Turquia introduz atraso de retirada de criptomoedas de 72 horas e limite diário de stablecoin de US$ 3.000

A Turquia está introduzindo uma nova onda de regulamentações de criptomoedas, visando provedores de serviços e fluxos de transações em um esforço para fortalecer sua estrutura de combate à lavagem de dinheiro (AML).

Em um movimento anunciado pelo Ministério do Tesouro e Finanças, as plataformas agora precisarão coletar informações mais detalhadas sobre os usuários e suas transferências.

Isso inclui impor atrasos obrigatórios de retirada, limitar as transações de stablecoin e exigir relatórios mais claros sobre a finalidade de cada transferência de criptomoedas.

As novas regras fazem parte de um esforço mais amplo das autoridades turcas para aumentar a transparência, limitar o crime financeiro e alinhar o setor de ativos digitais de rápido crescimento do país com os padrões internacionais.

Juntamente com as mudanças, o governo alertou sobre penalidades rígidas para plataformas não conformes.

Atrasos na retirada e verificações da finalidade da transação agora são obrigatórios

De acordo com o novo regulamento, os usuários não poderão mais sacar fundos instantaneamente de plataformas de ativos digitais. Uma retenção obrigatória de 48 horas será aplicada a todas as compras, depósitos ou trocas antes que a retirada seja permitida.

Novos usuários enfrentarão uma espera ainda mais longa de 72 horas para sua primeira retirada.

As plataformas também devem solicitar uma explicação por escrito de pelo menos 20 caracteres dos usuários descrevendo a finalidade de cada transação.

As autoridades acreditam que essa medida ajudará na detecção precoce de transferências suspeitas e ajudará a prevenir atividades ilícitas, como lavagem de dinheiro, fraude ou apostas não autorizadas.

As stablecoins foram especificamente sinalizadas na nova estrutura. Um limite de transferência diária de US$ 3.000 e um limite mensal de US$ 50.000 foram impostos ao token digital.

No entanto, as plataformas que cumprirem totalmente a regra de viagem da Força-Tarefa de Ação Financeira - que exige a coleta e verificação de detalhes identificáveis do remetente e do destinatário - terão limites mais altos, com limites dobrados para atividades verificadas.

Aplicação vinculada a uma revisão mais ampla das criptomoedas foi aprovada em março

O Ministério afirmou que as plataformas não conformes correm o risco de sanções severas, incluindo penalidades financeiras, medidas administrativas e suspensão ou cancelamento de suas licenças.

Essas etapas se alinham com a revisão legal mais ampla da regulamentação de criptoativos da Turquia, formalizada em 13 de março de 2025, por meio de mudanças na Lei de Mercado de Capitais nº 6362.

As revisões colocam as plataformas sob a autoridade do Conselho de Mercado de Capitais (CMB), exigindo que operem como sociedades anônimas com limites mínimos de capital, executivos certificados e estruturas de governança adequadas.

Os dois novos comunicados emitidos sob esta lei - III-35 / B.1 e III-35 / B.2 - estipulam que as plataformas também devem passar por auditorias de prova de reserva, fazer parceria com custodiantes aprovados pelo CMB e manter contas de clientes segregadas.

Eles devem seguir políticas rígidas de listagem de ativos, evitar conflitos de interesse, divulgar riscos claramente e oferecer mecanismos justos de resolução de disputas.

O Ministério confirmou que as transações relacionadas à criação de mercado, arbitragem e provisão de liquidez permanecerão irrestritas. No entanto, qualquer atividade fora dessas categorias que não atenda aos padrões de conformidade pode desencadear uma ação legal.

As medidas seguem as mudanças nas regras de AML implementadas no início de 2025

Esta última repressão se baseia nos regulamentos anunciados em fevereiro de 2025, quando a Turquia aplicou regras mais rígidas de AML em sua indústria de ativos digitais.

Essas medidas - baseadas na estrutura de Mercados de Criptoativos (MiCA) da União Europeia - exigiam que todas as empresas de criptomoedas coletassem dados de identificação para transações acima de 15.000 liras turcas (cerca de US$ 378).

O objetivo era alinhar a política de criptomoedas turca com as melhores práticas globais, especialmente à medida que o país ganha destaque no mercado global de criptomoedas.

Essas medidas incrementais sinalizam a crescente determinação da Turquia em evitar o abuso de finanças descentralizadas e garantir que todas as atividades sejam rastreáveis e regulamentadas pelas leis locais e internacionais de AML.

Os rápidos desenvolvimentos regulatórios da Turquia ocorrem em meio ao crescente uso de criptoativos no país, impulsionado pela inflação e depreciação da lira.

Ao apertar os controles e permitir que a inovação em conformidade continue, o governo parece estar criando um ambiente mais rigoroso, porém estruturado, para futuras atividades de ativos digitais.