Etelä-Korea vahvistaa rahanpesun vastaista valvontaa kryptotransaktioiden lisääntyessä

Etelä-Korean rahoitusviranomaiset tehostavat rahanpesun torjuntaa (AML) torjuakseen talousrikoksia, kun maasta tulee keskeinen globaali kryptovaluuttakaupan keskus.

Financial Services Commissionin (FSC) alaisuudessa toimiva Financial Intelligence Unit (FIU) kutsui koolle AML Inspection Trusttee Councilin 5. maaliskuuta hahmottamaan vuoden 2025 tarkastusstrategiaansa.

Kokouksessa, johon osallistui 11 sääntelyelintä, korostettiin, että virtuaaliomaisuuskauppojen nopeaan lisääntymiseen liittyviin taloudellisiin riskeihin on puututtava kiireellisesti.

Etelä-Korean osuus maailmanlaajuisesta kryptokaupan volyymista on 30 prosenttia, ja lähes 4 prosentilla sen väestöstä on digitaalisia varoja.

Kun talousrikokset kehittyvät uusien digitaalisten maksutapojen myötä, viranomaiset tiukentavat virtuaalitapahtumien ja riskialttiiden rahanvaihtooperaattoreiden valvontaa.

Rahanpesun selvittelykeskuksen viimeisimmät aloitteet keskittyvät AML-kehysten vahvistamiseen uusien uhkien havaitsemiseksi, mukaan lukien vilpilliset rahalähetyspalvelut ja digitaalisten tilien väärinkäyttö.

Kovemmat AML-toimenpiteet

Sääntelyviranomaiset asettavat etusijalle sellaisten talousrikosten torjunnan, jotka vaikuttavat suoraan yleisöön, kuten petokset, laittomat uhkapelit ja huumeisiin liittyvät liiketoimet.

Rahanpesun selvittelykeskus aikoo perustaa yhteisen torjuntaryhmän yleisöön kohdistuvia rahanpesun vastaisia ​​rikoksia varten yhteistyössä Finanssivalvonnan ja rahoituslaitosten kanssa.

Tämä kahden kuukauden välein toimiva tiimi seuraa epäilyttäviä tapahtumia ja antaa oikea-aikaisia ​​varoituksia alan sidosryhmille.

Viranomaiset keskittyvät erityisesti tunnistamaan uusia digitaalisen rahoituksen mahdollistamia rahanpesutaktiikoita, mukaan lukien virtuaaliset tilit ja helpot rahalähetyspalvelut.

Pysyäkseen näiden uhkien edessä rahanpesun selvittelykeskus arvioi säännöllisesti muuttuvia rikosmalleja ja tehostaa sääntelyä. Alan palautteet ja mediaraportit ovat ratkaisevassa roolissa AML-tarkastusstrategian muovaamisessa.

Korkean riskin rahanvaihto

Finanssivalvonta on ilmoittanut suunnitelmistaan ​​laajentaa niiden rahoituslaitosten valvontaa, joille ei ole tehty viimeaikaisia ​​AML-tarkastuksia.

Tämä sisältää yritykset, jotka on aiemmin merkitty heikkojen vaatimustenmukaisuustoimenpiteiden vuoksi.

Sääntelyviranomaiset arvioivat rahanpesun ja kuluttajansuojaosastojen välisen yhteistyön tehokkuutta ja varmistavat, että rahoituslaitokset voivat havaita ja estää laittomat liiketoimet tehokkaammin.

Korean tulli on myös raportoinut hälyttävästä trendistä rahanvaihtooperaattoreiden AML-rikkomuksissa.

Viime vuonna tarkastetuista 77 toimijasta 45 havaittiin rikkoneen AML-sääntöjä, erityisesti verkkopalveluita tai miehittämättömiä palveluita.

Tänä vuonna viranomaiset luokittelevat nämä toimijat riskialttiisiin ja matalariskisiin luokkiin ja tiukemmin niitä, jotka käsittelevät suuria transaktiovolyymeja tai joilla on merkkejä talousrikollisuudesta.

Sopeutuminen taloudellisiin uhkiin

Rahanpesun selvittelykeskus tehostaa ponnistelujaan taloudellisen läpinäkyvyyden vahvistamiseksi, kun teknologia muokkaa rahanpesun maisemaa.

Valvontaviranomaiset, mukaan lukien sisä- ja turvallisuusministeriö sekä Postin pääkonttori, arvioivat osuustoiminnallisten rahoituslaitosten riskienhallintatoimenpiteitä keskittyen asiakkaiden tunnistamisvelvoitteiden noudattamiseen.

Rahanpesun selvittelykeskuksen johtaja Park Kwang korosti ennakoivan rahanpesun torjuntastrategian merkitystä ja kehotti virastoja pysymään valppaina talousrikosten kehittyessä.

Viranomaiset määräävät tiukkoja rangaistuksia ei-yhteensopiville tahoille ja jatkavat AML-kehysten jatkuvaa hiomista digitaalisiin tapahtumiin ja virtuaaliomaisuuteen liittyvien riskien torjumiseksi.

Etelä-Korealla on tärkeä rooli maailmanlaajuisessa kryptovaluuttakaupassa, joten sääntelyn valvonta lisääntyy ja varmistaa, että maan rahoitusjärjestelmä pysyy läpinäkyvänä ja kestävänä laitonta toimintaa vastaan.