Ofiara oszustwa związanego z romansami kryptowalutowymi pozywa Citibank, East West i Cathay w związku ze stratą w wysokości 20 mln USD

Ofiara wielomilionowego oszustwa Romance pozwała trzy amerykańskie banki, oskarżając je o zaniedbania i umożliwienie oszustwa.

Powód Michael Zidell, który podobno stracił około 20 milionów dolarów w wyniku oszustwa, twierdzi, że przelał miliony na konta prowadzone w Citibank, East West Bank i Cathay Bank, a instytucje nie wykryły ani nie zareagowały na sygnały ostrzegawcze.

Zgodnie z pozwami, Zidell dokonał 12 przelewów na łączną kwotę prawie 4 milionów dolarów na konta w Citibanku, 18 przelewów na łączną kwotę około 7 milionów dolarów na Wschodni Zachodni Brzeg i 13 przelewów na łączną kwotę ponad 9,7 miliona dolarów na rzecz Cathay Bank.

Wszystkie transakcje były rzekomo kierowane przez osoby stojące za fałszywym platforma inwestycyjna kryptowalutowym działającym pod przykrywką romantycznego związku, co jest obecnie powszechną taktyką stosowaną przez złych aktorów.

Batalia prawna Zidella rozpoczęła się od pozwu przeciwko Citibankowi, złożonego 24 czerwca w Nowym Jorku, który miał na celu pociągnięcie banku do odpowiedzialności za niewykrycie i zatrzymanie przelewów o wartości prawie 4 milionów dolarów.

Zaledwie kilka dni później, 2 lipca, Zidell złożył drugi pozew w Kalifornii, wskazując East West Bank i Cathay Bank jako dodatkowych pozwanych.

Co to jest oszustwo związane z ubojem świń?

Oszustwa romantyczne, powszechnie kategoryzowane jako oszustwa związane z "ubojem świń", są formą oszustwa inwestycyjnego, w którym oszuści budują fałszywe relacje online z ofiarami przez tygodnie lub miesiące, zanim zachęcą je do inwestowania w oszukańcze platformy.

Takie schematy często zaczynają się na platformach społecznościowych, aplikacjach randkowych lub komunikatorach.

Oszuści zdobywają zaufanie ofiary, zazwyczaj podszywając się pod odnoszących sukcesy inwestorów, i stopniowo zapoznają ją z pozornie uzasadnionymi możliwościami inwestycyjnymi, często związanymi z kryptowalutami lub innymi aktywami cyfrowymi, takimi jak niewymienialne tokeny (NFT).

W przypadku Zidella twierdzi on, że na początku 2023 roku skontaktowała się z nim na Facebooku kobieta przedstawiająca się jako Carolyn Parker.

Gdy zaczęli się komunikować, Parker przedstawiła się jako właścicielka firmy z siedzibą w Kalifornii i powoli rozwijała relację z Zidellem poprzez czaty tekstowe i wideo na WeChat.

Miesiąc po nawiązaniu związku Parker zachęcił Zidella do inwestowania w NFT za pośrednictwem strony internetowej o nazwie OpenrarityPro.com.

Twierdziła, że zarobiła miliony i podobno przedstawiła sfabrykowane sprawozdania finansowe, aby zdobyć jego zaufanie.

Zidell zaczął dokonywać przelewów na różne konta bankowe udostępniane przez platformę.

Twierdzi on, że fundusze były rzekomo kierowane przez wiele banków, co według niego było spowodowane "dużą liczbą depozytów klientów".

Jednak cały schemat był podstępem, a do kwietnia 2023 roku strona internetowa zniknęła wraz z jego funduszami.

Banki nie zauważyły sygnałów ostrzegawczych

Zidell twierdzi, że banki powinny były wykryć wyraźne sygnały ostrzegawcze.

W swoich pozwach Zidell twierdzi, że banki "przymknęły oko" na swoje zobowiązania regulacyjne i umożliwiły oszustwo, przetwarzając wiele przelewów bankowych bez odpowiedniej kontroli.

W związku z tym twierdzi, że banki "materialnie pomogły" programowi, pozwalając oszustom otwierać konta i ułatwiać podejrzane przelewy.

Zgodnie z dokumentami sądowymi, konto w Citibanku zostało zarejestrowane w Guju Inc., firmie, której dokumenty otwierające konto przewidywały miesięczną aktywność przelewów poniżej 250 000 USD.

Mimo to Zidell twierdzi, że jego pierwszy przelew na to konto przekroczył deklarowane roczne przychody.

Twierdzi on, że takie rozbieżności, w połączeniu z wolumenem i częstotliwością transakcji, powinny były spowodować wszczęcie wewnętrznych dochodzeń na podstawie przepisów Know Your Customer i Anti-Money Laundering.

W obu pozwach Zidell domaga się odszkodowania wyrównawczego, opłat prawnych i odsetek, a także złożył wniosek o proces z udziałem ławy przysięgłych.