EU godkänner nya kryptoregler för att förbättra due diligence och hantera penningtvätt

Europaparlamentet har godkänt nya regler som syftar till att öka due diligence-åtgärder och identitetskontroller inom kryptovalutasektorn, ett viktigt steg avsett att bekämpa penningtvättsverksamhet.

EU:s nya due diligence-skyldigheter för kryptoföretag

Godkänd den 24 april, föreskriver lagstiftningen att leverantörer av kryptotillgångstjänster (CASP), inklusive centraliserade börser och andra enheter som speltjänster, implementerar förbättrade åtgärder för kundkännedom.

Dessa enheter är nu skyldiga att utföra noggranna identitetskontroller av sina kunder och rapportera eventuella misstänkta aktiviteter till myndigheterna.

Omfattning och inverkan av MiCA-förordningen

Det nya ramverket faller under den bredare förordningen om Markets in Crypto-Assets (MiCA), som utvecklades av Europeiska kommissionen förra året och trädde i kraft i juni 2023.

MiCA är utformat för att styra verksamheten för kryptovalutatillgångar inom Europeiska Unionen, i syfte att skydda investerare och säkerställa finansiell stabilitet.

Inrättande av en ny tillsynsmyndighet

En viktig komponent i den nya förordningen är skapandet av Myndigheten för bekämpning av penningtvätt och bekämpning av finansiering av terrorism (AMLA).

Med huvudkontor i Frankfurt, Tyskland, kommer AMLA att ansvara för att övervaka implementeringen av dessa nya regler, för att säkerställa att CASPs över hela EU följer de stränga due diligence- och rapporteringskraven.

Potentiella fördelar för kryptobetalningsföretag

Detta lagstiftningsdrag kan förbättra ekosystemet för kryptodrivna mikrotransaktioner i EU, vilket potentiellt gynnar betalningsföretag som Strike, som nyligen har utökat sina tjänster till europeiska kunder.

Framtida verkställighet och industrisvar

Lagen kommer officiellt att antas av EU:s råd och ska träda i kraft tre år senare.

Branschens svar på dessa regler har varit försiktigt optimistiska och insett fördelarna med ett riskbaserat tillvägagångssätt som undviker de strängare åtgärder som ursprungligen föreslagits.

Den slutliga versionen, påverkad av betydande industriinput, syftar till att balansera regulatorisk tillsyn med den operativa verkligheten på kryptomarknaden.