De EU keurt nieuwe cryptoregelgeving goed om de due diligence te verbeteren en het witwassen van geld aan te pakken

Het Europees Parlement heeft nieuwe regelgeving goedgekeurd die gericht is op het verhogen van due diligence-maatregelen en identiteitscontroles binnen de cryptocurrency- sector, een belangrijke stap bedoeld om het witwassen van geld te bestrijden.

De nieuwe due diligence-verplichtingen van de EU voor cryptobedrijven

De wetgeving, die op 24 april werd goedgekeurd, schrijft voor dat aanbieders van crypto-activadiensten (CASP's), inclusief gecentraliseerde uitwisselingen en andere entiteiten zoals gokdiensten, verbeterde klantonderzoeksmaatregelen implementeren.

Deze entiteiten zijn nu verplicht om grondige identiteitscontroles uit te voeren bij hun klanten en verdachte activiteiten aan de autoriteiten te melden.

Reikwijdte en impact van de MiCA-verordening

Het nieuwe raamwerk valt onder de bredere Markets in Crypto-Assets (MiCA)-regelgeving, die vorig jaar door de Europese Commissie werd ontwikkeld en in juni 2023 van kracht werd.

MiCA is ontworpen om de activiteiten van cryptocurrency-activa binnen de Europese Unie te regelen, met als doel investeerders te beschermen en financiële stabiliteit te garanderen.

Oprichting van een nieuwe regelgevende instantie

Een belangrijk onderdeel van de nieuwe verordening is de oprichting van de Autoriteit voor de bestrijding van het witwassen van geld en de bestrijding van de financiering van terrorisme (AMLA).

Met het hoofdkantoor in Frankfurt, Duitsland, zal AMLA verantwoordelijk zijn voor het toezicht op de implementatie van deze nieuwe regelgeving, en ervoor zorgen dat CASP's in de hele EU voldoen aan de strenge due diligence- en rapportagevereisten.

Potentiële voordelen voor cryptobetalingsbedrijven

Deze wetgevende stap zou het ecosysteem voor crypto-aangedreven microtransacties in de EU kunnen verbeteren, wat mogelijk ten goede zou kunnen komen aan betalingsbedrijven als Strike, die onlangs zijn diensten aan Europese klanten heeft uitgebreid.

Toekomstige handhaving en reactie van de industrie

De wet zal officieel worden aangenomen door de Raad van de EU en zal drie jaar later ten uitvoer worden gelegd.

De reactie van de industrie op deze regelgeving was voorzichtig optimistisch, waarbij de voordelen werden erkend van een op risico gebaseerde aanpak die de aanvankelijk voorgestelde strengere maatregelen vermijdt.

De definitieve versie, beïnvloed door aanzienlijke input van de industrie, heeft tot doel het toezicht van de toezichthouders in evenwicht te brengen met de operationele realiteit van de cryptomarkt.