Lituânia multa empresa de criptografia Payeer em € 9,3 milhões por sanções e violações de AML

A empresa de criptomoeda Payeer foi multada por violar sanções e regulamentos contra lavagem de dinheiro na Lituânia. As acusações foram apresentadas pelo Serviço de Investigação de Crimes Financeiros (FNTT).

De acordo com a declaração do FNTT de 10 de julho, a Payeer permitiu repetidamente os seus serviços a utilizadores russos. A Rússia é atualmente sancionada pelo governo lituano, que proíbe as empresas de negociarem com o país.

Múltiplas violações

A maioria dos 213.000 clientes da Payeer estão supostamente baseados na Rússia. O FNTT alega que estes utilizadores conseguiram transferir fundos para dentro e para fora do país durante mais de um ano.

As autoridades descobriram que a plataforma recebia transações em rublos russos de entidades bancárias fora da Lituânia. Além disso, os usuários puderam acessar carteiras criptografadas, gerenciamento de contas e serviços de armazenamento, o que contraria as sanções internacionais impostas.

A reclamação também alega que Payeer não implementou medidas adequadas de Know Your Customer, permitindo que contas sancionadas permanecessem ativas. Além disso, não reportou estas atividades ao FNNT.

Uma investigação revelou falhas graves nas suas políticas internas e procedimentos de controlo relacionados com a verificação da identidade do cliente e a gestão de riscos.

O FNTT determinou que as violações do Payeer foram intencionais, servindo como estratégia para reter as suas receitas. A empresa criptográfica conseguiu gerar 164 milhões de euros em lucros através destas entidades sancionadas.

Além disso, a não cooperação da Payeer e a falta de fornecimento das explicações necessárias durante a investigação destacaram o desrespeito da empresa pelas obrigações legais.

Como tal, Payeer foi multado em 8,23 euros por violações de sanções e 1,1 milhões de euros por violar a Lei de Prevenção ao Branqueamento de Capitais e ao Financiamento do Terrorismo (PPTFPĮ). Esta foi também a multa mais elevada alguma vez imposta pelo regulador nestes casos.

As ações recentes seguem um relatório de maio do regulador de crimes financeiros, observando que mais de 98.000 casos denunciados foram registrados somente em 2023.

No ano passado, um grupo de plataformas de mídia europeias relatou ter encontrado tutoriais em vídeo em russo descrevendo como os usuários podem contornar sanções usando o Payeer. As ações levaram à revogação da sua licença na Estónia.

Maior supervisão em criptografia

Os reguladores na Lituânia procuram obter mais controle sobre o setor criptográfico. Em Abril, Simonas Krepsta, membro do banco central da Lituânia, alertou que as empresas que não cumprissem os requisitos de licenciamento mais rigorosos do país veriam as suas licenças revogadas.

O país abriga atualmente aproximadamente 580 empresas de criptografia. Contudo, espera-se que apenas algumas destas entidades cumpram os critérios para a obtenção de licenças completas.
A exchange de criptomoedas OPNX foi a mais recente a garantir uma licença de Provedor de Serviços de Ativos Virtuais (VASP) no país.