Ustawodawcy z Wisconsin przedstawiają drugi projekt ustawy o bankomatach kryptograficznych, aby ograniczyć oszustwa

Ustawodawcy z Wisconsin wprowadzili projekt ustawy, aby bankomaty kryptowalutowe zostały objęte licencją stanową i nałożyły surowe zabezpieczenia konsumenckie, ponieważ maszyny te nadal podlegają kontroli prawnej w Stanach Zjednoczonych ze względu na ich rolę w przestępczości.

Kierowany przez senator Keldę Roys przy wsparciu sześciu innych prawodawców, Senacki Projekt Ustawy 386 odzwierciedla środek towarzyszący, który został już złożony w Zgromadzeniu Stanowym w zeszłym miesiącu.

Zarówno w SB 386, jak i w Assembly Bill 384, złożonym przez reprezentanta Ryana Spaude (D-Wis.), prawodawcy chcą umieścić operatorów kiosków kryptowalutowych w stanowym systemie licencjonowania nadajników pieniężnych i dodać nowe warstwy nadzoru nad maszynami rozsianymi po sklepach spożywczych, stacjach benzynowych i innych przestrzeniach handlowych.

Bankomaty kryptowalutowe są akcesoriami w przestępczości

Ustawodawcy z Wisconsin przyspieszyli te środki w odpowiedzi na wzrost liczby przypadków oszustw , w których źli aktorzy wykorzystywali bankomaty kryptowalutowe jako narzędzie do oszukiwania ofiar.

Sieć Egzekwowania Przestępstw Finansowych Departamentu Skarbu opublikowała niedawno raport, w którym podkreślono, że liczba skarg dotyczących oszustw związanych z bankomatami kryptowalutowymi wzrosła o 99% w 2024 roku.

Podobno w wyniku tych incydentów utracono ponad 247 milionów dolarów, co oznacza wzrost o 31%.

Zwolennicy tego środka twierdzą, że w dużej mierze nieuregulowany charakter tych terminali sprawia, że są one łatwym celem dla oszustów, często żerujących na starszych mieszkańcach i wrażliwych społecznościach.

W związku z tym organy regulacyjne zaproponowały ramy, które ich zdaniem utrzymałyby w ryzach ponad 500 bankomatów Bitcoin działających obecnie w stanie.

W jaki sposób Wisconsin będzie regulować bankomaty kryptowalutowe?

Zgodnie z proponowanymi ramami, każdy operator kiosku z wirtualną walutą w stanie Wisconsin musiałby uzyskać stanową licencję na przekazywanie pieniędzy.

Każdy kiosk byłby zobowiązany do wyświetlenia widocznego "Ostrzeżenia o oszustwie" zarówno na swojej fizycznej obudowie, jak i elektronicznie na ekranie transakcji.

Ostrzeżenie, wydrukowane co najmniej 20-punktową czcionką, przedstawiałoby typowe taktyki oszustw – takie jak podszywanie się pod bliskich, agencje rządowe lub organy ścigania – i ostrzegałoby użytkowników, aby nie kontynuowali, jeśli zostaną poinstruowani o wysłanie wirtualnej waluty przez kogoś, kogo nie znają.

Każdy klient musiałby potwierdzić ostrzeżenie, zanim będzie mógł dokonać transakcji.

Jako dodatkową warstwę ochrony nowi użytkownicy będą musieli podać swoje pełne imię i nazwisko, datę urodzenia, adres, numer telefonu i adres e-mail, a także dokument tożsamości ze zdjęciem wydany przez organ państwowy.

W przypadku wszystkich innych kolejnych transakcji klienci byliby zobowiązani do zweryfikowania swojej tożsamości, a zdjęcie klienta zostałoby zrobione w kiosku.

Limity transakcji i zwroty

Innym kluczowym środkiem ochrony jest dzienny limit transakcji w wysokości 1 000 USD na klienta.

W przypadku operatorów rachunek wymaga, aby opłaty były ograniczone do kwoty 5 USD lub 3% kwoty transakcji, w zależności od tego, która z tych kwot jest większa.

SB 386 nakłada również obowiązek zwrotu pieniędzy, w którym ofiary oszustwa miałyby szansę na odzyskanie utraconych kryptowalut, jeśli powiadomią zarówno operatora, jak i organy ścigania w ciągu 30 dni od incydentu.

Polityka braku tolerancji w USA

Od 12 sierpnia co najmniej pięć stanów USA wprowadziło podobne zasady, a niektóre posunęły się nawet do wprowadzenia całkowitych zakazów na bankomaty kryptowalutowe.

W czerwcu Spokane w stanie Waszyngton stało się pierwszym miastem w stanie, które całkowicie zakazało używania tych maszyn.

Operatorzy dostali 60 dni na wycofanie ponad 40 kiosków po tym, jak policja powiązała je z gwałtownym wzrostem oszustw, z których wiele skierowało pieniądze za granicę.

Podobnie Grosse Pointe Farms, małe miasteczko w stanie Michigan, w którym nie ma nawet żadnych bankomatów kryptowalutowych, ujawniło w zeszłym miesiącu plany egzekwowania surowych mandatów dla operatorów bankomatów.

Nebraska wybrała ściślejsze kontrole zamiast zakazu. Ustawa o zapobieganiu oszustwom związanym z kontrolowanymi zapisami elektronicznymi wymaga licencji, ustala dzienny limit 2,000 USD dla nowych użytkowników, ogranicza opłaty do 18% i zmusza operatorów do zwrotu pieniędzy ofiarom oszustw, które złożą raporty w ciągu 90 dni.

Tymczasem Dakota Północna rozważa własną wersję zasad, z dziennymi limitami, alertami o oszustwach i analizami blockchain, aby utrzymać podejrzaną aktywność w ryzach.