Storbritannien utvidgar förordningar om åtgärder mot pengatvätt till att gälla kryptovaluteföretag

Enligt ett samrådsdokument som publicerats av Storbritanniens finansiella tillsynsmyndighet måste kryptovaluteföretag nu lämna in en årlig rapport om sina metoder för problemhantering.

Samrådsdokumentet avslöjar planen på att utvidga förordningarna för årlig brottsrapportering till att inkludera kryptovalutebörsar och andra instanser som förvaltar kryptoplånböcker.

Genom att utvidga förordningarna kring rapportering till att gälla ett stort antal företag kommer myndigheterna att kunna upptäcka vilka aktörer som på grund av sina operativsystem utgör ett grundläggande hot i kampen mot penningtvätt.

Genom dessa försiktighetsåtgärder vill Storbritanniens Financial Conduct Authority (FCA) hålla sig uppdaterad kring de senaste trenderna inom finanssektorn samtidigt som de också strävar efter att bli mer ”dataledda". Detta kommer också att minska riskerna för att kryptovaluteföretag utnyttjas för att tvätta pengar.

Dessutom har de finansiella tillsynsmyndigheterna försökt säkerställa den finansiella sektorns integritet genom att minska riskerna för penningtvätt. FCA har planer på att implementera dataanalys för att regleringsmetoden inte ska uppfattas som lika tunghänta och övervinna de problem som företagen står inför.

Vad tjänar FCA på detta?

I samrådsdokumentet hävdas att FCA bör samla in så mycket data som möjligt eftersom det möjliggör en riskbaserad strategi gentemot finansiell brottslighet. Samrådsdokumentet belyser många nya aspekter, inklusive hur utvidgningen av den årliga rapporteringen kommer att gynna landet. Kanske viktigast är att utvidgningen kommer att leda till att FCA får data från ytterligare 4 500 företag varje år.

För de som som funderar på om de nya rapporteringsskyldigheterna är avhängiga av företagens storlek och resultat. Nej, det årliga rapporteringskravet gäller oavsett företagens årliga intäkter. Men företagen måste nu i sina årsrapporten beskriva sina strategier för att hantera potentiella hot och de anmälningar om misstänkta aktiviteter som lämnats in till National Crime Agency (NCA).

Merparten av samrådsdokumentet består av en genomgång av Storbritanniens lagstiftning och regler. Det belyser även EU:s femte penningtvättsdirektiv som trädde i kraft tidigare under 2020. Nu utvidgas förordningarna kring penningtvätt till att uttryckligen inkludera kryptovaluteföretag.

Avslutningsvis har Storbritannien även justerat försiktighetsåtgärderna gällande penningtvätt på inrådan från landets Financial Action Task Force. Dessa åtgärder inkluderar övervakning av ICOs (Initial Coin Offerings).