Turcja wprowadza 72-godzinne opóźnienie wypłaty kryptowalut, dzienny limit stablecoinów w wysokości 3 000 USD

Turcja wprowadza nową falę regulacji dotyczących kryptowalut, wymierzonych w dostawców usług i przepływy transakcji, starając się wzmocnić swoje ramy przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML).

W posunięciu ogłoszonym przez Ministerstwo Skarbu Państwa i Finansów, platformy będą teraz musiały zbierać bardziej szczegółowe informacje o użytkownikach i ich przelewach.

Obejmuje to egzekwowanie obowiązkowych opóźnień w wypłatach, ograniczanie transakcji stablecoinów i domaganie się jaśniejszego raportowania celu każdego transferu kryptowalut.

Nowe przepisy są częścią szerszego nacisku władz tureckich na zwiększenie przejrzystości, ograniczenie przestępczości finansowej i dostosowanie szybko rozwijającego się sektora aktywów cyfrowych w tym kraju do międzynarodowych standardów.

Wraz ze zmianami rząd ostrzegł przed surowymi karami dla platform niezgodnych z przepisami.

Opóźnienia w wypłatach i sprawdzanie celu transakcji są teraz obowiązkowe

Zgodnie z nowym rozporządzeniem, użytkownicy nie będą już mogli natychmiast wypłacać środków z platform aktywów cyfrowych. Obowiązkowe 48-godzinne wstrzymanie będzie miało zastosowanie do wszystkich zakupów, wpłat lub wymian, zanim wypłata będzie dozwolona.

Nowi użytkownicy będą musieli zmierzyć się z jeszcze dłuższym 72-godzinnym wstrzymaniem na pierwszą wypłatę.

Platformy muszą również zwrócić się do użytkowników o pisemne wyjaśnienie składające się z co najmniej 20 znaków, opisujące cel każdej transakcji.

Władze uważają, że posunięcie to pomoże we wczesnym wykrywaniu podejrzanych przelewów i pomoże zapobiegać nielegalnym działaniom, takim jak pranie brudnych pieniędzy, oszustwa lub nieautoryzowane zakłady.

Stablecoiny zostały specjalnie oznaczone w nowych ramach. Na token cyfrowy nałożono dzienny limit przelewów w wysokości 3 000 USD i miesięczny limit w wysokości 50 000 USD.

Jednak platformy, które w pełni przestrzegają zasady Grupy Specjalnej ds. Przeciwdziałania Praniu Pieniędzy – która nakazuje gromadzenie i weryfikowanie danych umożliwiających identyfikację zarówno nadawcy, jak i odbiorcy – będą mogły stosować wyższe progi, z podwojenymi limitami dla zweryfikowanej aktywności.

Egzekwowanie przepisów związane z szerszym przeglądem kryptowalut uchwalonym w marcu

Ministerstwo stwierdziło, że platformom, które nie przestrzegają przepisów, grożą surowe sankcje, w tym kary finansowe, środki administracyjne oraz zawieszenie lub anulowanie ich licencji.

Kroki te są zgodne z szerszym przeglądem prawnym Turcji dotyczącym regulacji aktywów kryptograficznych, sformalizowanym 13 marca 2025 r. poprzez zmiany w ustawie o rynkach kapitałowych nr 6362.

Zmiany poddają platformy pod zwierzchnictwo Rady Rynków Kapitałowych (CMB), wymagając od nich, aby działały jako spółki akcyjne z minimalnymi progami kapitałowymi, certyfikowaną kadrą kierowniczą i odpowiednimi strukturami zarządzania.

Dwa nowe komunikaty wydane na mocy tej ustawy – III-35/B.1 i III-35/B.2 – stanowią, że platformy muszą również przechodzić audyty proof-of-reserve, współpracować z powiernikami zatwierdzonymi przez CMB i utrzymywać oddzielne rachunki klientów.

Muszą przestrzegać ścisłych zasad dotyczących notowania aktywów, unikać konfliktów interesów, jasno ujawniać ryzyko i oferować uczciwe mechanizmy rozstrzygania sporów.

Ministerstwo potwierdziło, że transakcje związane z animowaniem rynku, arbitrażem i dostarczaniem płynności pozostaną nieograniczone. Jednak każda działalność spoza tych kategorii, która nie spełnia standardów zgodności, może spowodować podjęcie kroków prawnych.

Środki są zgodne ze zmianami w przepisach AML wprowadzonymi na początku 2025 r.

To ostatnie ograniczenie opiera się na przepisach ogłoszonych w lutym 2025 r., kiedy Turcja wprowadziła bardziej rygorystyczne przepisy dotyczące przeciwdziałania praniu pieniędzy w całej branży aktywów cyfrowych.

Środki te – oparte na ramach Unii Europejskiej dotyczących rynków kryptoaktywów (MiCA) – wymagały od wszystkich firm kryptograficznych zbierania danych identyfikacyjnych dla transakcji powyżej 15 000 lir tureckich (około 378 USD).

Celem było dostosowanie tureckiej polityki kryptowalutowej do najlepszych światowych praktyk, zwłaszcza że naród ten zyskuje na znaczeniu na globalnym rynku kryptowalut.

Te stopniowe kroki sygnalizują rosnącą determinację Turcji do zapobiegania nadużyciom zdecentralizowanych finansów i zapewnienia, że cała działalność jest identyfikowalna i regulowana zgodnie z lokalnymi i międzynarodowymi przepisami dotyczącymi przeciwdziałania praniu pieniędzy.

Szybkie zmiany regulacyjne w Turcji pojawiają się w związku z rosnącym wykorzystaniem aktywów kryptograficznych w tym kraju, napędzanym przez inflację i deprecjację liry.

Zaostrzając kontrole, jednocześnie pozwalając na kontynuację zgodnych z przepisami innowacji, wydaje się, że rząd tworzy bardziej rygorystyczne, ale ustrukturyzowane środowisko dla przyszłej działalności związanej z aktywami cyfrowymi.