FCA tekee ensimmäisen rikossyytteen laittoman kryptopankkiautomaattiverkon ylläpitämisestä

Iso-Britannian Financial Conduct Authority (FCA) on nostanut miehen syytteen kryptovaluuttapankkiautomaattien verkon laittomasta käytöstä ilman asianmukaista rekisteröintiä.

Tämä merkitsee sääntelijän ensimmäistä rikosoikeudellista syytettä fyysisiin kryptokoneisiin liittyvistä toimista, mikä osoittaa tiukemman asenteen sääntelemättömiä digitaalisten omaisuuserien liiketoimia vastaan.

Lontoossa asuvaa Olumide Osunkoyaa, 45, syytetään useiden rekisteröimättömien kryptoautomaattien käytöstä, jotka käsittelivät 2,6 miljoonan punnan arvoisia tapahtumia joulukuun 2021 ja syyskuun 2023 välisenä aikana.

Kryptoautomaattien avulla käyttäjät voivat vaihtaa perinteistä rahaa kryptovaluutaksi, ja ne toimivat samalla tavalla kuin tavalliset pankkiautomaatit.

FCA:n mukaan Yhdistyneessä kuningaskunnassa ei kuitenkaan ole laillisesti rekisteröityjä kryptopankkiautomaattien operaattoreita.

Laittomat kryptoautomaatit ja rahanpesuongelmat

Salausautomaateista on tullut kasvava huolenaihe sääntelyviranomaisille, ja FCA korostaa niiden mahdollisia yhteyksiä laittomaan taloudelliseen toimintaan, kuten rahanpesuun.

Virasto korosti, että rekisteröimättömät kryptoautomaatit voivat vahingossa myötävaikuttaa maailmanlaajuisiin rahanpesujärjestelmiin helpottamalla anonyymejä liiketoimia jäljittämättömillä varoilla.

Therese Chambers, FCA:n täytäntöönpanon ja markkinoiden valvonnan yhteinen johtaja, totesi,

Osunkoyaa vastaan nostetut syytteet sisältävät useita rikoksia vuoden 2017 rahanpesusäännösten, vuoden 1981 väärennös- ja väärennöslain ja vuoden 2002 rikosten tuottoa koskevan lain nojalla.

Nämä maksut kattavat kryptoautomaattien käytön ilman FCA-rekisteröintiä, väärien asiakirjojen luomisen ja rikollisen omaisuuden hallussapidon.

Osunkoyan on määrä esiintyä Westminster Magistrates' Courtissa 30. syyskuuta 2024.

FCA tukahduttaa laittomia kryptoautomaatteja

Tämä rikosjuttu johtuu FCA:n johtamasta operaatiosta, jonka tarkoituksena on häiritä laitonta kryptopankkiautomaattitoimintaa kaikkialla Yhdistyneessä kuningaskunnassa.

Kilpailuvirasto tarkasti yhteistyössä lainvalvontaviranomaisten kanssa vuonna 2023 34 paikkaa, joiden epäillään pitäneen laittomia kryptoautomaatteja, ja sulki niistä 26 onnistuneesti.

Näistä ponnisteluista huolimatta kryptopankkiautomaattien maailmanlaajuinen suosio jatkaa kasvuaan, erityisesti sellaisissa maissa kuin Yhdysvallat, joka on asentanut yli 31 000 tällaista laitetta.

Vaikka FCA väittää, että sääntelemättömät kryptopankkiautomaatit voivat helpottaa laittoman rahan pesua, muut kehittyneet taloudet ovat ottaneet käyttöön säännöksiä estääkseen näiden koneiden hyödyntämisen laittomaan toimintaan.

Kryptoautomaatit ovat kuitenkin edelleen huijausten ja petosten keskeinen kohde.

Salausautomaattien huijausten riski kasvaa

Huijarit käyttävät myös salausautomaatteja varastaakseen rahaa pahaa aavistamattomilta käyttäjiltä.

Yhdysvaltain Federal Trade Commissionin (FTC) mukaan kryptoautomaatteihin liittyvät huijaukset ovat yleistyneet.

Pelkästään vuonna 2023 uhrit menettivät arviolta 110 miljoonaa dollaria näiden koneiden kautta toteutettujen petollisten suunnitelmien vuoksi.

Itse vuoden 2024 ensimmäisellä puoliskolla petostappiot Bitcoin-pankkiautomaateilla tai BTM-automaateilla ylittivät 65 miljoonaa dollaria, ja tämä todennäköisesti heijastelee vain murto-osaa todellisesta vahingosta, koska suurinta osaa petoksista ei raportoida, FTC sanoi.

Lähde: Federal Trade Commission

Emma Fletcher, FTC:n vanhempi datatutkija, selitti, että huijarit ovat lisänneet kryptopankkiautomaattien käyttöä keinona huijata ihmisiä.

"Huijarit käyttävät näitä koneita tapana ottaa rahaa ihmisiltä enemmän kuin olemme nähneet aiemmin", hän kertoi NBC Newsille.

Tämä petosten kasvava suuntaus korostaa tarvetta tiukkaan salausautomaattien sääntelyyn käyttäjien suojelemiseksi ja sen varmistamiseksi, että tällaisia koneita ei käytetä rikollisiin tarkoituksiin.

Vaikutukset krypto-ATM-sääntelyn tulevaisuuteen

FCA:n Osunkoyaa vastaan nostetun kanteen lopputuloksella voi olla laajakantoisia seurauksia kryptovaluuttapalveluiden säätelyyn Isossa-Britanniassa.

Jos tapaus todetaan syylliseksi, se voi toimia varoituksena muille digitaalisessa valuuttatilassa ilman asianmukaista lupaa toimiville.

FCA:n aggressiivinen asenne rekisteröimättömiä kryptoautomaatteja vastaan osoittaa, että sääntelijä on sitoutunut torjumaan digitaaliseen omaisuuteen liittyvää laitonta toimintaa.

Kun kryptoautomaattien määrä maailmanlaajuisesti kasvaa edelleen, FCA:n toimet voivat luoda ennakkotapauksen tiukemmalle täytäntöönpanolle ja sääntelylle Isossa-Britanniassa ja sen ulkopuolella.