Corea del Sur refuerza la aplicación de la normativa contra el blanqueo de capitales en medio del aumento de las transacciones con criptomonedas.

Las autoridades financieras de Corea del Sur están intensificando la aplicación de las normas contra el lavado de dinero (AML) para combatir los delitos financieros, a medida que el país se consolida como un centro mundial clave para el comercio de criptomonedas.

La Unidad de Inteligencia Financiera (UIF), que opera bajo la Comisión de Servicios Financieros (FSC), convocó al Consejo de Fideicomisarios de Inspección de AML el 5 de marzo para presentar su estrategia de inspección para 2025.

Con la participación de 11 organismos reguladores, la reunión subrayó la urgencia de abordar los riesgos financieros vinculados a la rápida expansión de las transacciones de activos virtuales.

Corea del Sur representa el 30% del volumen global de comercio de criptomonedas, y casi el 4% de su población posee activos digitales.

A medida que los delitos financieros evolucionan con los nuevos métodos de pago digitales, las autoridades están reforzando la supervisión de las transacciones virtuales y los operadores de cambio de divisas de alto riesgo.

Las últimas iniciativas de la FIU se centran en reforzar los marcos de lucha contra el blanqueo de capitales para detectar las amenazas emergentes, incluidos los servicios de remesas fraudulentos y el uso indebido de cuentas digitales.

Medidas AML más estrictas

Los reguladores están priorizando la aplicación de la ley contra los delitos financieros que afectan directamente al público, como el fraude, el juego ilegal y las transacciones relacionadas con drogas.

La FIU planea lanzar un Equipo de Respuesta Conjunta para Delitos de AML contra el Público, en colaboración con el Servicio de Supervisión Financiera y las instituciones financieras.

Este equipo, que opera bimensualmente, supervisará las transacciones sospechosas y emitirá alertas oportunas a las partes interesadas del sector.

Las autoridades se centran particularmente en identificar nuevas tácticas de blanqueo de dinero facilitadas por las finanzas digitales, incluidas las cuentas virtuales y los servicios de remesas fáciles.

Para adelantarse a estas amenazas, la UIF evaluará periódicamente la evolución de los patrones delictivos y mejorará su enfoque regulatorio. La retroalimentación de la industria y los informes de los medios de comunicación desempeñarán un papel crucial en la configuración de la estrategia de inspección de la lucha contra el lavado de dinero.

Casas de cambio de alto riesgo

El Servicio de Supervisión Financiera ha anunciado planes para ampliar la supervisión de las instituciones financieras que no han sido sometidas a inspecciones recientes de lucha contra el blanqueo de capitales.

Esto incluye a las empresas previamente señaladas por sus débiles medidas de cumplimiento.

Los reguladores evaluarán la eficacia de la colaboración entre los departamentos de AML y de protección del consumidor, asegurando que las instituciones financieras puedan detectar y prevenir las transacciones ilícitas de manera más eficiente.

El Servicio de Aduanas de Corea también ha informado de una tendencia alarmante en las infracciones de blanqueo de capitales entre los operadores de cambio de divisas.

De los 77 operadores inspeccionados el año pasado, se detectó que 45 habían infringido las normas contra el blanqueo de capitales, especialmente aquellos que gestionaban servicios en línea o no tripulados.

Este año, las autoridades clasificarán a estos operadores en categorías de alto y bajo riesgo, con un escrutinio más estricto para aquellos que manejen grandes volúmenes de transacciones o muestren signos de exposición a delitos financieros.

Adaptación a las amenazas financieras

La UIF está intensificando sus esfuerzos para fortalecer la transparencia financiera a medida que la tecnología remodela el panorama del lavado de dinero.

Los organismos reguladores, incluidos el Ministerio del Interior y Seguridad y la Sede Central del Servicio Postal, están evaluando las medidas de gestión de riesgos en las instituciones financieras cooperativas, centrándose en el cumplimiento de las obligaciones de identificación de clientes.

El director de la FIU, Park Kwang, destacó la importancia de una estrategia proactiva contra el lavado de dinero, instando a las agencias a permanecer vigilantes a medida que los delitos financieros se vuelven más sofisticados.

Las autoridades impondrán sanciones estrictas a las entidades que no cumplan con la normativa, al tiempo que perfeccionarán continuamente los marcos de lucha contra el blanqueo de capitales para abordar los riesgos asociados a las transacciones digitales y los activos virtuales.

Con Corea del Sur desempeñando un papel importante en el comercio mundial de criptomonedas, se prevé un aumento del escrutinio regulatorio, garantizando que el sistema financiero del país siga siendo transparente y resistente a las actividades ilícitas.