Jak inwestować w kryptowaluty – wszystko, co musisz wiedzieć

Oto podsumowanie kluczowych różnic między inwestowaniem a handlem kryptowalutą:

Inwestowanie (długoterminowe)

Kiedy inwestujesz w kryptowalutę, twoją ambicją jest kupowanie i przechowywanie monet(y) przez długi czas, ponieważ uważasz, że ich wartość wzrośnie. Na przykład, jeśli dzisiaj wybierzesz kilka tokenów po 100 GBP, ponieważ myślisz, że w przyszłym roku będą warte 200 GBP, to jest to inwestycja. Oto najważniejsze kwestie, które należy wziąć pod uwagę, stosując tę strategię:

• Skoncentruj się na podstawach. Dokonywanie długoterminowej inwestycji w kryptowaluty wiąże się z podjęciem decyzji o zakupie opartej na podstawach i długoterminowych trendach. Chcesz przeprowadzić badania i wybrać kryptowaluty, które Twoim zdaniem będą dobrze funkcjonować w nadchodzących miesiącach i latach – z mniejszym naciskiem na codzienne wahania cen.
• Szukaj wartości. Idealnymi kryptowalutami dla tej strategii będą te, które Twoim zdaniem są obecnie niedowartościowane. Może to wynikać z przekonania, że projekt, na którym opiera się moneta, odniesie długoterminowy sukces lub że token jest nowy i nie poświęcono mu jeszcze należytej uwagi inwestorów kryptograficznych.
• Rozważ swój horyzont czasowy. Musisz mieć pojęcie, jak długo chcesz przechowywać swoje kryptowaluty. Na przykład, jeśli kupiłeś Bitcoin pod koniec 2017 r., kiedy osiągał szczyt, Twoja inwestycja straciłaby prawie dwie trzecie swojej wartości do końca 2019 r. Jeśli jednak trzymałbyś go dłużej niż dwa lata, Twoja inwestycja wzrosłaby 2,5x do początku 2021 r.
• Pozbądź się zmienności. Podczas gdy zmienność cen może wystąpić i wystąpi, prawdziwy inwestor długoterminowy przetrwa spadki (jak również wzrosty), dążąc do jak największego zysku długoterminowego. Terminem na to zachowanie jest HODL, slangowe wyrażenie, które oznacza, że planujesz trzymać zasób długoterminowo.
• Podejmij aktywne podejście. Zamiast kupować jakąś kryptowalutę (np. Bitcoin ) i trzymać się jej, możesz chcieć reagować na ruchy rynkowe. Na przykład, jeśli uważasz, że moneta wzrośnie do określonej wartości i właśnie tam chcesz sprzedać, możesz chcieć kupić jej więcej, jeśli spadnie w krótkim okresie. Alternatywnie, jeśli masz maksymalną stratę, którą chcesz ponieść, sprzedaj swoje monety, jeśli spadną do tej kwoty.
• Bezpiecznie przechowuj swoje monety. Jeśli planujesz długoterminowo trzymać dużą ilość kryptowalut, warto rozważyć zakup osobistego, bezpiecznego portfela cyfrowego. Giełdy i brokerzy zwykle pozwalają przechowywać monety na swoich platformach, ale portfele do przechowywania w chłodni zapewniają spokój ducha i dodatkowe bezpieczeństwo – podobnie jak przechowywanie kosztowności w skarbcu bankowym.

Pamiętaj, że inwestowanie w kryptowaluty wymaga czystego umysłu. Ceny poszczególnych monet mogą być bardzo zmienne w krótkim okresie, dlatego ważne jest, aby polegać na analizie fundamentalnej, aby wykryć wartość i utrzymać pozycję, jeśli uważasz, że krypto w końcu się przyda. To jak inwestowanie w akcje. Inwestorzy Tesli przez wiele lat znosili słabe wyniki, ale gdy zapotrzebowanie na zieloną technologię stało się jasne, cena akcji firmy gwałtownie wzrosła. Oznaczało to, że inwestorzy, którzy zatrzymali swoje akcje, zostali nagrodzeni za dalekowzroczność, a ci, którzy sprzedali wcześniej, stracili korzyści.

Handel (krótkoterminowy)

Kiedy handlujesz kryptowalutą, Twoim celem jest częste kupowanie i sprzedawanie monet w krótkim czasie i regularne otrzymywanie małych wygranych. Na przykład, jeśli kupisz Bitcoin o wartości 100 GBP w poniedziałek i sprzedasz go za 120 GBP we wtorek, to jest to handel. Oto kluczowe rzeczy, o których należy pamiętać podczas handlu kryptowalutami:

• Przestudiuj analizę techniczną. Aby odnieść sukces jako trader, musisz opanować analizę techniczną (czytanie i analizowanie wykresów). Dzięki temu możesz nauczyć się dostrzegać trendy w wahaniach cen różnych kryptowalut. Zamiast szukać długoterminowych mocnych stron monety, ważniejsze jest rozpoznanie tych trendów i wykorzystanie ich do przewidywania przyszłości podczas handlu.
• Dostosuj się do wydarzeń. Nikt nie jest w stanie przewidzieć rynków ze stuprocentową dokładnością, dlatego musisz być gotowy na dostosowanie się, jeśli zmienią się warunki rynkowe. Jeśli cały rynek nagle skręci na południe, musisz być gotowy do wyjścia i ograniczenia strat.
• Zarządzaj ryzykiem. Podobnie jak w powyższym punkcie, handel polega na upewnianiu się, że twoje transakcje są opłacalne jako całość, a nie na konieczności zarabiania pieniędzy za każdym razem. Czasami nieuchronnie się mylisz, dlatego musisz użyć technik, aby upewnić się, że nie podejmujesz zbyt dużego ryzyka. Ograniczanie ilości pieniędzy, które wkładasz w poszczególne transakcje i ustawianie zleceń stop-loss to dobre sposoby na ochronę Twojej inwestycji.
• Zachowaj zimną krew. Jedną z najtrudniejszych rzeczy do opanowania podczas handlu kryptowalutami jest unikanie zamiatania w danej chwili. Kiedy rynki rosną, niektórzy ludzie dają się ponieść emocjom i dokonują transakcji w oparciu o emocje, a nie badania i logikę. Jeśli to zrobisz, po powrocie na ziemię może to prowadzić do dużych strat.

Ogólnie rzecz biorąc, podczas handlu ważne jest, aby skupiać się na krótkoterminowych działaniach. Załóżmy, że miałeś kupić monetę o wartości 300 funtów i sprzedać ją po 330 funtów, a następnie dokonałeś udanej transakcji, która przyniosła 10% zysku. To, czy cena monety wzrośnie do 400 funtów, nie ma znaczenia — osiągnąłeś krótkoterminowy zysk, którego szukałaś i który był twoim celem.

Co jest dla mnie najlepsze?

Jest to pytanie, na które tylko Ty możesz odpowiedzieć, a my pomożemy Ci wybrać, wyszczególniając kluczowe kwestie, o których warto pomyśleć. Wykonaj te 6 kroków, aby dowiedzieć się, w jaki sposób chcesz zainwestować.

1. Poznaj swoje typy kryptowalut. Nigdy nie powinieneś inwestować ani handlować żadnymi aktywami, których nie rozumiesz, więc przeczytaj o kryptowalutach, zanim włożysz w nie swoje pieniądze. Trzy z najpopularniejszych kryptowalut to Bitcoin, Cardano i XRP , ale wokół są tysiące monet, a im więcej wiesz, tym lepiej będziesz przygotowany, aby zostać odnoszącym sukces inwestorem kryptowaluty.
2. Zdecyduj, ile chcesz zaryzykować. Inwestując lub handlując, chcesz z czasem zwiększyć swoje pieniądze, więc kwota, od której zaczynasz, wskaże Ci potencjalne zyski, które prawdopodobnie zobaczysz. Jeśli masz do zainwestowania kilkaset funtów, możesz rozważyć zainwestowanie ich w jedną monetę; podczas gdy jeśli masz więcej do dyspozycji, możesz rozważyć handel różnymi kryptowalutami jednocześnie.
3. Zdecyduj, jakie ryzyko jesteś w stanie podjąć. Im więcej wkładasz w inwestowanie lub handel kryptowalutami, tym więcej możesz stracić, jeśli coś pójdzie nie tak. Aby zmniejszyć ryzyko związane z inwestowaniem, dobrym pomysłem jest zdywersyfikowanie swojego portfela kilkoma różnymi monetami. W przypadku handlu będziesz chciał obliczyć maksymalną stratę, jaką możesz tolerować na każdej indywidualnej transakcji i odpowiednio zarządzać kwotami transakcji. To ostatnie może być bardziej czasochłonne i skomplikowane, ale jednocześnie na ogół ryzykujesz mniej za jednym zamachem niż podczas inwestowania.
4. Zdecyduj, jak wyglądają Twoje ramy czasowe. Inwestowanie na 20 lat od teraz wymaga zupełnie innej strategii niż próba uzyskania szybkich zysków poprzez handel dzienny. Twoje pieniądze zostaną zamrożone na dłuższy czas podczas inwestowania, co oznacza, że możesz przegapić inne możliwości inwestycyjne – ale transakcje krótkoterminowe zapewniają mniejsze bezpieczeństwo w postaci planowania na przyszłość.
5. Rozłóż swoją inwestycję w czasie. Niezależnie od tego, czy inwestujesz, czy handlujesz, powinieneś robić to etapami w czasie. Załóżmy, że chcesz zainwestować 1000 GBP długoterminowo, zacznij od nabycia kryptowalut o wartości 100 GBP, a w następnym miesiącu to samo i tak dalej. Podobnie, jeśli chcesz handlować taką samą kwotą – podobne podejście może powstrzymać Cię przed zbytnią stratą podczas krzywej uczenia się.
6. Wybierz odpowiedniego brokera lub giełdę. Jeśli zdecydowałeś, że chcesz inwestować długoterminowo, najlepiej jest zarejestrować się na giełdzie kryptowalut, która oferuje niskie opłaty. Alternatywnie, inwestorzy powinni szukać brokera kryptograficznego, który oferuje szereg opcji handlowych (takich jak dźwignia i handel CFD) wraz z szeroką gamą różnych monet.

Pamiętaj, że możliwe jest realizowanie obu strategii jednocześnie. Możesz chcieć zainwestować część swoich pieniędzy w znaczącą kryptowalutę w perspektywie długoterminowej, ale także dokonywać regularnych transakcji na rynkach kryptowalut na innej platformie. Następna sekcja przedstawia dostępne opcje.

W co inwestować i sposoby inwestowania

Istnieje wiele sposobów na zaangażowanie się w kryptowalutę. Wraz ze wzrostem przestrzeni w ciągu ostatniej dekady nastąpił wzrost zarówno liczby istniejących kryptowalut, jak i sposobów handlu i inwestowania w nie. Twoja strategia będzie zależeć od wyborów, których dokonasz z dostępnych opcji, które są wymienione poniżej.

W co powinienem zainwestować?

Zamiast podawać listę konkretnych kryptowalut, których ceny stale się zmieniają, bardziej pomocna jest odpowiedź na to pytanie w kontekście różnych dostępnych obecnie kryptowalut. Chociaż istnieją tysiące monet, wszystkie należą do jednej z następujących kategorii:

• Waluty cyfrowe. Najpopularniejsza forma kryptowaluty, której oryginalną iteracją jest Bitcoin. Tego typu monety wykorzystują technologię blockchain do rejestrowania transakcji, co pozwala na wydawanie waluty cyfrowej tak samo, jak każdą walutę fiducjarną. Dwa przykłady walut cyfrowych, takie jak te, to Dash i Bitcoin Cash.
• Platformy programistyczne. Technologia Blockchain przyciągnęła duże zainteresowanie deweloperów na całym świecie i pojawiło się wiele platform, które wspierają budowanie zdecentralizowanych aplikacji (DApps), które wykorzystują tokeny kryptowaluty. Do najbardziej znanych należą Polkadot i Algorand.
• Centra rozrywki. Aby pomóc w stworzeniu świata, w którym twórcy treści są nagradzani za swoją pracę bez udziału pośrednika, do platform, które pozwalają konsumentom płacić bezpośrednio tym twórcom, dołączono szereg kryptowalut. Jeśli interesuje Cię ten pomysł, sprawdź Tron i Theta.
• Finanse zdecentralizowane (DeFi). Tak jak waluty cyfrowe zdecentralizowały proces weryfikacji transakcji, cyfrowe tokeny finansowe służą do zapewniania dostępu do usług finansowych (np. pożyczek) bez potrzeby scentralizowanych instytucji. Dwa przykłady głównych monet DeFi to Yearn Finance i AAVE.
• Targowiska. Zamiast po prostu działać jako środek wymiany wszystkich towarów i usług (takich jak waluty cyfrowe), niektóre kryptowaluty przybierają formę monet przeznaczonych do handlu określonymi rzeczami. Na przykład Enjin pozwala ludziom tokenizować przedmioty ze świata gier online i handlować nimi z innymi użytkownikami, a Ravencoin oferuje podobną usługę do handlu dowolnymi aktywami fizycznymi w łańcuchu bloków.
• Monety stabilne. Zaprojektowane, aby przeciwdziałać notorycznej zmienności cen kryptowalut, stablecoiny to tokeny będące przedmiotem obrotu w łańcuchu bloków, które są powiązane z ceną innego aktywa (na przykład Tether jest dołączony do wartości dolara amerykańskiego) lub zaprogramowane do utrzymywania stałej ceny (na przykład na przykład Ampleforth).
• Protokoły udostępniania danych. Aby chronić dane osobowe przed firmami technologicznymi, takimi jak Google i Facebook, szereg kryptowalut skupia się na przechowywaniu danych i plików w zdecentralizowanych blockchainach dla swoich użytkowników. Dwie z największych nazw w tej przestrzeni to The Graph i Filecoin.

Są to szerokie kategorie, do których należą kryptowaluty, ale niektórzy inwestorzy wolą wybierać monety według ich udziału w rynku, a nie projektu, który je napędza. Jeśli myślisz o inwestowaniu lub handlu przy użyciu tego podejścia, istnieją cztery główne kategorie do rozważenia:

1. Bitcoin. Godna własnej kategorii jest moneta, od której wszystko się zaczęło. Bitcoin jest do pewnego stopnia najbardziej znaną i największą kryptowalutą na świecie.
2. Monety z dużym kapitałem akcyjnym. Największymi i najbardziej znanymi kryptowalutami są monety z dużym kapitałem akcyjnym. Te monety mają kapitalizację rynkową w miliardach funtów i są najczęściej przedmiotem obrotu na giełdach kryptowalut każdego dnia.
3. Monety ze średnim kapitałem akcyjnym. Mniejsze niż monety o dużej kapitalizacji, monety o średniej kapitalizacji nadal mają znaczny wolumen obrotu, ale nie mają znaczącej ogólnej wartości, gdy zsumujesz wszystkie tokeny w obiegu.
4. Monety z małym kapitałem akcyjnym. Krypto o małej kapitalizacji są często nazywane „altcoinami” i są monetami o najmniejszej kapitalizacji rynkowej. Są to zazwyczaj bardziej ryzykowne inwestycje, ale mogą być bardzo opłacalne, jeśli znajdziesz się tokena, którego cena poszybuje w górę.

Oprócz tych opcji istnieje jeszcze jedna alternatywa, z której możesz skorzystać. Zamiast wchodzić bezpośrednio na rynek kryptowalut, możesz inwestować w akcje firm zaangażowanych w technologię blockchain i/lub związaną z kryptowalutami. Niektóre firmy warte rozważenia w tej przestrzeni to Tesla, Square, MicroStrategy, IBM, Walmart, Meta i JP Morgan Chase.

Sposoby inwestowania

Teraz, gdy zapoznaliśmy się z dostępnymi możliwościami inwestycyjnymi, musisz rozważyć opcje, jakie masz, jeśli chodzi o sposób dokonywania inwestycji. Oto różne sposoby, w jakie możesz dziś uzyskać kryptowalutę:

• Brokerzy kryptowalut. Aby szybko i łatwo kupować kryptowaluty lub umieszczać transakcje na rynkach przy użyciu technik takich jak handel CFD, najlepszą opcją jest broker. Platformy te zostały zaprojektowane tak, aby proces był jak najłatwiejszy, a wiele z nich jest również wyposażonych w zintegrowane aplikacje.
• Giełdy kryptowalut. Aby znaleźć najlepsze ceny i handlować monetami na zasadzie peer-to-peer z innymi użytkownikami, dobrymi miejscami są giełdy kryptowalut. Usługi te działają jak otwarty rynek, na którym można kupować i sprzedawać innym osobom w czasie rzeczywistym i zazwyczaj oferują najszerszy wybór kryptowalut dowolnego rodzaju platformy.
• ETF-y na kryptowaluty. Korzystając z krypto ETF, możesz zainwestować w monetę (lub wybór monet) bez konieczności ich posiadania. Fundusze ETF to „fundusze giełdowe” i można nimi swobodnie handlować na giełdach w godzinach ich pracy.
• Fundusze kryptowalutowe. Teraz, gdy kryptowaluta ugruntowała swoje miejsce w światowym krajobrazie finansowym, istnieje kilka znaczących funduszy, które mają ekspozycję na kryptowaluty. Inwestowanie w nie oznacza, że wierzysz w zarządzającego funduszem, który wykona mądre posunięcia na rynkach, aby generować zyski.
• Fundusze inwestycyjne kryptowalut. W przypadku funduszu inwestycyjnego inwestorzy łączą swoje pieniądze i powierzają je menedżerowi, który decyduje, jak zainwestować całą sumę. Obecnie możesz znaleźć wiele funduszy inwestycyjnych, które specjalizują się w dokonywaniu inwestycji w kryptowaluty.
• Fundusze powiernicze kryptowalut. Posiadanie udziałów w funduszu powierniczym kryptowalut oznacza, że możesz czerpać korzyści z wyników rynków kryptowalut bez konieczności samodzielnego podejmowania decyzji dotyczących każdej monety. Organizacje te są stosunkowo nowe, ale ich pojawienie się jest kolejnym wskaźnikiem akceptacji kryptowaluty jako realnego zasobu przez społeczność finansową.
• Karty debetowe do kryptowalut. Jeśli chcesz również wydać swoje monety, istnieje szereg usług, które są dostarczane z kartą debetową, która pozwala właśnie to zrobić. Firmy takie jak Wirex działają jako konta typu „wszystko w jednym” dla Twoich potrzeb kryptograficznych i oznaczają, że możesz robić zakupy na głównej ulicy za pomocą BITcoina.
• Aplikacje kryptowalutowe. Do prawie wszystkiego, co możesz chcieć zrobić z kryptowalutami, istnieje teraz aplikacja, która pozwala ci to zrobić. Tutaj znajdziesz najlepsze aplikacje do kupowania, sprzedawania, handlu i przechowywania swoich monet.
• Portfele kryptowalut. Zwłaszcza jeśli trzymasz je przez długi czas, możesz rozważyć zakup portfela kryptowalutowego, aby bezpiecznie przechowywać swoje monety. Niektóre z tych usług mają teraz również zintegrowane giełdy, dzięki czemu możesz kupować, sprzedawać i przechowywać monety w jednym miejscu.

To wszystko są realne opcje na pierwszą inwestycję w kryptowalutę. Jeśli nadal zastanawiasz się, czy chcesz zainwestować, zalecamy zapoznanie się z naszymi kursami kryptowalut , abyś mógł dowiedzieć się więcej przed rozpoczęciem.

Co teraz?

Jeśli jesteś gotowy do inwestowania już teraz, po prostu skorzystaj z dowolnego z powyższych linków, aby poznać witrynę i rozpocząć swoją podróż z kryptowalutą już dziś. Lub przewijaj nasze najnowsze wiadomości, dane na żywo i kursy edukacyjne. Pamiętaj tylko o podatkach.