Offshore-kryptoplattformar låter kriminella undkomma tillsyn, varnar FATF

Financial Action Task Force har varnat för att kryptoplattformar som verkar offshore skapar blindzoner för tillsynsmyndigheter som gör det möjligt för kriminella att utnyttja luckor i den globala tillsynen för att flytta illegala medel och undkomma sanktioner.

I en ny rapport med titeln Förstå och hantera riskerna med offshore-leverantörer av tjänster för virtuella tillgångar skrev den globala myndigheten mot penningtvätt att många offshore-kryptoföretag medvetet strukturerar sin verksamhet så att de hamnar utanför tillsynens effektiva räckvidd.

Enligt FATF utnyttjar dessa enheter ofta skillnader i regelverken mellan jurisdiktioner, vilket försvårar för myndigheter att spåra aktivitet eller att tillämpa regler för bekämpning av penningtvätt och finansiering av terrorism över gränserna.

“Som en följd kan effektivt internationellt samarbete vara omöjligt, inklusive med den relevanta oVASP-tillsynsmyndigheten, vilket därigenom begränsar effektiviteten i inhemska åtgärder för riskminimering,” står det i rapporten.

Regulatoriska blindzoner

Ett av rapportens centrala fynd är den ojämna takten i införandet av regelverk mellan länder. 

Mindre än hälften av de undersökta jurisdiktionerna, cirka 46%, har genomfört en aktivitetsbaserad modell för kryptotillsyn.

Under en sådan modell övervakar tillsynsmyndigheter företag utifrån vilka tjänster de erbjuder inhemska användare, snarare än var företaget är registrerat. 

Utan detta övervakar myndigheter ofta bara företag som är fysiskt etablerade inom deras territorium, vilket lämnar offshore-plattformar fria att betjäna lokala användare utan licens eller efterlevnadskontroller.

Denna regleringslucka, varnade FATF, skapar en grogrund för finansiell brottslighet.

Utredare har observerat hur illegala intäkter från bedrägerier och bedrägeriverksamheter leds genom offshore-kryptoplattformar innan de sprids över flera adresser eller förs genom lager av mellanliggande plånböcker. 

Transaktioner kan också förflyttas över olika blockkedjor eller via cross-chain-bryggor för att ytterligare dölja spåret.

En annan oro gäller så kallade nested relationships, där olicensierade offshore-börser får indirekt tillgång till det globala finanssystemet genom att öppna konton hos licensierade kryptoföretag samtidigt som de utger sig för att vara vanliga detaljhandelskunder. 

Sådana arrangemang tillåter offshore-företag att föra medel genom reglerad infrastruktur samtidigt som de döljer sin verkliga identitet.

Krav på starkare tillsyn

För att täppa till dessa luckor uppmanade FATF regeringar att stärka tillsynen av offshore-kryptoplattformar som betjänar deras invånare.

Myndigheten rekommenderade att länder kräver att sådana leverantörer registrerar sig eller får licenser om de erbjuder tjänster inom en jurisdiktion, oberoende av var företaget har sitt huvudkontor. 

Myndigheter uppmanades också att införa sanktioner mot icke-efterlevande plattformar och att inrätta tvärmyndighetsarbetsgrupper för att koordinera utredningar och tillsyn.

Större samarbete mellan finansiella underrättelseenheter och tillsynsmyndigheter över gränserna kommer också att vara avgörande, sade FATF, med tanke på den hastighet med vilken transaktioner med virtuella tillgångar rör sig mellan jurisdiktioner.

“Jag uppmanar alla länder och den privata sektorn att agera utifrån de goda metoder vi identifierat – eftersom virtuella tillgångar korsar gränser på sekunder, är stark efterlevnad, tillsyn och internationellt samarbete avgörande för att hantera dessa risker,” sade FATF:s ordförande Elisa de Anda Madrazo i ett uttalande.

Denne senaste vägledning följer en separat FATF-rapport som släpptes tidigare denna månad om stablecoins och ohostade plånböcker.

Offshore-kryptoplattformar under granskning

FATF:s varning kommer samtidigt som tillsynsmyndigheter i flera jurisdiktioner omprövar hur offshore-kryptoplattformar bör övervakas.

I USA sade Commodity Futures Trading Commission förra året att den undersökte om dess långvariga Foreign Boards of Trade-ramverk kunde utsträckas till digitala tillgångsbörser som verkar utanför landet.

Enligt förslaget skulle amerikanska kunder potentiellt kunna få tillgång till vissa internationella handelsplattformar om dessa verkar under tillsynsstandarder som är jämförbara med amerikanska regler.