Britse L&G overweegt toetreding tot crypto met blockchain-gebaseerde marktfondsen

Legal & General (L&G), de in Londen gevestigde pensioen- en vermogensbeheerder, onderzoekt kansen in de groeiende markt voor blockchain-gebaseerde tokenisatie.

Het bedrijf, dat activa ter waarde van 1,5 biljoen dollar beheert, wil blockchaintechnologie inzetten om de efficiëntie te verbeteren en zijn beleggingsaanbod uit te breiden.

Tokenisatie maakt het mogelijk dat traditionele activa, zoals de Amerikaanse Treasuries-backed money-market funds, worden weergegeven als tokens op een blockchain.

Deze stap is onderdeel van een bredere trend, waarbij grote spelers als BlackRock, Franklin Templeton, State Street en Abrdn zich al op deze markt wagen.

Wat is tokenisatie?

Tokenisatie verwijst naar het omzetten van conventionele activa in digitale tokens die op een blockchain verhandeld kunnen worden.

Dit proces maakt eenvoudigere overdracht van eigendom, grotere transparantie en mogelijk lagere transactiekosten mogelijk. De interesse in deze technologie nam toe toen BlackRock zijn BUIDL-fonds op de Ethereum-blockchain lanceerde.

Andere vermogensbeheerders, zoals Franklin Templeton en State Street, volgden het voorbeeld en boden tokenized versies van hun fondsen aan.

De toetreding van Legal & General tot deze markt zou de rol van blockchain bij de hervorming van traditionele financiën verder kunnen versterken.

L&G evalueert blockchain-gebaseerde oplossingen

L&G onderzoekt manieren om tokenized formats te introduceren voor zijn Legal & General Investment Management Liquidity-fondsen.

Dit initiatief is erop gericht de voordelen van blockchain te benutten om beleggingsoplossingen efficiënter en goedkoper aan te bieden.

Als onderdeel van haar strategie streeft L&G ernaar om bredere toegang tot deze oplossingen te bieden en zo een grotere groep investeerders te bereiken via digitale platforms.

Deze aanpak sluit aan bij de inspanningen van de sector om financiële producten te digitaliseren en ze toegankelijker en schaalbaarder te maken.

L&G is al sinds 2019 betrokken bij blockchaintechnologie. Dat jaar kondigde het bedrijf plannen aan om het beheerde blockchainsysteem van Amazon Web Services te gebruiken om zijn verzekeringsactiviteiten te stroomlijnen.

L&G maakte specifiek gebruik van blockchain voor het beheren en vastleggen van bulkannuïteitstransacties, wat aantoont dat het bedrijf zich inzet voor het verkennen van innovatieve oplossingen.

Deze vroege acceptatie legde de basis voor de huidige verkenning van blockchain-gebaseerde tokenisatie, wat de bereidheid van het bedrijf weerspiegelt om zich aan te passen aan technologische ontwikkelingen.

Tokenisatie zou investeringsmogelijkheden kunnen veranderen

Tokenisatie wordt gezien als een manier om de toegang tot beleggingsproducten te democratiseren door barrières te verlagen.

Door activa om te zetten in tokens krijgen beleggers gemakkelijker toegang tot gediversifieerde portefeuilles, zonder de traditionele kosten en complexiteit.

De overstap van Legal & General naar tokenisatie zou de liquiditeitsfondsen toegankelijker kunnen maken voor een bredere groep investeerders, wat mogelijk de interesse wekt van zowel de particuliere als de institutionele markt.

Naarmate de concurrentie op het gebied van tokenisatie toeneemt, kan de strategische koerswijziging van L&G een concurrentievoordeel opleveren.

Met $ 1,5 biljoen aan activa onder beheer zou de stap van Legal & General naar tokenisatie een belangrijke verschuiving in de sector kunnen betekenen.

De stap van het bedrijf kan andere vermogensbeheerders ertoe aanzetten om soortgelijke strategieën te onderzoeken, vooral nu de financiële sector streeft naar efficiëntere, digitale oplossingen.

Nu blockchain steeds populairder wordt in de traditionele financiële wereld, zou de betrokkenheid van L&G de acceptatie van tokenized beleggingsproducten kunnen versnellen, waardoor er nieuwe kansen ontstaan voor marktdeelnemers.