1 av 4 ultra-velstående kunder flagget for hvitvaskingsrisiko hos Morgan Stanley

En nylig etterforskning av Wall Street Journal har avdekket potensielt urovekkende praksis innenfor Morgan Stanleys formueforvaltningsavdeling.

Lekkede dokumenter indikerer at en betydelig del av bankens kunder med høy nettoformue har blitt flagget for potensiell hvitvaskingsrisiko, noe som reiser spørsmål om institusjonens due diligence-prosesser og det bredere spørsmålet om ulovlig finansiell aktivitet blant ultra-rike.

Interne dokumenter avslører potensielle hvitvaskingsrisikoer

Et internt dokument fra 2023 gjennomgått av Journal avslørte at svimlende 24 % av Morgan Stanleys internasjonale formueforvaltningskontoer, som representerte over 46 500 kunder, ble utpekt som høyrisiko for hvitvasking.

Selve dokumentet erkjente angivelig "svak" anti-hvitvaskingskontroll på grunn av "langvarige problemer globalt" med forbedrede due diligence-prosedyrer.

Selv om dette vekker bekymring for Morgan Stanleys interne praksis, antyder det store volumet av flaggede kontoer også et potensielt systemisk problem med de ultrarike som utnytter smutthullene i det finansielle systemet.

Morgan Stanley har ennå ikke svart på Fortunes forespørsel om kommentar.

Hvitvaskingens skyggefulle verden

Hvitvasking av penger, prosessen med å skjule opprinnelsen til ulovlig innhentede midler, er et gjennomgående problem i den globale økonomien.

FN anslår at opptil 2 billioner dollar blir hvitvasket årlig, noe som representerer svimlende 2% til 5% av globalt BNP.

Det er utfordrende å avdekke det sanne omfanget av disse ulovlige aktivitetene, men nyere undersøkelser har kastet litt lys over metodene som er brukt.

En senatsrapport fra 2020 avslørte for eksempel hvordan russiske oligarker omgikk sanksjoner ved å kanalisere millioner av dollar til kunst av høy verdi.

På samme måte fremhevet en rapport fra Chainalysis den økende bruken av kryptovaluta til hvitvaskingsformål.

En økning i mistenkelig aktivitet, spesielt i Europa

Hvitvaskingsaktiviteter har sett en betydelig økning, spesielt i Europa. Data fra Moody's indikerer en økning på 25 % mellom 2018 og 2023, over det globale gjennomsnittet med 8 %.

Storbritannia ser ut til å være episenteret for denne aktiviteten, etterfulgt av Italia og Russland.

Keith Berry, daglig leder i Moody's Analytics, bemerket en "angående sammenheng" mellom menneskehandel og hvitvasking av penger, og pekte på økningen i moderne slaveri som et relatert problem.

"Dette er et ekspanderende miljø som alltid leter etter sårbarheter i det finansielle systemet, i helger, ferier og hver dag når legitime ansatte ikke er online for å beskytte organisasjonen," advarte Berry.

TD Banks milliard-dollar hvitvaskingssak

Morgan Stanley er ikke den eneste finansinstitusjonen som står overfor gransking for påståtte svikt i å forhindre hvitvasking av penger.

I oktober erkjente TD Bank seg skyldig i anklager om hvitvasking av penger, og innrømmet å ha blitt brukt av kinesiske kriminalitetsgrupper og narkotikasmuglere til å hvitvaske inntekter fra salg av fentanyl i USA, ifølge Wall Street Journal.

Saken resulterte i en straff på 3 milliarder dollar for TD Bank, noe som gjør den til den største banken til dags dato som erklærte seg skyldig i slike anklager.

Denne saken tjener som en sterk påminnelse om de potensielle konsekvensene for institusjoner som ikke klarer å effektivt bekjempe hvitvasking av penger.