Bitcoin Depot pagará US$ 1,9 milhão a vítimas de golpe no caso de caixa eletrônico de criptomoedas no Maine

A operadora de caixas eletrônicos de criptomoedas Bitcoin Depot chegou a um acordo com o estado do Maine, concordando com uma multa de vários milhões de dólares devido a alegações de que seus quiosques levaram a fraudes generalizadas contra moradores vulneráveis.

"O acordo da BCCP com o Bitcoin Depot exige que o Bitcoin Depot pague US$ 1,9 milhão de dólares, que serão usados para pagamentos aos moradores do Maine que perderam dinheiro em golpes perpetrados nos quiosques do Bitcoin Depot por todo o Estado", afirma um acordo de consentimento publicado na segunda-feira .

Um caso de vários anos em torno dos caixas eletrônicos de Bitcoin

O acordo encerra um caso de dois anos aberto em 2023.

Reguladores estaduais alegaram que vários quiosques operados pelo Bitcoin Depot em todo o Maine estavam se tornando "instrumentos de fraudes massivas" ao facilitar golpes de terceiros que tinham como alvo especificamente consumidores vulneráveis, muitas vezes idosos.

O Bitcoin Depot negou qualquer irregularidade e argumentou em tribunal que utiliza avisos e alertas de fraude proeminentes na tela.

No entanto, os promotores argumentaram que a empresa intencionalmente não implementou salvaguardas de prevenção a fraudes, apesar de estar ciente das atividades criminosas e da renda significativa delas obtida.

Além disso, o Estado alegou que o Bitcoin Depot enganou os consumidores ao não divulgar claramente altas taxas de transação e taxas de câmbio inflacionadas, o que frequentemente levou os usuários a incorrerem em deduções de até 23%.

Em resposta, os promotores solicitaram uma multa financeira de US$ 1,9 milhão, que será colocada em um fundo administrado pelo Procurador-Geral do Maine para compensar as vítimas de fraudes entre 2022 e 2025.

Como parte do acordo, o operador do caixa eletrônico também teria que cumprir novos padrões de proteção ao consumidor, incluindo regras sobre "carteiras não hospedadas" que dificultam que golpistas assumam o controle dos fundos da vítima durante uma transação.

No entanto, o acordo também trouxe consigo uma concessão regulatória na forma de uma licença de transmissor de dinheiro.

Essa licença agora permitirá que o Bitcoin Depot opere legalmente no estado, embora detalhes do site da empresa sugiram que o estado ainda não foi listado entre suas localizações ativas.

Os reguladores do Maine tiveram que adotar medidas cada vez mais agressivas para mitigar os danos causados por golpes de terceiros, onde fraudadores, muitas vezes se passando por suporte técnico ou funcionários do governo, coagiram as vítimas a usar quiosques para converter dinheiro em criptomoeda.

Em 2024, esses golpes causaram danos financeiros significativos aos moradores do Maine, incluindo um idoso que perdeu fundos em um quiosque em Old Orchard Beach.

Em resposta, a governadora Janet Mills assinou uma legislação emergencial chamada Lei para Regulamentar Quiosques de Moeda Virtual em junho de 2025, que estabeleceu limites rigorosos diários de transações e limites de taxas para dissuadir golpistas.

"Sou grato por nosso Bureau de Proteção de Crédito ao Consumidor ter garantido esse acordo que devolverá dinheiro aos bolsos das pessoas do Maine que foram fraudadas por golpistas predatórias de terceiros", disse a governadora Janet Mills em um comunicado recente sobre o acordo.

Golpes em caixas eletrônicos de criptomoedas continuam sendo um problema

Em todo o mundo, os caixas eletrônicos de criptomoedas têm recebido muitas críticas pelo mesmo motivo.

Em muitas jurisdições, existem leis ainda mais rigorosas, incluindo divulgações de taxas mais rigorosas, regras de verificação de usuários e limites obrigatórios de transações.

Enquanto isso, alguns países como Nova Zelândia e Filipinas proibiram totalmente os caixas eletrônicos, enquanto outros estão formulando estruturas regulatórias para reger essas máquinas.

No entanto, atores mal-intencionados continuaram a mirar usuários desavisados, e os dados mais recentes do FBI afirmam que golpistas fraudaram americanos em mais de 333 milhões de dólares por meio de esquemas duvidosos envolvendo caixas eletrônicos de criptomoedas entre janeiro e novembro de 2025.