UE aprova novos regulamentos de criptografia para melhorar a devida diligência e combater a lavagem de dinheiro

O Parlamento Europeu aprovou novos regulamentos destinados a aumentar as medidas de devida diligência e verificações de identidade no setor das criptomoedas, um passo significativo destinado a combater as atividades de branqueamento de capitais.

Novas obrigações de devida diligência da UE para empresas de criptografia

Aprovada em 24 de abril, a legislação exige que os provedores de serviços de criptoativos (CASPs), incluindo bolsas centralizadas e outras entidades como serviços de jogos de azar, implementem medidas aprimoradas de devida diligência do cliente.

Estas entidades são agora obrigadas a realizar verificações completas de identidade dos seus clientes e reportar quaisquer atividades suspeitas às autoridades.

Âmbito e impacto do regulamento MiCA

A nova estrutura se enquadra no regulamento mais amplo de Mercados de Criptoativos (MiCA), que foi desenvolvido pela Comissão Europeia no ano passado e entrou em vigor em junho de 2023.

O MiCA foi concebido para reger as operações de ativos de criptomoeda na União Europeia, com o objetivo de proteger os investidores e garantir a estabilidade financeira.

Estabelecimento de uma nova autoridade reguladora

Um componente significativo do novo regulamento é a criação da Autoridade de Combate ao Branqueamento de Capitais e ao Financiamento do Terrorismo (AMLA).

Com sede em Frankfurt, Alemanha, a AMLA será responsável por supervisionar a implementação destes novos regulamentos, garantindo que os CASPs em toda a UE cumprem os rigorosos requisitos de devida diligência e relatórios.

Benefícios potenciais para empresas de pagamento criptografado

Esta medida legislativa poderia melhorar o ecossistema para microtransações baseadas em criptomoedas na UE, beneficiando potencialmente empresas de pagamento como a Strike, que recentemente expandiu os seus serviços para clientes europeus.

Aplicação futura e resposta da indústria

A lei será oficialmente adotada pelo Conselho da UE e deverá entrar em vigor três anos depois.

A resposta da indústria a estes regulamentos tem sido cautelosamente optimista, reconhecendo os benefícios de uma abordagem baseada no risco que evita as medidas mais rigorosas inicialmente propostas.

A versão final, influenciada por contribuições significativas da indústria, visa equilibrar a supervisão regulatória com as realidades operacionais do mercado criptográfico.