Australien kommer att börja utföra CBDC-tester i grossistledet med stora banker, fintechs i 6-månaders försök

Australien kommer att börja testa sin digitala centralbanksvaluta som en del av ett sex månader långt försök inom ramen för Project Acacia, där man utforskar dess roll på de finansiella grossistmarknaderna.

Enligt ett uttalande från Reserve Bank of Australia (RBA) den 10 juli skulle försöket involvera en rad deltagare från hela det finansiella ekosystemet, inklusive tre av landets fyra största banker, Commonwealth Bank, ANZ och Westpac, samt internationella aktörer som JPMorgan och inhemska fintechs.

Totalt har 24 användningsfall från banker, betalningsleverantörer, plattformar för digitala tillgångar och marknadsinfrastrukturföretag valts ut villkorligt för att delta.

Nitton av dessa försök kommer att involvera transaktioner med riktiga pengar med stablecoins, tokeniserade bankinsättningar och en pilot-CBDC i grossistledet, medan de återstående fem kommer att fungera som konceptbevis med simulerade transaktioner.

Testerna är utformade för att undersöka digital avveckling inom en rad tillgångsklasser, inklusive räntebärande tillgångar, privata marknader, kundfordringar och koldioxidkrediter.

Under försöket skulle CBDC i grossistledet utfärdas på flera blockkedjeplattformar, inklusive Hedera, Redbelly Network, R3 Corda, Canvas Connect och andra Ethereum-kompatibla kedjor.

Samtidigt kommer vissa tester att fokusera på nya metoder för att använda börsavvecklingskonton hos RBA för att stödja tokeniserad tillgångsaktivitet.

I slutändan kommer deltagarna att bedöma om digitala former av pengar kan ge större effektivitet, förbättrad likviditetshantering och minskad motpartsrisk i Australiens finansiella system i grossistledet.

Till exempel kommer ett viktigt fokusområde att vara repomarknaden, där Commonwealth Bank och JPMorgan utvärderar hur digital valuta och tokeniserade säkerheter kan effektivisera transaktioner.

Enligt tillkännagivandet förväntas projektet avslutas i början av 2026, och resultaten kommer att publiceras under första kvartalet.

Resultaten från försöket skulle definiera hur RBA:s pågående forskning om hur digital valuta och tokenisering kan stödja utvecklingen av Australiens finansiella infrastruktur.

Projekt Akacia

Project Acacia är ett gemensamt initiativ mellan RBA och Digital Finance Cooperative Research Centre, med stöd från viktiga tillsynsmyndigheter inklusive Australian Securities and Investments Commission (ASIC), Australian Prudential Regulation Authority (APRA) och finansdepartementet.

Det tillkännagavs först i november 2024 med målet att utforska grunderna för ett tokeniserat tillgångsekosystem i Australien.

"Project Acacia representerar en möjlighet för ytterligare samarbetsprospektering av tokeniserade tillgångsmarknader och pengarnas framtid av den offentliga och privata sektorn i Australien", säger Brad Jones, biträdande guvernör (Financial System) vid RBA.

"De användningsfall som valts ut i detta projekt kommer att hjälpa oss att bättre förstå hur innovationer inom centralbanker och privata digitala pengar, tillsammans med betalningsinfrastruktur, kan bidra till att lyfta funktionen hos de finansiella grossistmarknaderna i Australien", tillade han.

Australien har ännu inte reglerat kryptomarknaderna

Under det senaste året har tillsynsmyndigheter i Australien främst fokuserat på att städa upp kryptoutrymmet genom att ta itu med regulatoriska blinda fläckar, strama åt efterlevnadsluckor och förstärka tillsynen över hela sektorn.

I april stängde ASIC ner 95 företag kopplade till bedrägliga kryptoinvesteringar och romansbedrägerier.

Myndigheterna citerade över 1 400 offer i flera länder, med rapporterade förluster på över 35 miljoner dollar.

Ungefär samtidigt varnade Australian Transaction Reports and Analysis Centre för att inaktiva kryptobörser kunde avregistreras för att förhindra att de utnyttjades av kriminella.

AUSTRAC har också infört nya regler för operatörer av uttagsautomater för krypto, som sätter ett tak för kontantinsättningar och uttag på 5 000 AU$ per transaktion och kräver obligatoriska bluffvarningar.

Ändå har ett formellt regelverk som fullt ut kapslar in kryptosektorn inte slutförts.

Tidigare i år bekräftade dock tillsynsmyndigheter att ett lagförslag är på gång och förväntas släppas senare under 2025, som beskriver nya licenskrav för börser, förvaringsinstitut och stablecoin-utgivare enligt befintlig lagstiftning om finansiella tjänster.