Ison-Britannian FCA määräsi Barclaysille 42 miljoonan punnan sakot "merkittävistä" talousrikoksista

Yhdistyneen kuningaskunnan rahoitusalan sääntelyviranomaiset ovat määränneet Barclays Plc:lle mojovan 42 miljoonan punnan (56 miljoonan dollarin) sakon merkittävistä epäonnistumisista kahteen sen asiakkaaseen liittyvien talousrikosriskien tunnistamisessa ja hallinnassa.

Financial Conduct Authority (FCA) kertoi laiminlyönneistä keskiviikkona antamassaan lausunnossa ja korosti, kuinka pankkijätti helpotti rikolliseen toimintaan liittyvien varojen liikkumista.

Suurin osa sakoista liittyy suoraan Barclaysin riittämättömään rahanpesuriskien hallintaan, joka liittyy Stunt & Co -nimiseen asiakkaaseen.

FCA:n lausunnon mukaan Stunt & Co. sai vuoden aikana huomattavat 46,8 miljoonaa puntaa Fowler Oldfieldiltä, yritykseltä, jonka myöhemmin todettiin olevan yhden Yhdistyneen kuningaskunnan kaikkien aikojen suurimmista rahanpesuoikeudenkäynneistä ytimessä.

Sääntelyviranomaisen havainnot olivat tuomitsevia. FCA totesi, että "Barclays ei ottanut kunnolla huomioon yritykseen liittyviä rahanpesuriskejä edes sen jälkeen, kun se oli saanut lainvalvontaviranomaisilta tietoja epäillystä rahanpesusta Fowler Oldfieldin kautta ja saatuaan tietää, että poliisi oli tehnyt ratsian molempiin yrityksiin."

Valvontaviranomainen päätteli, että "tarjoamalla jatkuvia pankkipalveluita Stunt & Co:lle Barclays helpotti talousrikollisuuteen liittyvien varojen liikkumista", mikä rikkoi vakavasti sen sääntelyvelvoitteita.

Laiminlyönnit due diligence -tarkastuksessa: WealthTek-tili

Toisessa tapauksessa Barclaysin todettiin epäonnistuneen due diligence -tarkastuksessaan avatessaan rahatilin toiselle asiakkaalle, WealthTekille.

FCA totesi, että Barclays ei kerännyt riittävästi tietoa WealthTekistä ennen yrityksen perustamista. Ratkaisevaa on, että FCA ei antanut WealthTekille lupaa pitää asiakkaiden rahoja silloin, kun Barclays toimitti sille tilin.

Sääntelyviranomainen huomautti, että perustavanlaatuinen mutta kriittinen vaihe jäi huomiotta. "Yksi yksinkertainen tarkistus, jonka se olisi voinut tehdä, oli katsoa rahoituspalvelurekisteriä ennen tilin avaamista", FCA sanoi.

Barclaysin vastaus

Pyrkiessään lieventämään aiheutunutta vahinkoa Barclays on suostunut suorittamaan vapaaehtoisen 6,3 miljoonan punnan maksun WealthTekin asiakkaille, jotka ovat kokeneet vajetta rahoissa, jotka he ovat voineet vaatia takaisin nyt lakkautetulta yritykseltä.

FCA:n lausunnon mukaan tämä ennakoiva askel auttoi Barclaysia varmistamaan sääntelyviranomaisen saaman lopullisen sakon alentamisen.

Vastauksena sakkoon Barclaysin tiedottaja totesi, että pankki "on edelleen syvästi sitoutunut talousrikollisuuden ja petosten torjuntaan" ja lisäsi, että kaikki ongelmat keskittyivät historialliseen rahanpesutoimintaan.

Edustaja vahvisti, että lainanantaja "teki täysimääräistä yhteistyötä molemmissa tutkimuksissa ja on edelleen vahvistanut talousrikollisuuttaan ja muita valvontavalmiuksiaan".