Eu evitaria o ETF SCHD e compraria esses fundos de dividendos

O Schwab US Dividend ETF (SCHD) teve um desempenho inferior ao do mercado este ano. Seu retorno total este ano foi de 2,34%, muito inferior ao desempenho dos índices SandP 500 e Nasdaq 100. Este artigo explora por que esse ETF teve um desempenho inferior e algumas das principais alternativas de compra.

Por que o ETF SCHD teve um desempenho inferior

O ETF SCHD continuou a ter um desempenho inferior ao mercado devido à sua composição, que é composta por empresas tradicionais. Ao contrário de outros ETFs como QQQ e VOO, ele não tem grande exposição à inteligência artificial, o que impulsionou a alta do mercado de ações este ano.

Um olhar mais atento sobre os principais ganhadores no mercado de ações este ano foram empresas como Micron Technology, Palantir, Lam Research e KLA Corp, que saltaram mais de 80%.

Em vez disso, as maiores empresas constituintes do índice estão nos setores de energia, bens de consumo básicos, saúde, indústrias e finanças. As principais empresas do fundo são Amgen, Cisco, AbbVie, Merck, Coca-Cola e Chevron.

Embora sejam todas empresas de primeira linha, elas caíram em desgraça com os participantes do mercado em favor das empresas de IA em alta.

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ETF de valor de pequena capitalização da Avantis International (AVDV)

O Avantis International Small Cap Value ETF é um dos ETFs de melhor desempenho este ano e é uma marca bem conhecida por ser altamente descorrelacionada do mercado mais amplo.

Este fundo encontra seu valor investindo em mais de 1.500 empresas de outros países além dos EUA e possui mais de US$ 13 bilhões em ativos. É um fundo ativo que não acompanha nenhum índice de referência.

O ETF AVDV teve um bom desempenho este ano, apesar de não ter grande exposição à indústria de IA. Em vez disso, a maioria das empresas está nos setores industrial, de materiais, financeiro e de consumo discricionário.

A maioria de suas empresas é do Japão, Reino Unido, Canadá e Austrália. Algumas das principais empresas são empresas das quais a maioria das pessoas nos EUA nunca ouviu falar, incluindo Mitsui Kinzoku, Marks and Spencer, Perseus Mining, Ocean Gold e Regis Resources.

A empresa AVDV ETF teve um retorno total de 40% este ano, superior aos 2,34% do SCHD. Também se saiu melhor do que os fundos que rastreiam o SandP 500 e o Nasdaq 100.

ETF de alto dividendo da Fidelity (FDVV)

O Fidelity High Dividend ETF (FDVV) é um ETF melhor do que o SCHD. Criado pela Fidelity, este fundo investe em empresas que demonstraram um histórico de pagamento de dividendos ao longo dos anos.

A maioria das empresas do fundo está no setor de tecnologia, seguido por finanças, bens de consumo básicos, serviços públicos e imóveis. Alguns dos principais nomes do índice são Nvidia, Microsoft, Apple, Broadcom e JPMorgan.

Essa composição o ajudou a se sair bem este ano e vencer o ETF SCHD. Seu retorno total este ano é de 15,78%, muito superior aos 2,34% do SCHD. Provavelmente continuará indo bem por causa de sua composição.

ETF Amplify Enhanced Dividend Income (DIVO)

O Amplify Enhanced Dividend Income ETF é outro fundo de dividendos que está superando o SCHD este ano.

A DIVO usa uma abordagem única, onde investe em empresas com um longo histórico de pagamento de dividendos e aquelas com forte crescimento de lucros.

A abordagem do fundo envolve uma estratégia tática de chamada coberta em cada ação do fundo. Uma chamada coberta é uma situação em que um investidor compra um ativo e, em seguida, escreve uma opção de compra sobre ele, ganhando o prêmio.

As principais empresas do ETF DIVO são empresas como RTX, American Express, CME Group, JPMorgan e IBM. Seu retorno total este ano é de 17,20%, superior ao do SCHD e de outros ETFs de chamadas cobertas como JEPI e JEPQ.