Nova Zelândia proibirá caixas eletrônicos de criptomoedas e limitará transferências internacionais na mais recente repressão à AML

Os reguladores da Nova Zelândia revelaram planos para proibir caixas eletrônicos de criptomoedas e implementar limites para transferências internacionais em uma tentativa de reprimir a lavagem de dinheiro e os fluxos ilícitos para fora do país.

A Nova Zelândia é o lar de mais de 200 quiosques de moeda virtual, comumente chamados de caixas eletrônicos de criptomoedas.

No entanto, as autoridades dizem que essas máquinas se tornaram uma ferramenta para os criminosos, permitindo que eles convertam facilmente dinheiro em criptomoedas e o transfiram para o exterior, muitas vezes para financiar o crime organizado.

Para impedir o uso indevido, a ministra associada da Justiça da Nova Zelândia, Nicole McKee, revelou um pacote de reformas em 9 de julho como parte de uma revisão mais ampla do regime de combate à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo (AML/CFT) do país.

As mudanças propostas incluem a proibição total de caixas eletrônicos de criptomoedas e um limite de US$ 5.000 para transferências internacionais de dinheiro, ambos com o objetivo de bloquear canais comuns explorados por redes criminosas.

De acordo com McKee, as medidas são projetadas para "atingir criminosos" e, ao mesmo tempo, aliviar a carga regulatória sobre empresas legítimas.

"Queremos que a Nova Zelândia seja um dos lugares mais fáceis do mundo para fazer negócios legítimos e um dos mais difíceis para os criminosos se esconderem", acrescentou.

Sob a estrutura atualizada, a Unidade de Inteligência Financeira do país receberá poderes expandidos para solicitar informações contínuas de bancos e outras entidades de relatórios sobre indivíduos sinalizados por atividades suspeitas.

Notavelmente, o progresso legislativo já está em andamento, com dois projetos de emenda atualmente sendo revisados pelo Parlamento.

McKee espera que os projetos de lei sejam aprovados até o final do ano, o que removeria "alguns dos requisitos de conformidade mais onerosos" para entidades de baixo risco.

A Nova Zelândia não é estranha a crimes relacionados a caixas eletrônicos de criptomoedas. No ano passado, um relatório do Grupo Consultivo Ministerial da Nova Zelândia sobre Crime Transnacional, Sério e Organizado afirmou que os malfeitores estavam usando esses quiosques para converter rapidamente dinheiro ilícito em criptomoeda e enviá-lo para o exterior para "financiar importações de drogas ou fazer pagamentos associados a golpes".

Na época, a agência recomendou uma proibição nacional de caixas eletrônicos de moeda virtual, que disse ser um "mecanismo chave de lavagem" e uma "brecha significativa no sistema financeiro".

Caixas eletrônicos de criptomoedas sob escrutínio

Embora os quiosques de moeda virtual tenham sido apontados como um meio de reforçar a adoção de criptomoedas de base, tornando os ativos digitais mais acessíveis, o uso indevido recorrente, com maus atores muitas vezes visando idosos e vulneráveis, levou a um intenso escrutínio dos reguladores em todo o mundo.

No ano passado, o Federal Bureau of Investigation (FBI) publicou seu Relatório de Crimes na Internet de 2024, que vinculou caixas eletrônicos de criptomoedas a mais de US$ 246 milhões em perdas relacionadas a fraudes nos Estados Unidos.

Muitos desses casos envolveram golpistas se passando por funcionários do governo ou policiais, coagindo as vítimas a converter dinheiro em criptomoedas em quiosques e enviá-lo para carteiras não rastreáveis no exterior.

Desde então, várias jurisdições dos EUA se moveram para restringir ou proibir completamente as máquinas .

Por exemplo, em junho, a cidade de Spokane, em Washington, tornou-se a primeira cidade do estado a impor uma proibição total, citando um aumento nos golpes relacionados a caixas eletrônicos de criptomoedas.

Enquanto isso, na Austrália, a agência de inteligência financeira AUSTRAC impôs controles mais rígidos em junho de 2025, exigindo um limite de 5.000 dólares australianos em transações em dinheiro em caixas eletrônicos de criptomoedas, juntamente com verificações aprimoradas de clientes e avisos obrigatórios de fraude.

Um dos primeiros países a proibir caixas eletrônicos de criptomoedas foi o Reino Unido, onde os reguladores declararam todas essas máquinas ilegais em 2022, pois não cumpriam as regras locais de AML.