Equitable Holdings (EQH)

Segment Retirement jest największym źródłem przychodów spółki. Oferuje renty, rozwiązania oszczędnościowe na emeryturę, instytucjonalne produkty oszczędnościowe oraz działalność pożyczkową opartą na spreadzie. Produkty te są przeznaczone dla klientów poszukujących oszczędzania z korzyściami podatkowymi, cech gwarantowanego dochodu, ekspozycji na rynki lub instytucjonalnych opcji finansowania emerytalnego. Podobnie jak w innych biznesach emerytalnych i ubezpieczeniowych, wyniki są uzależnione od wyników inwestycyjnych, stóp procentowych, zachowań posiadaczy polis i zarządzania kapitałem.

Segment Asset Management Equitable działa poprzez AllianceBernstein, globalnego zarządzającego inwestycjami obsługującego klientów instytucjonalnych, detalicznych i private wealth. Ten obszar działalności oferuje aktywnie zarządzane i inne strategie inwestycyjne w różnych klasach aktywów, osiągając opłaty powiązane z aktywami pod zarządzaniem i mandatami klientów. Jego globalny zasięg daje Equitable ekspozycję na rynki poza Stanami Zjednoczonymi i dodaje do struktury przychodów grupy komponent oparty na opłatach.

Segment Wealth Management zapewnia rachunki doradcze, planowanie finansowe, ubezpieczenia na życie i produkty rentowe za pośrednictwem profesjonalistów finansowych. Ten dział wspiera relacje z klientami, które często łączą doradztwo inwestycyjne z ochroną i planowaniem emerytalnym.

Equitable Holdings najlepiej rozumieć jako platformę finansową zbudowaną wokół długoterminowego oszczędzania i doradztwa. Jej przychody pochodzą głównie z opłat, dochodów z inwestycji i składek ubezpieczeniowych, co sprawia, że jest wrażliwa na poziomy rynkowe, przepływy klientów i popyt na rozwiązania zapewniające dochód emerytalny.