Hvorfor saksøker investorer JPMorgan over en $328M krypto-Ponzi-sak?

Investorer i Goliath Ventures har innlevert et foreslått gruppesøksmål i US District Court for the Northern District of California, og anklager JPMorgan Chase for å ha muliggjort en påstått $328 millioners krypto-Ponzi-svindel.

Søksmålet påstår at JPMorgan fungerte som Goliaths primærbank under operasjonen, og behandlet innskudd og overføringer til Coinbase-lommebøker til tross for flere varselsignaler.

Det antas at mer enn 2 000 investorer ble berørt.

Hva søksmålet hevder

Søksmålet argumenterer for at JPMorgan «leverte den essensielle bankinfrastrukturen» som tillot Goliath Ventures å drive virksomheten til tross for røde flagg som investorene mener burde ha utløst alarm.

I følge innleveringen ble om lag $253 millioner satt inn på en JPMorgan-konto knyttet til Goliath mellom januar 2023 og juni 2025.

Rundt $123 millioner ble deretter overført fra den kontoen til Coinbase-lommebøker, mens omtrent $50 millioner ble utbetalt til investorer som påståtte avkastninger.

Etterforskere mener Goliath til slutt samlet inn minst $328 millioner fra mer enn 2 000 investorer.

Søksmålet hevder at en svindel av dette omfanget ikke kunne ha passert gjennom én enkelt bankkanal uten å bli oppdaget, gitt størrelsen og pengestrømmen.

Hvordan ordningen fungerte og hvem som er siktet

Myndighetene sier at Goliath Ventures, tidligere kjent som Gen-Z Venture Firm, tok imot investorinnskudd via JPMorgan-konti før de flyttet midlene til kryptovaluta-lommebøker hos Coinbase.

Christopher Alexander Delgado, identifisert som operatøren bak Goliath, er arrestert og siktet for bedrageri ved elektroniske overføringer og hvitvasking av penger.

Søksmålet reiser også bekymring for KYC-etterlevelse, og påstår at banken visste at Goliath fungerte som en uregistrert «private equity»-krypto-pooloperatør.

Det hevdes videre at investorers midler ble blandet sammen og brukt til å betale tidligere deltakere, et mønster som er konsistent med klassiske Ponzi-ordninger.

Hvis han dømmes på alle tiltalepunkter, kan Delgado risikere opptil 30 års føderalt fengsel.

Andre banker og betalingskanaler

Rettsdokumenter indikerer at Goliath også hadde kontoer i Bank of America.

Delgado var angivelig medunderskriver på en av kontoene som ble ført i selskapets navn.

Investorer ble instruert om å sette inn midler enten på JPMorgan- eller Bank of America-kontoer, eller sende penger direkte til Coinbase-lommebøker kontrollert av Goliath.

Etterforskere sier at Delgado hadde enerettlig kontroll over disse lommebøkene.

Respons og hva som skjer videre

Søksmålet ble innlevert av investoren Robby Alan Steele og juridiske rådgivere som representerer de berørte investorene. Søksmålet angir ennå ikke et samlet erstatningsbeløp.

Advokater som er involvert i saken sier at ytterligere søksmål kan følge etter hvert som flere personer og enheter som antas å ha spilt en rolle blir identifisert.

Strategien er rettet mot å forfølge kravene nøye for å maksimere tilbakeføringen til investorene.

Kjernen i saken er om JPMorgan unnlot å handle på påståtte varselsignaler mens de håndterte Goliaths kontoer.

Utfallet kan påvirke hvordan banker overvåker høyrisiko-kunder og krypto-relaterte transaksjoner fremover.