SCHD ETF fortsätter att göra en besviken: köp SPYI istället?

Den blue-chip-certifierade Schwab US Dividend Equity ETF (SCHD) har haft ett tufft år då investerare sålde värdeaktier till förmån för framgångsrika teknikföretag som Nvidia, Palantir och Micron.

SCHD ETF har haft en totalavkastning på endast 4,68 %, medan SandP 500 och Nasdaq 100 har ökat med 22 % respektive 17 %. Den här artikeln utforskar varför SCHD ETF har gjort en besvikelse i år och varför SPYI är en bättre fond.

Varför SCHD ETF har gjort en besvikelse

Även om SCHD är en älskad ETF har dess avkastning de senaste åren inte varit bra. Dess treårsavkastning var bara 20 %, medan Nasdaq 100 och SandP 500 har gett 120 % respektive 78 %.

Denna prestation har sammanfallit med AI-industrins framväxt och de kraftigt ökande investeringarna. Det har förändrat det amerikanska investeringslandskapet genom att skapa flera företag värderade över 1 biljon dollar.

Nvidia passerade nyligen 5 biljoner dollar , medan Google nu närmar sig 4 biljoner dollar. Andra företag som Palantir, Amazon och Microsoft har alla blomstrat under denna period.

I kontrast består SCHD-ETF:en mestadels av företag inom traditionella branscher. Energi är den största beståndsdelen och står för ~20 % av innehaven, vilket är anmärkningsvärt eftersom råolja och naturgas har dragit sig tillbaka. Oljan har sjunkit eftersom vi befinner oss i överflödets era.

Konsumtionsvaror, sjukvård och industrivaror är också stora namn i SCHD ETF. Några av dessa företag har påverkats negativt av Donald Trumps tullar.

De största företagen i SCHD ETF är toppnamn som Merck, Amgen, Cisco, AbbVie, Coca-Cola och Pepsi. Alla dessa är toppnamn som har en historik av att betala utdelning. Men deras prestation kan inte mäta sig med de stora teknikföretagen.

SPYI ETF är ett bättre köp

För investerare som är intresserade av utdelningar är den 3,77 % avkastning som SCHD ETF erbjuder inte tillräcklig. Dessutom ger investeringar i lågriskstatsobligationer en högre avkastning.

Därför är ett av de främsta alternativen att överväga NEOS SandP 500 High Income ETF (SPYI). SPYI är dyrare än SCHD tack vare dess kostnadskvot på 0,68 %.

Historien visar dock att den har bättre prestanda än SCHD över tid. Dess treårsavkastning är 58 % jämfört med SCHD:s 20 %.

Samma avvikelse skedde i år då SCHD gav 4,98 % jämfört med SPYI:s 15 %. Denna utveckling beror delvis på att SPYI har en utdelningsavkastning på 12 %, vilket hjälper till att kompensera för dess höga kostnad.

SPYI använder covered call-metoden genom att först investera i SandP 500-indexet som Nvidia, Apple, Microsoft och Alphabet. Därefter skriver de köpoptioner på indexet, vilket ger det en månatlig premie, som används för att finansiera sin utdelning.

Fonden använder också andra metoder för att öka avkastningen. Framför allt använder den skatteförlustskördningsmetoden, där förluster i vissa investeringar används för att kompensera skattepliktiga vinster. Denna metod förklarar varför SPYI ETF ofta slår andra covered call-ETF:er som JEPI.

Idealiskt sett är de bästa ETF:erna att investera i generiska namn som VOO och QQQ. Det här är alla lågkostnadsfonder som har en lång meritlista av att gå bra. Men om du är intresserad av en boomer-godisfond är SPYI en av de mest rekommenderade bland analytiker.