Sydkorea stärker tillsynen mot penningtvätt mitt i en ökning av kryptotransaktioner

Sydkoreas finansiella myndigheter ökar upprätthållandet av anti-penningtvätt (AML) för att bekämpa ekonomiska brott när landet framstår som en viktig global knutpunkt för handel med kryptovalutor.

Financial Intelligence Unit (FIU), som verkar under Financial Services Commission (FSC), sammankallade AML Inspection Trustee Council den 5 mars för att beskriva sin inspektionsstrategi för 2025.

Med deltagande från 11 tillsynsorgan underströk mötet vikten av att ta itu med finansiella risker kopplade till den snabba expansionen av virtuella tillgångstransaktioner.

Sydkorea står för 30 % av den globala kryptohandelsvolymen, med nästan 4 % av befolkningen som innehar digitala tillgångar.

I takt med att ekonomiska brott utvecklas med nya digitala betalningsmetoder skärper myndigheterna tillsynen av virtuella transaktioner och operatörer av valutaväxling med hög risk.

FIU:s senaste initiativ fokuserar på att förstärka AML-ramverk för att upptäcka nya hot, inklusive bedrägliga remitteringstjänster och missbruk av digitala konton.

Tuffare AML-åtgärder

Tillsynsmyndigheter prioriterar efterlevnad av ekonomiska brott som direkt påverkar allmänheten, såsom bedrägerier, illegalt spelande och narkotikarelaterade transaktioner.

FIU planerar att starta ett gemensamt svarsteam för AML-brott mot allmänheten, i samarbete med finansinspektionen och finansiella institutioner.

Detta team, som arbetar varannan månad, kommer att övervaka misstänkta transaktioner och utfärda varningar i rätt tid till branschens intressenter.

Myndigheter är särskilt inriktade på att identifiera nya penningtvättstaktik som möjliggörs av digital finansiering, inklusive virtuella konton och enkla remitteringstjänster.

För att ligga steget före dessa hot kommer FIU regelbundet att utvärdera föränderliga brottsmönster och förbättra sitt tillsynssätt. Branschfeedback och mediarapporter kommer att spela en avgörande roll i utformningen av AML-inspektionsstrategin.

Penningbyten med hög risk

Finansinspektionen har tillkännagett planer på att utöka tillsynen över finansiella institut som inte har genomgått AML-inspektioner nyligen.

Detta inkluderar företag som tidigare flaggats för svaga efterlevnadsåtgärder.

Tillsynsmyndigheter kommer att bedöma effektiviteten i samarbetet mellan AML och konsumentskyddsavdelningar, för att säkerställa att finansinstitutioner kan upptäcka och förhindra olagliga transaktioner mer effektivt.

Koreas tulltjänst har också rapporterat en alarmerande trend i AML-överträdelser bland valutaväxlingsoperatörer.

Av de 77 operatörer som inspekterades förra året befanns 45 ha brutit mot AML-reglerna, särskilt de som kör online eller obemannade tjänster.

I år kommer myndigheterna att klassificera dessa operatörer i högrisk- och lågriskkategorier, med strängare granskning för dem som hanterar stora transaktionsvolymer eller visar tecken på exponering för ekonomisk brottslighet.

Anpassa sig till ekonomiska hot

FIU intensifierar ansträngningarna för att stärka finansiell transparens när tekniken omformar landskapet för penningtvätt.

Tillsynsmyndigheter, inklusive inrikes- och säkerhetsministeriet och postens huvudkontor, utvärderar riskhanteringsåtgärder vid kooperativa finansinstitut, med fokus på efterlevnad av skyldigheterna att identifiera kunder.

FIU-direktör Park Kwang betonade vikten av en proaktiv AML-strategi, och uppmanade myndigheter att vara vaksamma när ekonomiska brott blir mer sofistikerade.

Myndigheterna kommer att införa stränga straff för enheter som inte uppfyller kraven samtidigt som de kontinuerligt förfinar AML-ramverk för att hantera riskerna i samband med digitala transaktioner och virtuella tillgångar.

Med Sydkorea som spelar en viktig roll i den globala handeln med kryptovalutor, kommer den regulatoriska granskningen att öka, vilket säkerställer att landets finansiella system förblir transparent och motståndskraftigt mot olaglig verksamhet.