Austrália iniciará testes de CBDC por atacado com grandes bancos e fintechs em teste de 6 meses

A Austrália começará a testar sua moeda digital do banco central como parte de um teste de seis meses no âmbito do Projeto Acacia, explorando seu papel nos mercados financeiros atacadistas.

De acordo com uma declaração de 10 de julho do Reserve Bank of Australia (RBA), o teste envolveria uma série de participantes de todo o ecossistema financeiro, incluindo três dos quatro maiores bancos do país, Commonwealth Bank, ANZ e Westpac, bem como players internacionais como JPMorgan e fintechs domésticas.

No total, 24 casos de uso de bancos, provedores de pagamento, plataformas de ativos digitais e empresas de infraestrutura de mercado foram selecionados condicionalmente para participar.

Dezenove desses testes envolverão transações com dinheiro real usando stablecoins, depósitos bancários tokenizados e um CBDC piloto no atacado, enquanto os cinco restantes servirão como provas de conceito usando transações simuladas.

Os testes são projetados para examinar a liquidação digital em uma variedade de classes de ativos, incluindo renda fixa, mercados privados, recebíveis comerciais e créditos de carbono.

Durante o teste, o CBDC de atacado seria emitido em várias plataformas blockchain, incluindo Hedera, Redbelly Network, R3 Corda, Canvas Connect e outras cadeias compatíveis com Ethereum.

Enquanto isso, alguns testes se concentrarão em novos métodos de uso de contas de liquidação de câmbio no RBA para apoiar a atividade de ativos tokenizados.

Em última análise, os participantes avaliarão se as formas digitais de dinheiro podem oferecer maior eficiência, melhor gerenciamento de liquidez e risco de contraparte reduzido no sistema financeiro de atacado da Austrália.

Por exemplo, uma área-chave de foco será o mercado de recompra, onde o Commonwealth Bank e o JPMorgan estão avaliando como a moeda digital e as garantias tokenizadas podem agilizar as transações.

De acordo com o anúncio, o projeto deve ser concluído no início de 2026, com resultados previstos para serem publicados no primeiro trimestre.

Os resultados do teste definiriam como a pesquisa em andamento do RBA sobre como a moeda digital e a tokenização poderiam apoiar a evolução da infraestrutura financeira da Austrália.

Projeto Acácia

O Projeto Acacia é uma iniciativa conjunta entre o RBA e o Centro de Pesquisa Cooperativa de Finanças Digitais, com o apoio das principais agências reguladoras, incluindo a Comissão Australiana de Valores Mobiliários e Investimentos (ASIC), a Autoridade Australiana de Regulamentação Prudencial (APRA) e o Tesouro.

Foi anunciado pela primeira vez em novembro de 2024 com o objetivo de explorar as bases para um ecossistema de ativos tokenizados na Austrália.

"O Projeto Acacia representa uma oportunidade para uma maior exploração colaborativa nos mercados de ativos tokenizados e no futuro do dinheiro pelos setores público e privado na Austrália", disse Brad Jones, governador assistente (sistema financeiro) do RBA.

"Os casos de uso selecionados neste projeto nos ajudarão a entender melhor como as inovações no banco central e no dinheiro digital privado, juntamente com a infraestrutura de pagamentos, podem ajudar a elevar o funcionamento dos mercados financeiros de atacado na Austrália", acrescentou.

A Austrália ainda não regulamentou os mercados de criptomoedas

No ano passado, os reguladores na Austrália se concentraram principalmente em arrumar o espaço cripto, perseguindo pontos cegos regulatórios, reduzindo as lacunas de conformidade e reforçando a supervisão em todo o setor.

Em abril, a ASIC fechou 95 empresas ligadas a investimentos fraudulentos em criptomoedas e golpes românticos.

As autoridades citaram mais de 1.400 vítimas em vários países, com perdas relatadas superiores a US$ 35 milhões.

Na mesma época, o Australian Transaction Reports and Analysis Center alertou que exchanges criptomoedas inativos poderiam ser cancelados para evitar a exploração por criminosos.

A AUSTRAC também impôs novas regras aos operadores de caixas eletrônicos de criptomoedas, limitando depósitos e saques em dinheiro a AU$ 5.000 por transação e exigindo avisos obrigatórios de fraude.

No entanto, uma estrutura regulatória formal que encapsula totalmente o setor de criptomoedas não foi finalizada.

No entanto, no início deste ano, os reguladores confirmaram que um projeto de lei está em andamento e deve ser lançado no final de 2025, descrevendo novos requisitos de licenciamento para exchanges, custodiantes e emissores de stablecoin de acordo com a legislação de serviços financeiros existente.