Citigroup transfere trabalho de conformidade para 800 funcionários após multa de US$ 136 milhões

O Citigroup, uma das maiores instituições financeiras do mundo, está passando por uma reestruturação significativa de seus esforços de conformidade em resposta às recentes pressões regulatórias.

O banco está transferindo a responsabilidade por um aspecto crucial de seu trabalho de conformidade, juntamente com aproximadamente 800 funcionários, do diretor de operações Anand Selva.

Essa medida ocorre na sequência de uma multa de US$ 136 milhões imposta pelos reguladores neste verão pelas últimas falhas de relatórios do banco.

Chefe de tecnologia do Citi liderará revisão de dados

Tim Ryan, que ingressou no Citigroup em junho como diretor de tecnologia do banco, agora liderará a iniciativa de revisão de dados.

Este projeto é essencial para os esforços do banco para convencer os reguladores de que seus sistemas de conformidade atendem aos padrões exigidos.

Ryan, ex-contador e sócio-chefe da PwC, se torna o terceiro executivo sênior do Citigroup em três anos a supervisionar a tarefa de resolver os persistentes problemas de dados do banco.

A decisão de transferir essas responsabilidades para Ryan foi tomada durante uma série de reuniões na semana passada envolvendo a presidente-executiva Jane Fraser, executivos do banco e membros do conselho.

Essa reestruturação é vista como um reconhecimento de que as responsabilidades da Selva se tornaram muito extensas e que a introdução de outro executivo no esforço poderia acelerar o processo de revisão.

Mudanças de liderança e novas nomeações

Como parte da reorganização, o Citigroup deve anunciar a nomeação de um novo diretor de dados. Ashutosh Nawani assumirá essa função, substituindo Japan Mehta, que anteriormente se reportava à Selva.

Na nova estrutura, Nawani se reportará diretamente a Ryan, enfatizando ainda mais a mudança na supervisão dos esforços de gerenciamento de dados do banco.

Apesar das mudanças, Anand Selva manterá sua posição como chefe da iniciativa mais ampla do banco para melhorar os controles de risco e continuará a liderar as operações de back-office do Citigroup.

No entanto, a perda de responsabilidades importantes representa um revés para Selva, um veterano de 33 anos do banco e um de seus executivos mais seniores. Selva, que anteriormente comandava o negócio de consumo do Citigroup, foi promovido ao cargo de diretor de operações em março do ano passado.

Pressões regulatórias e desafios de conformidade

A reestruturação ocorre em meio a um contínuo escrutínio regulatório e desafios de conformidade para o Citigroup.

Em junho, o banco foi multado em US$ 136 milhões, principalmente por relatar incorretamente detalhes de dezenas de bilhões de dólares em empréstimos aos reguladores.

Essa multa destacou especificamente os problemas de dados do Citigroup, levando a CEO Jane Fraser a prometer recursos adicionais para melhorar os controles de dados.

O Citigroup tem se empenhado em um esforço de toda a empresa para aprimorar seus controles de risco desde um incidente de grande repercussão em 2020, quando enviou por engano US$ 900 milhões aos credores da empresa de cosméticos Revlon.

Esse erro levou à saída do então CEO Michael Corbat e resultou em uma ordem de consentimento regulatório exigindo que o banco resolvesse seus problemas de conformidade.

As dificuldades do banco com conformidade persistiram apesar desses esforços. Em setembro do ano passado, o Citigroup falhou em uma inspeção do Federal Reserve.

Em maio, o banco foi multado em £ 62 milhões por não detectar um erro de negociação de US$ 1,4 bilhão que interrompeu brevemente os mercados europeus.

Em junho, os reguladores bancários rejeitaram o "testamento vital" do Citigroup — um plano detalhado para encerrar as atividades do banco em caso de falência catastrófica — citando problemas de dados mais uma vez.

Desafios legais em andamento

Somando-se aos desafios do banco, a Selva está atualmente enfrentando um processo junto com o Citigroup de uma ex-funcionária, Kathleen Martin.

Martin alega que Selva a instruiu a mentir para os reguladores e afirma que foi demitida após informar aos reguladores que o banco estava atrasado na resolução de seus problemas.

O Citigroup está contestando o processo, afirmando que a demissão de Martin foi devido a problemas legítimos de desempenho.

Esforços do Citigroup para resolver problemas de conformidade

Em resposta a esses desafios contínuos, o Citigroup aumentou significativamente sua força de trabalho, adicionando dezenas de milhares de funcionários nos últimos anos como parte de seus esforços para fechar lacunas na gestão de riscos e controles de dados.

A CEO Jane Fraser reconheceu que consertar os controles de risco do banco e satisfazer os reguladores é uma área em que o banco falhou sob sua liderança.

Ela prometeu mudanças e declarou anteriormente que o banco intensificaria seus esforços para resolver essas questões.

A decisão de trazer Tim Ryan, com sua experiência em contabilidade e tecnologia, parece fazer parte desse compromisso renovado para resolver os desafios de conformidade e gerenciamento de dados do banco.

Ao colocar a revisão de dados sob a supervisão do diretor de tecnologia, o Citigroup pode estar sinalizando uma abordagem mais voltada para a tecnologia para lidar com seus problemas regulatórios e de conformidade.

Implicações da indústria e perspectivas futuras

Esta reestruturação no Citigroup destaca a crescente importância de sistemas robustos de gerenciamento de dados e conformidade no setor bancário.

À medida que as instituições financeiras continuam a enfrentar requisitos regulatórios rigorosos e os desafios de gerenciar grandes quantidades de dados complexos, a capacidade de supervisionar efetivamente essas áreas se tornou crucial para manter a conformidade regulatória e a eficiência operacional.

O sucesso dos esforços mais recentes do Citigroup para resolver seus problemas de conformidade será observado de perto por observadores do setor e reguladores.

A capacidade do banco de atender aos requisitos regulatórios e melhorar suas práticas de gerenciamento de dados pode ter implicações significativas para seu desempenho futuro e posição no mercado financeiro global.

À medida que o Citigroup implementa essas mudanças, o setor financeiro ficará ansioso para ver se essa nova abordagem sob a liderança de Tim Ryan pode finalmente resolver os problemas persistentes de dados e conformidade que têm atormentado o banco nos últimos anos.

O resultado dessa reestruturação pode potencialmente definir novos padrões para a forma como grandes instituições financeiras gerenciam seus dados e funções de conformidade em um ambiente regulatório cada vez mais complexo.