Zuid-Korea beboet Coinone $3.5M en schorst diensten wegens AML-tekortkomingen

Zuid-Koreaanse toezichthouders hebben Coinone bestraft wegens tekortkomingen op het gebied van anti-witwas (AML), als aanvulling op een reeks handhavingsmaatregelen tegen lokale crypto‑beurzen.

Volgens lokale media op maandag concludeerde de Financial Intelligence Unit (FIU) van de Financial Services Commission dat Coinone niet voldeed aan belangrijke anti-witwasverplichtingen, waaronder het verifiëren van gebruikersidentiteiten in ongeveer 70,000 gevallen.

Autoriteiten zeiden ook dat de beurs meer dan 10,000 transacties heeft verwerkt die 16 buitenlandse platforms betroffen die niet waren geregistreerd bij binnenlandse toezichthouders, ondanks eerdere waarschuwingen.

Toezichthouders wezen verder op tekortkomingen in klantonderzoek (customer due diligence) en merkten op dat sommige rekeningen als volledig geverifieerd waren aangeduid, ook wanneer essentiële informatie ontbrak.

In andere gevallen werden transacties niet beperkt voor gebruikers wiens verificatieproces niet was voltooid, wat vragen oproept over interne compliance‑controles.

De FIU heeft naar verluidt een boete van 5.2 billion won, ongeveer $3.5 million, opgelegd, samen met een gedeeltelijke schorsing van drie maanden.

In deze periode mogen nieuwe klanten geen fondsen storten of opnemen.

De CEO van Coinone, Cha Myung‑hoon, heeft ook een officiële berisping ontvangen, hoewel de maatregel administratief is en niet strafrechtelijk.

De beurs heeft 10 dagen de tijd gekregen om tegen de beslissing in beroep te gaan voordat deze definitief wordt.

Verscherpt toezicht na eerdere tekortkomingen bij beurzen

De druk op Coinone komt kort nadat tegen Bithumb was opgetreden, dat in maart een boete van $24 million kreeg en een gedeeltelijke schorsing van zes maanden opgelegd kreeg wegens vergelijkbare anti-witwasproblemen.

Bithumb trok veel aandacht nadat de beurs per vergissing 620,000 Bitcoin verzond — ter waarde van ongeveer $42 billion op dat moment — in plaats van 620,000 Korean won tijdens een promotieactie.

Toezichthouders zeiden dat het incident ernstige tekortkomingen in de interne controles blootlegde, wat oproepen tot strengere waarborgen in de hele sector veroorzaakte.

De Bank of Korea heeft sindsdien wetgevers opgeroepen regels te overwegen die beurzen in staat stellen de handel te stoppen bij abnormale activiteiten of plotselinge prijsschommelingen.

Beurzen moeten nu interne grootboeken afstemmen op de daadwerkelijke activaholdings elke vijf minuten, een ingrijpende verandering ten opzichte van de eerdere praktijk waarbij sommige platforms saldi slechts eens per 24 uur controleerden.

Ambtenaren hebben gewaarschuwd dat zulke vertragingen het moeilijker maakten om afwijkingen tijdig te detecteren en te reageren voordat problemen escaleerden.

Onder het bijgewerkte kader moeten bedrijven duidelijke drempels vaststellen die automatisch transactiestops kunnen activeren als afwijkingen de gedefinieerde limieten overschrijden.

Toezicht strekt zich nu ook uit tot interne processen, waarbij activiteiten met hoog risico, zoals promotionele uitbetalingen, multi‑level goedkeuringen en controles door derden vereisen.

Auditcycli worden ook verkort, van kwartaal- naar maandelijkse beoordelingen, terwijl openbaarmakingsregels meer gedetailleerde rapportage van wallet‑saldi en interne documenten zullen vereisen.

“De financiële autoriteiten en de DAXA zijn van plan de regelwijzigingen die nodig zijn om de verbetermaatregelen te implementeren binnen april van dit jaar af te ronden,” zei de FSC.

Gegevens van de FSC tonen aan dat kapitaal de lokale platforms blijft verlaten, met crypto-uitstroom die 90 trillion won, about $60 billion, bereikte in de tweede helft van 2025, tegen 78.9 trillion won in de eerste helft.

De trend heeft de urgentie van regelgevende inspanningen vergroot terwijl functionarissen proberen het vertrouwen in beursactiviteiten te herstellen.