Met deze platforms kun je fysieke aandelen kopen en verkopen om een portefeuille op te bouwen. Soms zijn dit verschillende diensten, maar vaker ondersteunen ze ook CFD-handel.
• CFD-handelsplatforms. Handelen met CFD’s (Contracts for Difference) betekent wedden of de prijs van een aandeel zal stijgen of dalen zonder daadwerkelijk eigenaar te worden van de aandelen. Hierdoor kun je snel handelen, en optioneel met hefboomwerking. Zoals hierboven vermeld, ondersteunen veel effectenmakelaars ook CFD-handel.
• ETF’s. ETF’s (Exchange-Traded Funds) zijn verzamelingen van aandelen die zijn gegroepeerd. Een ‘technologie-ETF’ kan bijvoorbeeld de 25 beste technologieaandelen omvatten. Wanneer je een ETF koopt, heb je een klein deel van elk van deze aandelen. Dit is veel veiliger dan het kopen van een aandeel in een enkel bedrijf, en het is minder tijdrovend dan het kopen van aandelen in elk van die 25 aandelen afzonderlijk. Er zijn duizenden ETF’s beschikbaar om uit te kiezen met verschillende samenstellingen van aandelen.
• ISA’s. Een van de beste manieren om te sparen voor de toekomst is met een ISA (Independent Savings Account) voor aandelen. In het VK kunt je bijvoorbeeld elk jaar in totaal €20.000 in een ISA storten, en dit wordt belegd in aandelen op de rekening. Het voordeel van deze manier van spaargeld opbouwen, is dat de winsten die binnen uw ISA worden behaald, belastingvrij zijn. Dat gezegd hebbende, bieden de meeste ISA’s die via banken beschikbaar zijn geen controle of transparantie.
• Robo-adviseurs. Robo-advisors, een steeds populairdere vorm van app voor het beleggen in aandelen, helpen je bij het sparen voor je pensioen door technologie te gebruiken om in de loop van de tijd een portefeuille samen te stellen. In wezen zijn het ISA’s die voor jou zijn opgesteld door een robot of fondsbeheerder. Bij het opzetten van een account geef je bepaalde stukjes informatie (bijv. hoeveel risico je bereid bent te nemen, in welk type bedrijven je wilt investeren en hoeveel je bereid bent te investeren) en het platform gebruikt deze instructies om je geld in de loop van de tijd te laten groeien zonder dat je een vinger hoeft uit te steken.
• Beleggingsfondsen. Hierdoor profiteer je van een gediversifieerde beleggingsportefeuille en vakkennis. Beleggingsfondsen bestaan uit verschillende individuele beleggers die hun geld in handen geven van een fondsbeheerder. De fondsbeheerder beslist vervolgens hoe het totale geldbedrag wordt geïnvesteerd, waarbij de investeerders een deel van de winst ontvangen dat evenredig is met hun oorspronkelijke investering.
• Trust. Een manier om indirect in aandelen te beleggen, is door aandelen te kopen in een trust, die grote bedragen op de aandelenmarkt belegt waarbij eventuele winsten onder de beleggers worden verdeeld. Ze werken op dezelfde manier als onderlinge fondsen, maar zijn opgezet als bedrijven en worden verhandeld op effectenbeurzen.

Deze opties zijn allemaal haalbare manieren om je geld in aandelen te beleggen. Dat gezegd hebbende, raden we beginnende beleggers aan om bij de eerste start vast te houden aan het handelen in aandelen en ETF’s. Handelen is ingewikkelder dan beleggen op lange termijn, en het is handig om de basisbeginselen te leren voordat je CFD’s gebruikt.

Wat nu?

Als je nu klaar bent om je eerste investering te doen, zoek dan vandaag nog een makelaar. Zo niet, kun je het laatste nieuws, analyses en gegevens hieronder vinden en Invezz blijven verkennen door een van de links bovenaan de pagina te volgen.