Sydkoreas FIU bötfäller Korbit 1,9 miljoner dollar för AML-fel och okända överföringar

Sydkoreanska kryptobörs Korbit har fått böter på 2,73 miljarder won (1,9 miljoner dollar) och en institutionell varning från Financial Intelligence Unit (FIU) för flera överträdelser av regler mot penningtvätt (AML).

Parallellt med den ekonomiska påföljden utfärdade FIU disciplinära åtgärder mot börsens högsta efterlevnadspersonal, inklusive en varning till VD:n och en tillrättavisning till AML-ansvarig.

Brister i Korbits AML-efterlevnadsramverk

Sanktionerna följer på en omfattande inspektion på plats som genomfördes mellan den 16 och 29 oktober 2024, där tillsynsmyndigheterna identifierade betydande brister i Korbits AML-efterlevnadsramverk.

Översynen genomfördes enligt lagen om specifik finansiell information, som reglerar AML-skyldigheter för leverantörer av virtuella tillgångstjänster i Sydkorea.

Resultaten belyser ett växande fokus på rigorös efterlevnad inom landets kryptosektor, vilket signalerar att regulatorisk kontroll inte tolererar brister i efterlevnad eller riskhantering.

FIU:s utredning visade att Korbit hade begått ungefär 22 000 överträdelser relaterade till kundernas due diligence och transaktionsbegränsningar.

Många konton öppnades eller tilläts handla trots oklara eller ofullständiga identitetsverifieringsdokument, vilket visar på svagheter i börsens verifieringsprocedurer.

Dessa brister i standardmässig kunddue diligence bröt inte bara mot koreansk lag utan utsatte också börsen för potentiellt missbruk av olagliga aktörer.

En annan kritisk överträdelse gällde bristen på AML-riskbedömningar före listning eller aktivering av 655 nya digitala tillgångar, inklusive icke-fungibla tokens (NFTs).

Tillsynsmyndigheter betonade att börser är skyldiga att utvärdera och mildra potentiella AML-risker innan de möjliggör handel med nya tillgångar.

Denna brist visade brister i Korbits interna processer för att bedöma nya produkter, vilket speglar bredare utmaningar med att tillämpa regulatoriska standarder på NFT:er och andra nya digitala tillgångar.

Okända utländska transaktioner

Tillsynsmyndigheter upptäckte också 19 tillgångsöverföringstransaktioner som involverade tre icke offentliggjorda utländska leverantörer av virtuella tillgångar, vilka inte uppfyllde Sydkoreas rapporterings- och registreringskrav.

Enligt nationell lag måste alla överföringar till utländska leverantörer av virtuella tillgångar dokumenteras och övervakas för att förhindra olagliga finansieringsflöden.

Förbiseendet tyder på att Korbits gränsöverskridande efterlevnadssystem var otillräckligt robusta, vilket väcker oro för transparens och ansvarstagande vid internationella överföringar.

I takt med att Sydkoreas kryptovalutaekosystem fortsätter att växa måste börserna anta striktare AML-kontroller, stärka Know Your Customer (KYC)-processer och genomföra grundliga riskbedömningar för alla nya tillgångar.

FIU:s sanktioner understryker det ökande fokuset på individuellt ansvar inom kryptobörser .

FIU varnade formellt Korbits vd och tillrättavisade ansvarig för regleringsrapporteringen, med hänvisning till överträdelsernas allvar och ledningens ansvar efter ett sanktionsgranskningsmöte den 31 december.

Genom att utfärda tillrättavisningar till VD:n och AML-ansvarig sänder tillsynsmyndigheterna ett tydligt budskap om att både företagsledningen och efterlevnadsteamen bär ansvar för brister.

Straffet stämmer också överens med Sydkoreas bredare regulatoriska trend, som sågs tidigare under 2025 när FIU bötfällde Dunamus Upbit för systematiska verifieringsbrister och betonade behovet av robusta efterlevnadsinfrastrukturer i hela branschen.