Etelä-Korea sakottaa Coinonea 3,5 miljoonalla dollarilla ja keskeyttää palvelut

Etelä-Korean viranomaiset ovat ryhtyneet rankaisutoimiin Coinonea kohtaan rahanpesun torjunnan laiminlyöntien vuoksi, mikä lisää sarjaan paikallisille kryptopörsseille kohdistuvia toimeenpiteitä.

Paikallisen median mukaan (maanantai) Financial Services Commissionin alainen Financial Intelligence Unit (FIU) totesi, että Coinone ei täyttänyt keskeisiä rahanpesun torjunnan velvoitteita, mukaan lukien käyttäjien henkilöllisyyksien varmistamisen noin 70 000 tapauksessa.

Viranomaiset sanoivat myös, että pörssi käsitteli yli 10 000 tapahtumaa, jotka liittyivät 16 ulkomaiseen alustaan, jotka eivät olleet rekisteröityneet kotimaisille sääntelyviranomaisille, huolimatta aiemmista varoituksista.

Viranomaiset viittasivat lisäksi puutteisiin asiakkaiden tuntemisvelvoitteissa (KYC), todeten, että joitakin tilejä oli merkitty täysin vahvistetuiksi, vaikka olennaiset tiedot puuttuivat.

Joissakin tapauksissa tapahtumia ei rajoitettu käyttäjille, joiden vahvistusprosessi ei ollut valmis, mikä herättää huolta sisäisten noudattamisvalvontojen toimivuudesta.

FIU on raporttien mukaan määrännyt 5,2 miljardin wonin sakon, noin 3,5 miljoonan dollarin sakon, sekä kolmen kuukauden osittaisen keskeytyksen.

Tänä aikana uusilta asiakkailta ei sallita talletuksia tai nostoja.

Coinonen toimitusjohtaja Cha Myung-hoon on saanut myös virallisen huomautuksen, vaikka kyseessä on hallinnollinen toimi eikä rikosoikeudellinen seuraamus.

Pörssille on annettu 10 päivää valittaa päätöksestä ennen kuin se vahvistuu.

Tiukempi valvonta seuraa aiempia pörssivikoja

Paine Coinonea kohtaan tuli pian sen jälkeen, kun Bithumbia vastaan oli ryhdytty toimiin; Bithumb sai maaliskuussa 24 miljoonan dollarin sakon ja kuuden kuukauden osittaisen keskeytyksen vastaavista rahanpesun torjunnan puutteista.

Bithumb herätti paljon huomiota, kun pörssi vahingossa lähetti 620 000 Bitcoinia, joiden arvo tuolloin oli noin 42 miljardia dollaria, sen sijaan että olisi lähettänyt 620 000 Korean wonia kampanjatapahtumassa.

Viranomaiset sanoivat, että tapaus paljasti vakavia puutteita sisäisissä valvontamekanismeissa, mikä johti vaatimuksiin tiukemmista turvatoimista koko alalla.

Korean keskuspankki on sen jälkeen kehottanut lainsäätäjiä harkitsemaan sääntöjä, jotka mahdollistaisivat pörssien keskeyttää kaupankäynnin poikkeavan toiminnan tai äkillisten hinnanvaihteluiden yhteydessä.

Pörssejä vaaditaan nyt sovittamaan sisäiset kirjanpitonsa todellisiin varoihin viiden minuutin välein, mikä on merkittävä muutos aiempaan käytäntöön, jossa jotkin alustat tarkistivat saldot vain kerran 24 tunnissa.

Viranomaiset varoittivat, että tällaiset viiveet vaikeuttivat erojen havaitsemista ajoissa ja vastaamista ennen kuin ongelmat kärjistyivät.

Päivitetyn kehyksen mukaan yritysten on asetettava selkeät kynnysarvot, jotka voivat automaattisesti laukaista tapahtumien keskeytyksen, jos epäjohdonmukaisuudet ylittävät määritellyt rajat.

Valvonta ulottuu nyt myös sisäisiin prosesseihin, ja korkean riskin toimet, kuten kampanja- ja palkintomaksut, edellyttävät monitasoista hyväksyntää ja kolmannen osapuolen tarkistuksia.

Tarkastusjaksoja lyhennetään myös siirtymällä neljännesvuosittaisista kuukausittaisiin tarkastuksiin, ja julkistusvaatimukset edellyttävät yksityiskohtaisempaa raportointia lompakon saldoista ja sisäisistä rekistereistä.

”Rahoitusviranomaiset ja DAXA aikovat saattaa voimaan sääntömuutokset, jotka tarvitaan parannustoimien toteuttamiseksi huhtikuun loppuun mennessä tänä vuonna”, sanoi FSC.

FSC:n tiedot osoittavat, että pääoma on jatkanut siirtymistä pois paikallisilta alustoilta: kryptopääomavirrat saavuttivat vuoden 2025 jälkimmäisellä puoliskolla 90 biljoonaa wonia, noin 60 miljardia dollaria, kun ne olivat ensimmäisellä puoliskolla 78,9 biljoonaa wonia.

Tämä suuntaus on lisännyt kiireellisyyttä sääntelytoimiin, kun viranomaiset pyrkivät palauttamaan luottamusta pörssien toimintaan.