Citigroup traslada el trabajo de cumplimiento normativo a 800 empleados tras multa de 136 millones de dólares

Citigroup, una de las instituciones financieras más grandes del mundo, está atravesando una importante reestructuración de sus esfuerzos de cumplimiento en respuesta a las recientes presiones regulatorias.

El banco está transfiriendo la responsabilidad de un aspecto crucial de su trabajo de cumplimiento, junto con aproximadamente 800 empleados, del director de operaciones, Anand Selva.

Esta medida llega a raíz de una multa de 136 millones de dólares impuesta por los reguladores este verano por los últimos fallos de informes del banco.

El director tecnológico de Citi encabezará la revisión de datos

Tim Ryan, quien se unió a Citigroup en junio como director de tecnología del banco, ahora dirigirá la iniciativa de revisión de datos.

Este proyecto es fundamental en los esfuerzos del banco por convencer a los reguladores de que sus sistemas de cumplimiento cumplen los estándares requeridos.

Ryan, ex contador y socio principal de PwC, se convierte en el tercer ejecutivo senior de Citigroup en tres años en supervisar la tarea de abordar los persistentes problemas de datos del banco.

La decisión de transferir estas responsabilidades a Ryan se tomó durante una serie de reuniones la semana pasada en las que participaron la directora ejecutiva, Jane Fraser, ejecutivos del banco y miembros de la junta directiva.

Esta reestructuración es vista como un reconocimiento de que las responsabilidades de Selva se habían vuelto demasiado extensas y que la incorporación de otro ejecutivo al esfuerzo podría acelerar el proceso de revisión.

Cambios de liderazgo y nuevos nombramientos

Como parte de la reorganización, se espera que Citigroup anuncie el nombramiento de un nuevo director de datos. Ashutosh Nawani asumirá este cargo, en reemplazo de Japan Mehta, quien anteriormente reportaba a Selva.

En la nueva estructura, Nawani reportará directamente a Ryan, lo que enfatiza aún más el cambio en la supervisión de los esfuerzos de gestión de datos del banco.

A pesar de los cambios, Anand Selva mantendrá su posición como jefe de la iniciativa más amplia del banco para mejorar los controles de riesgo y continuará liderando las operaciones administrativas de Citigroup.

Sin embargo, la pérdida de responsabilidades clave representa un revés para Selva, una veterana de 33 años en el banco y una de sus ejecutivas de mayor jerarquía. Selva, que anteriormente dirigía el negocio de consumo de Citigroup, fue ascendida al puesto de directora de operaciones en marzo del año pasado.

Presiones regulatorias y desafíos de cumplimiento

La reestructuración se produce en medio de un continuo escrutinio regulatorio y desafíos de cumplimiento para Citigroup.

En junio, el banco fue multado con 136 millones de dólares, principalmente por informar incorrectamente los detalles de decenas de miles de millones de dólares en préstamos a los reguladores.

Esta multa puso de relieve específicamente los problemas de datos de Citigroup, lo que llevó a la directora ejecutiva, Jane Fraser, a prometer recursos adicionales para mejorar los controles de datos.

Citigroup ha estado involucrado en un esfuerzo a nivel de toda la empresa para mejorar sus controles de riesgo desde un incidente de alto perfil en 2020, cuando envió por error 900 millones de dólares a los acreedores de la empresa de cosméticos Revlon.

Este error provocó la salida del entonces director ejecutivo Michael Corbat y dio lugar a una orden de consentimiento regulatorio que exigía al banco abordar sus problemas de cumplimiento.

A pesar de estos esfuerzos, el banco ha tenido problemas para cumplir con las normas. En septiembre del año pasado, Citigroup no superó una inspección de la Reserva Federal.

En mayo, el banco fue multado con 62 millones de libras por no detectar un error comercial de 1.400 millones de dólares que perturbó brevemente los mercados europeos.

En junio, los reguladores bancarios rechazaron el "testamento vital" de Citigroup (un plan detallado para liquidar el banco en caso de una quiebra catastrófica) citando una vez más problemas con los datos.

Desafíos legales en curso

Para colmo de males, actualmente Selva se enfrenta a una demanda junto con Citigroup presentada por una ex empleada, Kathleen Martin.

Martin alega que Selva le dio instrucciones para que mintiera a los reguladores y afirma que fue despedida después de informar a los reguladores que el banco estaba retrasado en abordar sus problemas.

Citigroup está impugnando la demanda, afirmando que el despido de Martin se debió a problemas legítimos de desempeño.

Los esfuerzos de Citigroup para abordar los problemas de cumplimiento

En respuesta a estos desafíos constantes, Citigroup ha aumentado significativamente su fuerza laboral, agregando decenas de miles de empleados en los últimos años como parte de sus esfuerzos por cerrar brechas en la gestión de riesgos y los controles de datos.

La directora ejecutiva, Jane Fraser, ha reconocido que arreglar los controles de riesgo del banco y satisfacer a los reguladores es un área en la que el banco ha tenido fallos bajo su liderazgo.

Ella ha prometido cambios y anteriormente declaró que el banco intensificaría sus esfuerzos para abordar estas cuestiones.

La decisión de incorporar a Tim Ryan, con su experiencia en contabilidad y tecnología, parece ser parte de este renovado compromiso para resolver los desafíos de cumplimiento y gestión de datos del banco.

Al poner la revisión de datos bajo la responsabilidad del director de tecnología, Citigroup puede estar señalando un enfoque más impulsado por la tecnología para abordar sus problemas regulatorios y de cumplimiento.

Implicaciones de la industria y perspectivas futuras

Esta reestructuración en Citigroup resalta la creciente importancia de contar con sistemas sólidos de gestión de datos y cumplimiento en el sector bancario.

A medida que las instituciones financieras continúan enfrentándose a estrictos requisitos regulatorios y a los desafíos de gestionar grandes cantidades de datos complejos, la capacidad de supervisar eficazmente estas áreas se ha vuelto crucial para mantener el cumplimiento normativo y la eficiencia operativa.

El éxito de los últimos esfuerzos de Citigroup para abordar sus problemas de cumplimiento será seguido de cerca por los observadores de la industria y los reguladores por igual.

La capacidad del banco para satisfacer los requisitos regulatorios y mejorar sus prácticas de gestión de datos podría tener implicaciones significativas para su desempeño futuro y su posición en el mercado financiero global.

A medida que Citigroup implementa estos cambios, la industria financiera estará ansiosa por ver si este nuevo enfoque bajo el liderazgo de Tim Ryan puede finalmente resolver los persistentes problemas de datos y cumplimiento que han plagado al banco en los últimos años.

El resultado de esta reestructuración podría potencialmente establecer nuevos estándares sobre cómo las grandes instituciones financieras gestionan sus datos y funciones de cumplimiento en un entorno regulatorio cada vez más complejo.