Crime de caixas eletrônicos de criptomoedas na Austrália aumenta, AUSTRAC sinaliza perda de golpes de A $ 430.000

A agência de inteligência financeira da Austrália destacou os caixas eletrônicos de criptomoedas como um vetor crescente de fraude e exploração, identificando 90 pessoas envolvidas em atividades suspeitas, incluindo vítimas de golpes e suspeitos de crimes.

O Australian Transaction Reports and Analysis Centre (AUSTRAC) disse que as descobertas surgiram de uma investigação coordenada em todo o país, com foco em usuários que fazem transações de alto valor por meio de quiosques de moeda digital.

A investigação, conduzida com o apoio da polícia, revelou que os caixas eletrônicos de criptomoedas estão sendo amplamente explorados por fraudadores que visam indivíduos vulneráveis.

Em vez de descobrir uma quadrilha criminosa organizada operando as máquinas diretamente, a maioria das transações parecia envolver vítimas de golpes - muitas das quais não sabiam que haviam sido fraudadas.

Um desses casos envolveu uma mulher na casa dos setenta anos que depositou mais de A $ 430.000 em caixas eletrônicos de criptomoedas depois de ser vítima de golpes de romance e investimento.

Mais de 1.800 caixas eletrônicos de criptomoedas sob escrutínio mais rigoroso

A repressão segue uma mudança mais ampla na forma como a AUSTRAC e a Comissão Australiana de Valores Mobiliários e Investimentos (ASIC) estão lidando com o uso indevido de criptomoedas para fins ilícitos.

No início deste mês, a AUSTRAC impôs novas restrições e requisitos de relatórios aos provedores de câmbio de moeda digital que oferecem serviços de caixa eletrônico. Essas medidas foram introduzidas depois que problemas de conformidade vieram à tona durante as inspeções de rotina.

A Austrália agora tem mais de 1.800 caixas eletrônicos de criptomoedas, e os reguladores temem que, sem uma supervisão mais rígida, as máquinas possam acelerar ainda mais as transações relacionadas a golpes.

Com base no volume de transações e nos padrões de comportamento, a AUSTRAC conseguiu sinalizar vários usuários e atividades de alto risco que se alinhavam com as tipologias de fraude.

As autoridades usaram dados em tempo real, troca de informações transfronteiriças e parceria com instituições financeiras para mapear o uso suspeito de caixas eletrônicos em diferentes estados.

O foco estava na identificação de pessoas que fazem compras regulares ou extraordinariamente grandes de criptomoedas, especialmente quando vinculadas a sinais de alerta comportamentais típicos de vítimas de golpes.

Embora as investigações ainda estejam em andamento, o esforço da AUSTRAC por maior visibilidade das operações de câmbio reflete a preocupação mais ampla com a integridade do ecossistema de criptomoedas na Austrália.

O CEO da AUSTRAC, Brendan Thomas, afirmou que, apesar de esperar um comportamento ilícito em torno de caixas eletrônicos de criptomoedas, foi "perturbador" descobrir que a grande maioria das transações sinalizadas envolvia vítimas e não perpetradores.

A agência continua a trabalhar com parceiros de aplicação da lei para intervir em golpes em andamento, fornecer apoio às vítimas e desmantelar os canais que os fraudadores usam para movimentar fundos.

Conscientização pública e respostas políticas crescem

À medida que os golpes se tornam mais sofisticados, os reguladores australianos estão priorizando campanhas de conscientização pública, pedindo aos indivíduos que verifiquem as oportunidades de investimento e evitem se envolver em transações de criptomoedas sugeridas por partes desconhecidas online.

A AUSTRAC destacou um aumento acentuado no romance, suporte técnico e golpes de investimento que aproveitam a moeda digital como mecanismo de pagamento.

O uso de caixas eletrônicos criptográficos, em particular, apresentou desafios, pois permitem transferências diretas e irreversíveis com supervisão limitada.

Embora a AUSTRAC não pretenda restringir completamente o acesso às máquinas, ela sinalizou que a conformidade será monitorada de perto e que outros controles podem ser introduzidos se a atividade fraudulenta continuar em escala.

A situação ressalta um desafio global mais amplo: equilibrar a inovação financeira com a proteção do consumidor.

À medida que a adoção de criptomoedas acelera, a experiência da Austrália pode servir como um alerta para outras jurisdições sobre a necessidade de regulamentação precoce e proativa.