Bancos europeos respaldan a Qivalis en la carrera por alternativas digitales al euro
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Comprar ING, BNP Paribas y Nordea. La rápida expansión del consorcio (37 bancos) indica un compromiso real y a corto plazo con raíles blockchain en euros, lo que debería mejorar el sentimiento y la optionalidad para los bancos posicionados como socios de infraestructura (comisiones, custodia/liquidación, tecnología empresarial). Seleccione los balances más sólidos y los historiales de ejecución entre los grandes bancos europeos para capturar el alza si Qivalis se convierte en un estándar. Key risk: el BCE bloquea o retrasa la adopción en cadena del euro, convirtiendo esto en un piloto largo y de bajos ingresos sin escala.
Riesgo clave: La aprobación y la claridad regulatoria del BCE no llegan, por lo que Qivalis nunca escala y los bancos quedan atrapados con pilotos de bajo rendimiento.
Vender exposición a Tether y Circle (evitar productos vinculados a USDT/USDC). La noticia supone una amenaza directa al dominio de las stablecoins en dólares: más bancos europeos coordinándose en torno a una alternativa vinculada al euro aumenta las probabilidades de una pérdida gradual de cuota en liquidaciones y flujos on/off-ramp relacionados con el euro. La tesis se refiere al desplazamiento relativo de cuota de mercado hacia raíles en euros, no a una adopción inmediata. Key risk: la adopción de stablecoins en euros sigue siendo minúscula frente a las en dólares, por lo que USDT/USDC mantienen la dominancia de liquidez y uso.
Riesgo clave: Las stablecoins vinculadas al euro no logran un uso real, por lo que las stablecoins en dólares mantienen su ventaja de liquidez.
- Veinticinco bancos se unieron el miércoles al consorcio Qivalis de stablecoin en euros.
- La membresía del consorcio subió a 37 instituciones de 15 países europeos.
- Los bancos europeos buscan un papel en blockchain ante la creciente competencia en el mercado de stablecoins.
Los bancos europeos están acelerando los esfuerzos para construir una alternativa regional a los sistemas de pagos digitales dominados por Estados Unidos, con 25 bancos adicionales que se han unido a un consorcio que se prepara para lanzar una criptomoneda vinculada al euro más adelante este año.
El consorcio, que constituyó el año pasado una empresa con sede en Ámsterdam llamada Qivalis, dijo el miércoles que su membresía se ha ampliado a 37 instituciones financieras de 15 países.
El grupo ya incluía a grandes bancos europeos como ING, BNP Paribas y BBVA.
Los nuevos miembros añadidos incluyen a los bancos holandeses ABN Amro y Rabobank, los españoles Sabadell y Bankinter, Bank of Ireland, el sueco Handelsbanken y el finlandés Nordea, entre otros.
El movimiento llega mientras las instituciones financieras europeas exploran formas de reforzar el papel del euro en las finanzas digitales y de responder a la creciente influencia de empresas de pagos y criptomonedas con sede en Estados Unidos.
Los bancos europeos impulsan una infraestructura de pagos basada en blockchain
El consorcio ha presentado la iniciativa como una respuesta europea al dominio de las empresas estadounidenses en pagos digitales y stablecoins.
El director ejecutivo (CEO) de Qivalis, Jan-Oliver Sell, dijo que el proyecto pretende garantizar que Europa mantenga el control sobre la infraestructura financiera construida sobre la tecnología blockchain.
“El euro es la moneda de Europa, y la infraestructura financiera en cadena debería llevarlo: construida por instituciones europeas y gobernada por normas europeas”, dijo Sell en un comunicado.
El proyecto también está relacionado con las expectativas de que activos financieros como bonos e inmobiliario podrían eventualmente negociarse como tokens criptográficos basados en blockchain.
Sin embargo, el Banco Central Europeo ha expresado escepticismo sobre los beneficios más amplios de tales sistemas.
Informes de principios de mayo indicaron que se esperaba que varios bancos se unieran al consorcio.
Los bancos tradicionales enfrentan creciente presión por parte del sector cripto
La industria cripto se ha adentrado cada vez más en áreas tradicionalmente dominadas por bancos e instituciones financieras convencionales.
Ese cambio ha empujado a los prestamistas a buscar aplicaciones prácticas de la tecnología blockchain dentro de sus propias operaciones.
Las stablecoins, que son criptomonedas vinculadas a monedas fiduciarias tradicionales, han crecido rápidamente en los últimos años.
Se usan principalmente en los mercados de trading cripto, pero cada vez se las discute más como parte de futuros sistemas de pago y liquidación.
El mercado sigue estando fuertemente dominado por stablecoins respaldadas por el dólar.
Tether, con sede en El Salvador, dijo que tiene alrededor de $190 billion en tokens vinculados al dólar en circulación, mientras que Circle, con sede en Estados Unidos, informó aproximadamente $77 billion.
La rápida expansión de las stablecoins ligadas al dólar ha intensificado las preocupaciones en Europa sobre la presencia limitada del euro en el ecosistema de activos digitales.
La demanda de stablecoins vinculadas al euro sigue siendo limitada
A pesar del creciente interés institucional, las stablecoins vinculadas al euro siguen siendo significativamente más pequeñas que sus homólogas en dólares estadounidenses.
La división cripto de Societe Generale, SG-FORGE, lanzó una stablecoin respaldada por el euro en 2023.
Sin embargo, el token actualmente solo tiene 105.6 million euros ($122.40 million) en circulación.
SG-FORGE no forma parte del consorcio Qivalis.
La adopción relativamente limitada de stablecoins basadas en el euro pone de manifiesto el desafío al que se enfrentan las instituciones financieras europeas mientras intentan construir un ecosistema de pagos digitales competitivo en torno al euro.
Aun así, la ampliación de la membresía de Qivalis señala que los bancos europeos están cada vez más dispuestos a colaborar en una infraestructura financiera basada en blockchain a medida que la competencia del sector cripto se intensifica.
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