EU godkjenner nye kryptoforskrifter for å forbedre due diligence og takle hvitvasking av penger

Europaparlamentet har godkjent nye forskrifter som tar sikte på å øke due diligence-tiltak og identitetskontroller innen kryptovalutasektoren, et betydelig skritt ment å bekjempe hvitvaskingsaktiviteter.

EUs nye due diligence-forpliktelser for kryptoselskaper

Lovgivningen ble godkjent 24. april og gir mandat til at leverandører av kryptoaktivetjenester (CASP), inkludert sentraliserte børser og andre enheter som gamblingtjenester, implementerer forbedrede kundedue diligence-tiltak.

Disse enhetene er nå pålagt å utføre grundige identitetskontroller av sine kunder og rapportere mistenkelige aktiviteter til myndighetene.

Omfang og virkning av MiCA-forordningen

Det nye rammeverket faller inn under den bredere reguleringen Markets in Crypto-Assets (MiCA), som ble utviklet av EU- kommisjonen i fjor og trådte i kraft i juni 2023.

MiCA er designet for å styre operasjonene til kryptovaluta-eiendeler i EU, med sikte på å beskytte investorer og sikre finansiell stabilitet.

Etablering av ny forskriftsmyndighet

En vesentlig del av den nye forordningen er opprettelsen av myndigheten for bekjempelse av hvitvasking av penger og motfinansiering av terrorisme (AMLA).

Med hovedkontor i Frankfurt, Tyskland, vil AMLA være ansvarlig for å føre tilsyn med implementeringen av disse nye forskriftene, og sikre at CASPs over hele EU overholder de strenge due diligence- og rapporteringskravene.

Potensielle fordeler for kryptobetalingsselskaper

Dette lovgivningsgrepet kan forbedre økosystemet for kryptodrevne mikrotransaksjoner i EU, og potensielt være til fordel for betalingsselskaper som Strike, som nylig har utvidet sine tjenester til europeiske kunder.

Fremtidig håndheving og industrirespons

Loven skal offisielt vedtas av EUs råd og skal håndheves tre år senere.

Bransjens respons på dette regelverket har vært forsiktig optimistisk, og erkjenner fordelene med en risikobasert tilnærming som unngår de strengere tiltakene som opprinnelig ble foreslått.

Den endelige versjonen, påvirket av betydelig industriinnspill, tar sikte på å balansere regulatorisk tilsyn med de operasjonelle realitetene i kryptomarkedet.