EE.UU. todavía no cumple con las reglas de criptografía: GAFI

El Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), recientemente habló sobre el cumplimiento de los EE.UU. con las recomendaciones de la criptografía. Desafortunadamente para los EE.UU., el organismo de control del lavado de dinero cree que aún no ha cumplido totalmente.

En este momento, el GAFI sólo detectó "deficiencias menores", como informó el martes. Sin embargo, parece que esto es suficiente para ser problemático.

¿Qué impide a los Estados Unidos cumplir con la normativa?

El informe proporcionó varios ejemplos de lo que América sigue haciendo mal. Un ejemplo es que los negocios de servicios monetarios (MSB) de los EE.UU. sólo guardan detalles de transacciones de $3,000 dólares y más. Sin embargo, de acuerdo con las normas, tendrían que mantener registros detallados de las transacciones de $1,000 dólares y más.

Las reglas en cuestión son las propias recomendaciones del GAFI, por lo que el organismo de control es bastante estricto con ellas.

"Este umbral más alto no está claramente respaldado por los bajos riesgos de LD/FT [lavado de dinero/financiación del terrorismo]".

A continuación, el GAFI también notó que los EE.UU. no identifica a los proveedores de servicios de criptografía de "alto riesgo". La razón de esto es que todavía están cubiertos sólo por un amplio régimen de MSB. Como resultado, el enfoque del país, tal como está ahora, no está "suficientemente centrado en el riesgo". Por último, el organismo de control observó que sólo el 30% de los proveedores de criptografía registrados pasaron por la inspección en los últimos seis años.

El GAFI llegó a la conclusión de que los EE.UU. siguen cumpliendo en gran medida, pero no con la recomendación 15. Hay cuatro niveles de cumplimiento en total: no conforme, parcialmente conforme, en gran parte conforme y conforme.

¿Qué es la recomendación 15?

La mencionada recomendación 15 es un conjunto de normas que entraron en vigor el año pasado, en junio. Proporciona directrices para que las empresas de criptografía eviten las actividades ilegales. Por ahora, se centra principalmente en la financiación del terrorismo, el lavado de dinero y la financiación de la proliferación.

Requiere que los negocios que tratan con criptos obtengan y mantengan, "información de origen requerida y precisa". También debe obtener y conservar los datos requeridos de los beneficiarios sobre las transferencias de activos virtuales. Todo esto debe ser presentado de forma segura e inmediata a una institución financiera o al VASP beneficiario. Los datos también deben estar disponibles para su inspección, si las autoridades competentes lo solicitan.

Las calificaciones de cumplimiento de otros países también se publicaron este martes.