Botswanan keskuspankki vaatii kryptovalvontaa vähäisistä riskeistä huolimatta

Etelä-Afrikan Botswanan keskuspankki sanoo, että kryptovaluutat aiheuttavat rajallisia riskejä sen taloudelliselle vakaudelle, mutta on kannattanut toimenpiteitä alan sääntelemiseksi.

Bank of Botswanan mukaan kotimainen virtuaaliomaisuusmarkkinat ovat edelleen pienet ja suhteellisen vaatimattomat, eivätkä siten aiheuta välitöntä uhkaa maan taloudelliselle hyvinvoinnille.

Globaalien kryptomarkkinoiden nopea kehitys ja kryptosektorin lisääntyvä integroituminen perinteisiin rahoitusjärjestelmiin voivat kuitenkin ajan mittaan aiheuttaa järjestelmäriskejä.

Viimeisimmässä rahoitusvakausraportissaan keskuspankki varoitti, että jos näitä riskejä ei oteta huomioon, ne voivat kaskadoitua laajempiin taloudellisiin haavoittuvuuksiin.

Huolimatta nykyisestä rajallisesta altistumisesta keskuspankki korosti ennalta ehkäisevien toimenpiteiden merkitystä ja vaati räätälöityjä valvontakehyksiä, jotka käsittelevät markkinoiden väärinkäytöksiä muiden riskien, kuten rahanpesun ja anonyymien kryptotransaktioiden ruokkiman terrorismin rahoituksen ohella. Siinä todettiin:

Digitaalisia maksukanavia käyttävä rahanpesu merkittiin Bostwananin suurimmaksi huolenaiheeksi, kun keskuspankki varoitti, että tiettyjen digitaalisten alustojen tarjoama nimettömyys luo hedelmällistä maaperää laittomille rahavirroille.

Pankki huomautti, että nämä kanavat mahdollistavat varojen siirtämisen rajojen yli "suhteellisen alhaisella havaitsemisriskillä", mikä vaikeuttaa ponnisteluja epäilyttävien liiketoimien jäljittämiseksi ja sieppaamiseksi.

Tämän toiminnan lieventämiseksi keskuspankki kehotti luomaan selkeät säännöt markkinoiden valvonnan parantamiseksi ja finanssialan sääntelyviranomaisten ja lainvalvontaviranomaisten yhteistyön vahvistamiseksi.

Lisäksi se haluaa myös sääntelyviranomaisten varmistavan, että virtuaaliomaisuuden palveluntarjoajat noudattavat täysin rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjuntaa koskevia säännöksiä.

Kryptovaluutat ja rahanpesu

Salausvaluuttoja on pseudonyymin luonteensa ja hajautetun rakenteensa vuoksi kritisoitu pitkään niiden roolista rahanpesun, petosten ja muun laittoman toiminnan edistämisessä.

Tämä on johtanut lisääntyneisiin täytäntöönpanotoimiin, tiukempien sääntelytoimenpiteiden käyttöönottoon ja nykyisten lakien päivittämiseen, jotta voidaan paremmin käsitellä digitaalisen omaisuuden aiheuttamia kehittyviä riskejä.

Vaikka Botswanan keskuspankki myönsi nämä riskit, sen arvio oli huomattavasti mitatumpi verrattuna kiireellisiin varoituksiin ja tiukempiin asenteisiin, joita usein nähdään muilla lainkäyttöalueilla.

Esimerkiksi syyskuussa Ruotsin lainvalvontaviranomaiset merkitsivät jotkin kryptopörssit "ammattimaisiksi rahanpesijiksi", koska ne sallivat laittomat liiketoimet aloitettuaan tutkinnan lisensoimattomista alustoista.

Maan rahoitusmarkkinavalvontaviranomainen oli aiemmin hälyttänyt digitaalisten omaisuuserien, erityisesti stabiilien kolikoiden, lisääntyvästä väärinkäytöstä kyberhyökkäyksiä, laittomia pimeän verkkokaupoissa ja geopoliittisiin konflikteihin liittyvässä pakotteiden kiertämisessä.

Viime kuussa Eurasian Group on Combating Money Laundering antoi samanlaisen varoituksen, jossa korostettiin, että huonot toimijat valitsivat yhä useammin kryptopolun hämärtääkseen talouspolkuja ja pestäkseen laittomia varoja käyttämällä väärennettyjä henkilötietoja ja monikerroksisia tapahtumia useilla alustoilla.