Er SCHD ETFs utbytteavkastning for lav? Topp 3 alternativer å vurdere

Schwab US Dividend Equity ETF (SCHD) har akkumulert over $83 billion i eiendeler, noe som gjør den til ett av de største utbyttefondene i USA. 

Hovedbegrensningen til SCHD ETF er dens lave utbytteavkastning 

Denne veksten har blitt drevet av den pågående rotasjonen fra vekst til verdi, samt det faktum at den har en lav kostnadsprosent på bare 0.06% og en lang merittliste for utbyttevekst. 

Fondet er utformet for å følge Dow Jones US Dividend 100 Index, som sporer kvalitetsbedrifter som har vist sterk utbyttevekst over tid. 

I tillegg har SCHD ETF en lang merittliste for gode resultater, spesielt når investorer flokker til overprisede vekstselskaper. For eksempel gjør den det bedre enn S&P 500-indeksen i år, ettersom topp teknologiselskaper som NVIDIA og Microsoft faller.

Likevel er fondets utbytteavkastning på bare 3.5% for utbytteinvestorer betydelig lavere enn andre fond og til og med kortsiktige statsobligasjoner. Denne artikkelen utforsker noen av de beste alternativene som gir over 10% å kjøpe.

NEOS S&P 500 High Income ETF (SPYI)

SPYI er et godt alternativ til SCHD ETF på grunn av sin høye utbytteavkastning. Den har akkumulert over $7.92 billion i eiendeler, en trend som trolig vil fortsette ettersom etterspørselen fra utbytteinvestorer øker. Utbytteavkastningen er hele 12.8%, hvilket er mer attraktivt enn det SCHD tilbyr.

SPYI ETF bruker en covered call-strategi, hvor den investerer i en portefølje som følger selskaper i S&P 500-indeksen. Blant toppselskapene er NVIDIA, Apple, Microsoft, Amazon og Alphabet.

Den genererer så avkastning ved å selge call-opsjoner på indeksen, som gir premier som fordeles til andelseierne. I tillegg, i motsetning til andre covered call-ETF-er, benytter den skatteoptimalisering ved realisering av tap for å øke avkastningen.

Risikoen er imidlertid at SPYI har en høyere kostnadsprosent på 0.68%. Fondet er også rettet mot teknologisektoren, noe som forklarer hvorfor det har underprestert SCHD i år målt ved totalavkastning. Treårsavkastningen var 46.10%, høyere enn SCHDs 41.4%.

JPMorgan Nasdaq Equity Premium Income ETF (JEPQ)

JEPQ ETF er et annet toppalternativ til SCHD. Den har en utbytteavkastning på 11.40% og over $33 billion i forvaltningskapital.

På samme måte som SPYI bruker fondet covered call-strategi ved å fokusere på NASDAQ 100-indeksen. Det investerer i alle selskapene i denne indeksen og selger deretter call-opsjoner for å generere avkastning. Fondet har en kostnadsprosent på 0.35%, noe som gjør det betydelig billigere enn SPYI.

JEPQ har en lang merittliste for resultater, med en totalavkastning de siste tre årene på 64%. Denne utviklingen vil sannsynligvis fortsette på grunn av den vedvarende veksten i teknologisektoren.

Cohen & Steers Infrastructure Fund (UTF)

Cohen & Steers Infrastructure Fund er et annet alternativ til SCHD, takket være sin 10% utbytteavkastning. Den har over 3,7 milliarder USD (ca. 36,2 milliarder kr) i forvaltningskapital.

UTF skiller seg markant fra SCHD ETF ved at det er et lukket fond, noe som gjør det mulig å bruke giring for å maksimere avkastningen.

Som et CEF har fondet en høy kostnadsprosent på 3.43%.

Fondets største investeringer er selskaper som NextEra Energy, TC Energy, National Grid, NiSource og Dominion Energy.

De fleste av disse selskapene er innen forsyningssektoren, mens andre er i industri-, energi- og eiendomssektoren. Dette gir en indirekte eksponering mot AI-industrien.

UTF har også en lang merittliste, med en treårsavkastning på 38%, høyere enn JEPIs 30%.