Equitable Holdings (EQH)

Il segmento Retirement è il principale contributore ai ricavi della società. Offre rendite, soluzioni di risparmio previdenziale, prodotti di risparmio istituzionale e attività di lending basate sullo spread. Questi prodotti sono pensati per clienti che cercano risparmio fiscalmente agevolato, caratteristiche di reddito garantito, partecipazione ai mercati o opzioni istituzionali di finanziamento previdenziale. Come per altre attività previdenziali e assicurative, i risultati sono influenzati dalla performance degli investimenti, dai tassi di interesse, dal comportamento dei sottoscrittori e dalla gestione del capitale.

Il segmento Asset Management di Equitable opera tramite AllianceBernstein, un gestore globale di investimenti che serve clienti istituzionali, retail e private wealth. Questa attività offre strategie di investimento a gestione attiva e altre strategie su diverse classi di attivo, generando commissioni legate alle masse in gestione e ai mandati dei clienti. La sua presenza globale offre a Equitable esposizione a mercati al di fuori degli Stati Uniti e aggiunge una componente commissionale al mix di ricavi del gruppo.

Il segmento Wealth Management fornisce conti di consulenza, pianificazione finanziaria, assicurazioni sulla vita e prodotti di rendita tramite professionisti finanziari. Questa divisione supporta relazioni con i clienti che spesso combinano consulenza sugli investimenti con protezione e pianificazione della pensione.

Equitable Holdings può essere compresa al meglio come una piattaforma finanziaria costruita attorno al risparmio di lungo termine e alla consulenza. I suoi ricavi provengono principalmente da commissioni, redditi da investimento e premi assicurativi, rendendola sensibile ai livelli di mercato, ai flussi dei clienti e alla domanda di soluzioni per il reddito pensionistico.