Investi in criptovalute

Ecco un riepilogo delle principali differenze tra investire e fare trading di criptovaluta:

Investire (a lungo termine)

Quando investi in una criptovaluta, la tua intenzione è quella di acquistare e tenere le monete per un lungo periodo di tempo perché ritieni che aumenteranno di valore. Ad esempio, se compri alcuni token oggi a 100€ perché pensi che varranno 200€ l’anno prossimo, questo è un investimento. Ecco gli aspetti centrali da considerare quando si segue questa strategia:

• Concentrati sui fondamentali. Fare un investimento in criptovaluta a lungo termine implica prendere una decisione di acquisto basata sui fondamentali e sulle tendenze a lungo termine. Vorrai fare le tua ricerche e acquistare criptovalute che ritieni possano funzionare bene nei prossimi mesi e anni, con meno attenzione alle oscillazioni dei prezzi giornaliere.
• Guarda al valore. Le criptovalute ideali per questa strategia saranno quelle che ritieni siano attualmente sottovalutate. Ciò potrebbe essere dovuto al fatto che ritieni che il progetto alla base della moneta raggiungerà un successo sul lungo termine o che il token sia nuovo e non abbia ancora ricevuto la giusta attenzione dagli investitori in criptovaluta.
• Considera il tuo orizzonte temporale. Devi avere un’idea di quanto tempo vuoi conservare le tue criptovalute. Ad esempio, se hai acquistato Bitcoin alla fine del 2017, quando stava raggiungendo il picco, il tuo investimento avrebbe perso quasi i due terzi del suo valore entro la fine del 2019. Tuttavia, se lo avessi mantenuto per più di due anni, il tuo investimento sarebbe aumentato 2,5 volte entro l’inizio del 2021.
• Supera la volatilità. Sebbene possa verificarsi la volatilità dei prezzi e si verificherà, un vero investitore a lungo termine supererà i ribassi (così come i rialzi), puntando al massimo profitto sul lungo termine. Il termine per questo comportamento è HODL, una frase gergale che ha lo scopo di indicare che prevedi di mantenere l’asset a lungo termine.
• Adotta un approccio attivo. Piuttosto che acquistare semplicemente un po’ di criptovaluta (ad esempio Bitcoin) e dormire sugli allori, potresti voler reagire ai movimenti del mercato. Ad esempio, se credi che una moneta salirà fino a un certo valore ed è lì che stai cercando di vendere, potresti volerne acquistare di più se dovesse scendere sul breve termine. In alternativa, se hai una perdita massima che sei disposto a prendere, vendi li tuoi coin se scendono a questo importo.
• Conserva i tuoi coin in modo sicuro. Se hai intenzione di acquistare e detenere una grande quantità di criptovaluta a lungo termine, allora vale la pena considerare di acquistare un wallet digitale personale sicuro. Gli exchange e i broker di solito ti permetteranno di conservare i tuoi coin sulle loro piattaforme, ma i cold wallet possono darti la tranquillità di una maggiore sicurezza, proprio come tenere i tuoi oggetti di valore nel caveau di una banca.

Tieni presente che investire in criptovaluta richiede calma. I prezzi delle singole monete possono essere molto volatili a breve termine, motivo per cui è importante fare affidamento sull’analisi fondamentale per individuare il valore e tenerlo fermo se si ritiene che la criptovaluta che si sta acquistando alla fine andrà bene.

È proprio come investire in un’azione. Gli investitori di Tesla hanno sopportato prestazioni deboli per molti anni, ma quando la necessità di una tecnologia green è diventata più chiara, il prezzo delle azioni della società è aumentato notevolmente. Ciò significa che gli investitori che hanno mantenuto il possesso delle proprie azioni sono stati ricompensati per la loro lungimiranza e quelli che hanno venduto in anticipo hanno perso i benefici.

Trading (a breve termine)

Quando fai trading di criptovaluta, il tuo obiettivo è acquistare e vendere monete frequentemente in un breve periodo di tempo e ottenere piccole vincite regolari. Ad esempio, se acquisti Bitcoin con un valore di 100€ di Bitcoin il lunedì e lo vendi a 120€ il martedì, si tratta di trading. Ecco le cose chiave che vorrai tenere a mente quando fai trading di criptovalute:

• Studia l’analisi tecnica. Per essere un trader di successo, devi padroneggiare l’analisi tecnica (leggere e analizzare i grafici). In questo modo, puoi imparare a individuare i trend nelle fluttuazioni dei prezzi di varie criptovalute. Piuttosto che cercare i punti di forza a lungo termine di una moneta, è più importante riconoscere questi trend e utilizzarli per fare previsioni future durante il trading.
• Adattati agli eventi. Nessuno può prevedere i mercati con una precisione del 100%, quindi devi essere pronto ad adattarti se le condizioni di mercato cambiano. Se l’intero mercato cambia improvvisamente direzione, devi essere pronto a uscirne e limitare le tue perdite.
• Gestisci i rischi. Analogamente al punto precedente, il trading consiste nell’assicurarsi che le proprie operazioni siano redditizie nel complesso piuttosto che dover guadagnare ogni volta. A volte sbaglierai, inevitabilmente, e quindi devi usare tecniche per assicurarti di non correre troppi rischi. Limitare la quantità di denaro che investi nelle singole operazioni e impostare ordini di stop loss sono ottimi modi per proteggere il tuo investimento.
• Mantieni la calma. Una delle cose più difficili da padroneggiare quando si fa trading di criptovaluta è evitare di essere travolti dal momento. Quando i mercati sono in crescita, alcune persone si lasciano trasportare e fanno trading andando un po’ a sentimento piuttosto che basandosi sulla ricerca e sulla logica. Se lo fai, questo può portare a grandi perdite quando poi torni con i piedi per terra.

Nel complesso è importante concentrarsi sul breve termine durante il trading. Supponiamo che tu debba acquistare una moneta scambiata a 300€ e la vendi a 330€, quindi hai effettuato uno scambio di successo che ha prodotto un profitto del 10%. Se il prezzo della moneta sale a 400€ è irrilevante: hai ottenuto il guadagno a breve termine che stavi cercando, che era il tuo obiettivo.

Cosa è meglio per me?

Questa è una domanda a cui solo tu puoi rispondere e noi possiamo aiutarti a scegliere entrando nel dettaglio dei punti chiave a cui pensare. Segui questi 6 passaggi per capire come vuoi investire.

1. Conosci i tipi di criptovaluta. Non dovresti mai investire o scambiare asset che non capisci, quindi leggi le criptovalute prima di investire i tuoi soldi. Tre delle criptovalute più popolari sono Bitcoin, Cardano e XRP, ma ci sono migliaia di monete in giro, e più ne sai, più sarai preparato per diventare un investitore di criptovaluta di successo.
2. Decidi quanto sei disposto ad avventurarti. Quando investi o fai trading, stai cercando di far crescere i tuoi soldi nel tempo, quindi l’importo con cui inizi ti darà un’indicazione dei potenziali rendimenti che probabilmente vedrai. Se hai un paio di centinaia di euro da investire, potresti prendere in considerazione l’idea di investire in una moneta importante; mentre se ne hai di più a tua disposizione, potresti considerare di scambiare una varietà di criptovalute contemporaneamente.
3. Decidi quanti rischi sei disposto a correre. Più investi o fai trading in criptovalute, più puoi perdere se le cose vanno male. Per limitare i rischi quando si investe, è una buona idea diversificare il portfolio acquistando diverse monete. Con il trading, vorrai calcolare la perdita massima che puoi tollerare su ogni singola operazione e gestire gli importi delle tue operazioni di conseguenza. Quest’ultimo punto può essere più dispendioso in termini di tempo e complicato, ma allo stesso tempo generalmente rischi meno in una sola volta con il trading rispetto a quando investi.
4. Decidi quali sono le tue tempistiche. Investire per costruire un gruzzolo per 20 anni a partire da oggi richiede una strategia molto diversa rispetto al tentativo di realizzare profitti rapidi attraverso il day trading. I tuoi soldi saranno impegnati per un periodo di tempo più lungo quando investi, il che significa che potresti perdere altre opportunità di investimento, ma il trading a breve termine offre meno sicurezza sotto forma di pianificazione per il futuro.
5. Scaglionare il tuo investimento nel tuo orizzonte temporale. Indipendentemente dal fatto che tu stia investendo o facendo trading, dovresti farlo in più fasi nel tempo. Supponiamo che tu sia disposto a investire 1.000€ a lungo termine, iniziare con l’acquisto di criptovalute per un valore di 100€, e poi di nuovo lo stesso il mese successivo e così via. Allo stesso modo, se sei disposto a scambiare la stessa quantità, un approccio simile può impedirti di perdere troppo durante la tua curva di apprendimento.
6. Scegli il broker o l’exchange giusto. Se hai deciso di voler investire a lungo termine, in genere è meglio iscriverti a un exchange di criptovaluta su cui puoi acquistare e vendere monete con commissioni basse. In alternativa, i trader dovrebbero cercare un broker di criptovalute che offra una gamma di opzioni di trading (come la leva finanziaria e il trading CFD) insieme a un’ampia varietà di monete diverse.

Ricorda che è possibile perseguire entrambe le strategie contemporaneamente. Potresti voler investire parte dei tuoi soldi in un’importante criptovaluta a lungo termine, ma anche fare scambi regolari nei mercati delle criptovalute su un’altra piattaforma. La sezione successiva ti guida attraverso le tue opzioni.

In cosa investire e i modi per investire

Ci sono molti modi per entrare nel settore delle criptovalute. Poiché lo spazio è cresciuto negli ultimi dieci anni, c’è stata un’espansione sia nel numero di criptovalute esistenti che nei modi per fare trading e investire su di esse. La tua strategia dipenderà dalle scelte che farai tra le opzioni disponibili, che sono tutte elencate di seguito.

In cosa dovrei investire?

Piuttosto che fornire un elenco di criptovalute specifiche, i cui prezzi fluttuano costantemente, è più utile rispondere a questa domanda in termini di diversi tipi di criptovalute disponibili oggi. Sebbene ci siano migliaia di monete, tutte tendono a rientrare in una delle seguenti categorie:

• Valute digitali. La forma più comune di criptovaluta, di cui Bitcoin è l’iterazione originale. Questi tipi di monete utilizzano la tecnologia blockchain per tenere un registro delle transazioni, permettendoti di spendere valuta digitale proprio come faresti con qualsiasi valuta fiat. Due esempi di valuta digitale come queste sono Dash e Bitcoin Cash.
• Piattaforme per sviluppatori. La tecnologia blockchain ha attirato un grande interesse da parte degli sviluppatori di tutto il mondo e sono emerse molte piattaforme che supportano la creazione di app decentralizzate (DApp) che utilizzano token di criptovaluta. Polkadot e Algorand sono tra le più conosciute.
• Hub di intrattenimento. Per aiutare a creare un mondo in cui i creatori di contenuti siano ricompensati per il loro lavoro senza che l’intermediario prenda una percentuale, una gamma di criptovalute è collegata a piattaforme che consentono ai consumatori di pagare direttamente quei creatori. Se sei interessato a questa idea, dai un’occhiata a Tron e Theta.
• Finanza decentralizzata (DeFi). Proprio come le valute digitali hanno decentralizzato il processo di verifica delle transazioni, i token della finanza digitale vengono utilizzati per dare accesso ai servizi finanziari (ad esempio prestiti) senza la necessità di istituzioni centralizzate. Due esempi delle principali monete DeFi sono Yearn Finance e AAVE.
• Marketplace. Piuttosto che operare semplicemente come mezzo di scambio per tutti i beni e servizi (come le valute digitali), alcune criptovalute assumono la forma di monete progettate per il trading di cose specifiche. Ad esempio, Enjin consente alle persone di tokenizzare oggetti dal mondo del gioco online e scambiarli con altri utenti, e Ravencoin offre un servizio simile per scambiare qualsiasi asset fisico sulla blockchain.
• Stablecoin. Progettati per contrastare la famigerata volatilità dei prezzi delle criptovalute, gli stablecoin sono token scambiati sulla blockchain che sono ancorati al prezzo di un altro asset (ad esempio, Tether è collegato al valore del dollaro USA) o programmati per mantenere un prezzo costante (per esempio, Ampleforth).
• Protocolli di condivisione dei dati. Per tenere i dati personali fuori dalle mani di aziende tecnologiche come Google e Facebook, una serie di criptovalute si concentra sull’archiviazione di dati e file su blockchain decentralizzate per i propri utenti. Due dei più grandi nomi in questo spazio sono The Graph e Filecoin.

Queste sono le grandi categorie in cui rientrano le criptovalute, ma alcuni investitori preferiscono selezionare le monete in base alla loro quota di mercato piuttosto che al progetto che le guida. Se stai pensando di investire o fare trading utilizzando questo approccio, ci sono quattro categorie principali a cui pensare:

1. Bitcoin. Degna della sua categoria è la moneta che ha dato inizio a tutto. Bitcoin è di gran lunga la criptovaluta più famosa e più grande del mondo.
2. Large-cap. Le criptovalute più grandi e conosciute sono le large-cap. Queste monete hanno una capitalizzazione di mercato di miliardi di sterline e sono le più scambiate negli exchange di criptovaluta ogni giorno.
3. Mid-cap. Più piccole delle monete a grande capitalizzazione, le monete a media capitalizzazione hanno ancora un volume di trading significativo ma mancano di un valore complessivo significativo quando si sommano tutti i gettoni in circolazione.
4. Small-cap. Le criptovalute a bassa capitalizzazione sono spesso note come “altcoin” e sono le monete con la più piccola capitalizzazione di mercato. Questi sono solitamente investimenti più rischiosi, ma possono essere molto redditizi se entri in un token all’inizio e questo poi sale alle stelle.

Oltre a queste opzioni, c’è un ultimo modo per investire in criptovaluta. Invece di avventurarti direttamente nel mercato delle criptovalute, puoi investire nelle azioni di società coinvolte nella tecnologia blockchain e / o crittografica. Alcune delle aziende che vale la pena considerare in questo spazio sono Tesla, Square, MicroStrategy, IBM, Walmart, Facebook e JP Morgan Chase.

Modi per investire

Ora che abbiamo esaminato le opportunità di investimento là fuori, devi considerare le opzioni che hai in termini di come effettui il tuo investimento. Questi sono i diversi modi in cui puoi investire in criptovaluta oggi:

• Broker di criptovaluta. Per acquistare criptovaluta in modo rapido e semplice o per effettuare operazioni sui mercati utilizzando tecniche come il trading di CFD, la tua migliore opzione è un broker. Queste piattaforme sono progettate per rendere il processo di acquisto e vendita il più semplice possibile e molte sono dotate anche di app integrate.
• Exchange di criptovaluta. Per trovare i prezzi migliori e scambiare monete su base peer-to-peer con altri utenti, gli exchange di criptovaluta sono i posti dove andare. Questi servizi agiscono come un mercato aperto in cui è possibile acquistare e vendere ad altre persone in tempo reale e comunemente offrono la più ampia selezione di criptovalute di qualsiasi tipo di piattaforma.
• ETF sulle criptovalute. Utilizzando un ETF cripto puoi investire in una moneta (o una selezione di monete) senza doverle possedere. Gli ETF sono “fondi scambiati in borsa” e possono essere scambiati liberamente in borsa durante le ore di mercato.
• Fondi di criptovaluta. Ora che la criptovaluta ha stabilito il suo posto nel panorama finanziario mondiale, ci sono diversi fondi importanti che hanno un’esposizione alle criptovalute. Investire in questi significa che riponi la tua fiducia nel gestore del fondo per fare mosse sagge nei mercati per generare profitti.
• Fondi comuni di investimento in criptovaluta. Con un fondo comune, gli investitori mettono insieme i loro soldi e li affidano a un manager che decide come investire la somma complessiva. Ora puoi trovare una varietà di fondi comuni di investimento specializzati nell’effettuare investimenti in criptovaluta.
• Trust di criptovaluta. Possedere azioni in una criptovaluta significa che puoi trarre profitto dalle prestazioni dei mercati delle criptovalute senza dover acquistare e vendere monete da solo. Queste organizzazioni sono relativamente nuove, ma la loro comparsa è un altro indicatore dell’accettazione della criptovaluta come risorsa vitale da parte della comunità finanziaria.
• Carte di debito in criptovaluta. Se non vuoi solo acquistare un po’ di criptovaluta ma anche spenderla, allora ci sono una serie di servizi forniti con una carta di debito che ti permettono di fare proprio questo. Aziende come Wirex funzionano come conti all-in-one per le tue esigenze con le criptovalute e significa che puoi fare acquisti sui negozi principali con il Bitcoin.
• App di criptovaluta. Per quasi tutto ciò che potresti voler fare con la criptovaluta, ora c’è un’app che ti permette di farlo. Trova le migliori app per acquistare, vendere, scambiare e conservare le tue monete qui.
• Wallet di criptovaluta. Soprattutto se acquisti e detieni a lungo termine, potresti prendere in considerazione l’idea di procurarti un wallet di criptovaluta per archiviare le tue monete in modo sicuro. Alcuni di questi servizi ora hanno anche exchange integrati, quindi puoi acquistare, vendere e conservare monete in un unico posto.

Queste sono tutte opzioni valide per effettuare il tuo primo investimento in criptovaluta. Se stai ancora decidendo se vuoi investire, ti consigliamo di dare un’occhiata ai nostri corsi di criptovaluta in modo da poter imparare di più prima di acquistare qualche criptovaluta.

E adesso?

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