Bitcoin Depot betaler 1,9 millioner dollar for svindelofre i Maine kryptovaluta-minibanksak

Kryptominibankoperatøren Bitcoin Depot har inngått et forlik med delstaten Maine, og har gått med på en bot på flere millioner dollar etter påstander om at deres kiosker førte til omfattende svindel rettet mot sårbare innbyggere.

«BCCPs avtale med Bitcoin Depot krever at Bitcoin Depot betaler 1,9 millioner dollar som skal brukes til å betale til folk i Maine som tapte penger i svindel begått ved Bitcoin Depot-kiosker over hele delstaten,» heter det i en samtykkeavtale publisert mandag .

En flerårig sak rundt Bitcoin-minibanker

Forliket avslutter en to år lang sak som ble anlagt i 2023.

Statlige regulatorer hevdet at flere kiosker drevet av Bitcoin Depot over hele Maine ble «redskaper for massiv svindel» ved å legge til rette for tredjepartssvindel som spesifikt rettet seg mot sårbare forbrukere, ofte eldre.

Bitcoin Depot benektet enhver urett og har hevdet i retten at de bruker fremtredende varsler på skjermen og svindelvarsler.

Aktoratet hevdet imidlertid at selskapet bevisst unnlot å implementere tiltak for å forebygge svindel, til tross for at de var klar over de kriminelle aktivitetene og de betydelige inntektene som kom fra dem.

Videre hevdet staten at Bitcoin Depot villedet forbrukerne ved ikke tydelig å oppgi høye transaksjonsgebyrer og oppblåste valutakurser, noe som ofte førte til at brukerne fikk fradrag på opptil 23 %.

Som svar søkte aktoratet en økonomisk bot på 1,9 millioner dollar, som skal plasseres i et fond forvaltet av Maine Attorney General for å kompensere ofre som ble svindlet mellom 2022 og 2025.

Som en del av avtalen må minibankoperatøren også overholde nye forbrukerbeskyttelsesstandarder, inkludert regler om «unhosted wallets» som gjør det vanskeligere for svindlere å ta kontroll over offerets midler under en transaksjon.

Avtalen har imidlertid også medført en regulatorisk konsesjon i form av en pengeoverføringslisens.

Denne lisensen vil nå tillate Bitcoin Depot å operere lovlig i staten, selv om detaljer fra selskapets nettside antyder at staten ennå ikke er oppført blant sine aktive lokasjoner.

Regulatorer i Maine har måttet iverksette stadig mer aggressive tiltak for å begrense skader forårsaket av tredjepartssvindel, der svindlere, ofte utgitt for å være teknisk support eller myndighetspersoner, tvang ofre til å bruke kiosker for å veksle penger til kryptovaluta.

Innen 2024 hadde disse svindlene forårsaket betydelig økonomisk skade for innbyggere i Maine, inkludert en eldre som tapte penger på en kiosk i Old Orchard Beach.

Som svar på dette signerte guvernør Janet Mills en nødlovgivning kalt Act to Regulate Virtual Currency Kiosks i juni 2025, som etablerte strenge daglige transaksjonsgrenser og gebyrgrenser for å avskrekke svindlere.

"Jeg er takknemlig for at vårt Bureau of Consumer Credit Protection sikret denne avtalen som vil gi penger tilbake til folk i Maine som ble svindlet av rovdyraktige tredjepartssvindlere," sa guvernør Janet Mills i en nylig uttalelse angående forliket.

Krypto-minibanksvindel er fortsatt et problem

Over hele verden har kryptominibanker fått mye oppmerksomhet av samme grunn.

I mange jurisdiksjoner finnes det enda strengere lover, inkludert strengere gebyropplysninger, regler for brukerverifisering og obligatoriske transaksjonsgrenser.

I mellomtiden har noen land som New Zealand og Filippinene innført fullstendige forbud mot minibanker, mens andre utarbeider regulatoriske rammeverk for å regulere disse maskinene.

Likevel har ondsinnede aktører fortsatt å målrette intetanende brukere, og de siste dataene fra FBI hevder at svindlere svindlet amerikanere for mer enn 333 millioner dollar gjennom tvilsomme ordninger med kryptominibanker mellom januar og november 2025.