FINRA obliga a Robinhood a pagar 70 millones de dólares en multas por las interrupciones de marzo de 2020

La Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA) ordenó a Robinhood Financial LLC pagar aproximadamente 70 millones de dólares (50.68 millones de libras) en multas por prácticas comerciales poco éticas. La organización autorreguladora dio a conocer esta noticia a través de un comunicado de prensa el día de hoy, señalando que había multado a Robinhood con 57 millones de dólares (41.26 millones de libras). Además de esto, FINRA ordenó a la compañía de servicios financieros pagar 12.6 millones de dólares (9.12 millones de libras esterlinas) en restitución a miles de clientes que sufrieron debido a su comunicación engañosa.

Según el comunicado de prensa, esta es la mayor cantidad que FINRA ha pedido que pague una empresa y sirve para resaltar la gravedad de los delitos. Al explicar por qué decidió imponer una multa tan fuerte a Robinhood, FINRA dijo que consideraba el daño generalizado que la compañía causó a sus clientes.

Según FINRA, las violaciones de Robinhood incluyen ofrecer casualmente millones de información engañosa de sus usuarios en instancias que se remontan a 2016, lo que permite que millones de sus clientes sufran debido a las interrupciones de todo el sistema en marzo de 2020 y permite que miles de usuarios intercambien opciones incluso cuando no era apropiado. Además de esto, FINRA afirma que Robinhood no tuvo una identificación razonable del cliente y que la empresa no mostró datos completos del mercado.

Buscando los intereses de los inversionistas

Según Jessica Hopper, vicepresidenta ejecutiva y jefa del Departamento de Cumplimiento de FINRA, esta sanción busca recordar a todas las empresas miembros de FINRA que deben adherirse a las reglas que regulan el espacio de intermediación, pase lo que pase. Afirmó que estas reglas están ahí para proteger a los inversionistas y mantener la integridad del mercado. Como tal, las empresas no pueden doblegarlas o sacrificarlas para mantenerse innovadoras o simplemente porque están dispuestas a romper cosas y arreglarlas más tarde.

Al explicar por qué es vital centrarse en la protección del inversor, FINRA destacó el caso de un operador de margen de 20 años que se quitó la vida en junio de 2020 después de creer que había sufrido pérdidas masivas. En realidad, Robinhood había mostrado saldos de efectivo negativos inexactos a los fallecidos entre otros clientes. Esta información falsa también vio a miles de otros usuarios sufrir pérdidas por valor de 7 millones de dólares.

Si bien Robinhood no reconoció ni refutó estos cargos, su jefa de comunicaciones de políticas públicas, Jacqueline Ortiz Ramsay, dijo que Robinhood ha invertido mucho en mejorar la estabilidad de su plataforma. Añadió que la firma también está trabajando en la creación de equipos de atención al cliente y cumplimiento legal. Según se informa, la empresa cuenta actualmente con 2,700 empleados que trabajan en su departamento de atención al cliente.