Binance lät vanliga användare handla som proffs — nu betalar de $10M i böter

The Australian Securities and Investments Commission (ASIC) sade på fredagen att en australiensisk federal domstol har ålagt Binances lokala derivatenhet att betala A$10 miljoner.

Straffet, enligt Reuters, följer efter slutsatser att företaget felklassificerade en stor andel av sina kunder, vilket exponerade dem för högriskkryptoprodukter.

Påföljden följer en stämning som ASIC väckte i slutet av 2024, där det hävdades att börsens klassificeringsbrister gjorde det möjligt för privatkunder att handla komplexa kryptoderivat utan de skydd som krävs enligt australiensisk finansreglering.

Binance Australia Derivatives erkände bristerna i en överenskommen faktaredogörelse med tillsynsmyndigheten och erkände luckor i sina system och sin tillsyn under den granskade perioden.

Fallet har uppmärksammat hur globala kryptobörser anpassar sina compliance-ramverk till lokala regulatoriska krav.

Kundpåverkan och ekonomiska förluster

Federal Court fann att mellan juli 2022 och april 2023 felklassificerade Binance Australia 524 privatkunder som wholesale-kunder.

Denna klassificering gav dem tillgång till högriskiga kryptoderivat som normalt är begränsade till mer erfarna eller finansiellt kvalificerade användare.

Den felklassificerade gruppen redovisade A$8,7 miljoner i handelsförluster under perioden. De betalade också A$3,9 miljoner i avgifter i samband med handel med dessa produkter.

ASIC uppgav att problemet påverkade mer än 85% av Binance Australias kundbas vid den tiden.

Omfattningen av felklassificeringen väckte farhågor kring hur investerarkategorier bestämdes och övervakades inom plattformen.

Slutsatserna belyste också den potentiella ekonomiska skada som uppstår när privatkunder exponeras för hävstångsprodukter utan lämpliga skyddsåtgärder.

Brister i onboarding och verifiering

ASIC:s fynd pekade på svagheter i Binance Australias onboardingprocess och interna compliance-kontroller.

Företaget erkände brister i personalutbildning och kundverifieringsrutiner som bidrog till problemet.

Användare tilläts upprepade gånger göra om ett flervalsprov som var avsett att avgöra om de kvalificerade som särskilt kvalificerade investerare.

Detta gjorde det möjligt för vissa privatkunder att så småningom klara testet utan att uppfylla de avsedda standarderna.

I ett fall klassificerades en kund som professionell investerare enbart baserat på ett självintyg som påstod status som en undantagen offentlig myndighet. Denna beteckning accepterades utan vidare verifiering.

Dessa brister innebar att viktiga konsumentskydd inte tillämpades, vilket gjorde det möjligt för privatkunder att få tillgång till produkter med förhöjd finansiell risk.

Regulatorer har i allt högre grad fokuserat på sådana brister i onboardingprocesser som ett prioriterat tillsynsområde för plattformar för digitala tillgångar.

Ersättning och åtgärder för rättning

A$10 miljoner i böter kommer utöver cirka A$13,1 miljoner som Binance Australia redan hade betalat för att kompensera påverkade klienter under 2023.

Företaget uppgav att problemet identifierades internt och rapporterades till ASIC, och att det hade åtgärdats helt under 2023 genom kompensationsåtgärder och systemförändringar.

Dessa åtgärder inkluderade att stärka interna kontroller, revidera onboardingrutiner och förbättra personalutbildning för att förebygga liknande fel.

Domstolens beslut belyser regulatoriska förväntningar kring korrekt kundklassificering, särskilt för plattformar som erbjuder kryptoderivat.

För ASIC understryker fallet bredare bekymmer kring investerarskydd på kryptomarknaden, i takt med att tillgången till högriskhandelsprodukter fortsätter att öka.

Det signalerar också att tillsynsåtgärder kan intensifieras när regulatorer strävar efter att anpassa sektorn till traditionella finansiella standarder.