Sør-Korea styrker håndhevelsen av hvitvasking av penger midt i en økning i kryptotransaksjoner

Sør-Koreas finansmyndigheter øker håndhevelsen av anti-hvitvasking (AML) for å bekjempe økonomisk kriminalitet ettersom landet fremstår som et viktig globalt knutepunkt for handel med kryptovaluta.

Financial Intelligence Unit (FIU), som opererer under Financial Services Commission (FSC), sammenkalte AML Inspection Trustee Council 5. mars for å skissere sin inspeksjonsstrategi for 2025.

Med deltakelse fra 11 reguleringsorganer understreket møtet at det haster med å ta opp økonomiske risikoer knyttet til den raske utvidelsen av virtuelle aktivatransaksjoner.

Sør-Korea står for 30 % av det globale kryptohandelsvolumet, med nesten 4 % av befolkningen som har digitale eiendeler.

Ettersom økonomisk kriminalitet utvikler seg med nye digitale betalingsmetoder, skjerper myndighetene tilsynet med virtuelle transaksjoner og pengevekslingsoperatører med høy risiko.

FIUs siste initiativer fokuserer på å forsterke AML-rammeverk for å oppdage nye trusler, inkludert uredelige betalingstjenester og misbruk av digitale kontoer.

Tøffere AML-tiltak

Regulatorer prioriterer håndhevelse av økonomisk kriminalitet som direkte påvirker offentligheten, for eksempel svindel, ulovlig gambling og narkotikarelaterte transaksjoner.

FIU planlegger å starte et felles responsteam for AML-kriminalitet mot offentligheten, i samarbeid med finanstilsynstjenesten og finansinstitusjoner.

Dette teamet, som opererer annenhver måned, vil overvåke mistenkelige transaksjoner og gi rettidige advarsler til industriens interessenter.

Myndighetene er spesielt fokusert på å identifisere nye hvitvaskingstaktikker som er muliggjort av digital finans, inkludert virtuelle kontoer og enkle pengeoverføringstjenester.

For å ligge i forkant av disse truslene, vil FIU jevnlig vurdere utviklende kriminalitetsmønstre og forbedre sin regulatoriske tilnærming. Bransjetilbakemeldinger og medieoppslag vil spille en avgjørende rolle i utformingen av AML-inspeksjonsstrategien.

Høyrisiko pengevekslinger

Finanstilsynet har annonsert planer om å utvide tilsynet med finansinstitusjoner som ikke har gjennomgått nyere AML-inspeksjoner.

Dette inkluderer virksomheter som tidligere ble flagget for svake etterlevelsestiltak.

Regulatorer vil vurdere effektiviteten av samarbeid mellom AML og forbrukerbeskyttelsesavdelinger, og sikre at finansinstitusjoner kan oppdage og forhindre ulovlige transaksjoner mer effektivt.

Koreas tollvesen har også rapportert en alarmerende trend i AML-brudd blant pengevekslingsoperatører.

Av de 77 operatørene som ble inspisert i fjor, ble 45 funnet å ha brutt AML-regelverket, spesielt de som kjører online eller ubemannede tjenester.

I år vil myndighetene klassifisere disse operatørene i høyrisiko- og lavrisikokategorier, med strengere kontroll for de som håndterer store transaksjonsvolumer eller viser tegn til eksponering for økonomisk kriminalitet.

Tilpasning til økonomiske trusler

FIU intensiverer innsatsen for å styrke finansiell åpenhet ettersom teknologi omformer landskapet for hvitvasking av penger.

Reguleringsetater, inkludert innenriks- og sikkerhetsdepartementet og postvesenets hovedkontor, evaluerer risikostyringstiltak ved samarbeidende finansinstitusjoner, med fokus på etterlevelse av kundeidentifikasjonsforpliktelser.

FIU-direktør Park Kwang understreket viktigheten av en proaktiv AML-strategi, og oppfordret byråer til å være årvåkne etter hvert som økonomisk kriminalitet blir mer sofistikert.

Myndighetene vil ilegge strenge straffer for enheter som ikke overholder kravene, mens de kontinuerlig forbedrer AML-rammeverket for å takle risikoen forbundet med digitale transaksjoner og virtuelle eiendeler.

Med Sør-Korea som spiller en viktig rolle i global handel med kryptovaluta, vil reguleringskontrollen øke, og sikre at landets finansielle system forblir gjennomsiktig og motstandsdyktig mot ulovlige aktiviteter.