L'Autorità Monetaria di Singapore ha pubblicato nuove direttive AML/CFT

Recenti rapporti da Singapore indicano che Il MAS (Autorità monetaria di Singapore) intravede ancora molti rischi potenziali che le criptovalute potrebbero comportare. Il MAS è preoccupato per il potenziale impatto delle monete digitali sull'economia, ma anche per le attività criminali, come il riciclaggio di denaro sporco e il finanziamento di attività terroristiche.

Il piccolo Paese era relativamente in ritardo nell'emanare qualsiasi tipo di regolamentazione in materia di criptovalute, con la sua banca centrale che ha emesso un quadro di riferimento per le attività legate ai pagamenti solo di recente, alla fine di gennaio. Tuttavia, il MAS ritiene che ci siano altre questioni da affrontare.

Il 5 dicembre aveva emesso un comunicato riguardante la lotta contro il finanziamento del terrorismo e la prevenzione del riciclaggio di denaro sporco, specificando i requisiti di AML e CFT per i provider di token di pagamento digitale. Il comunicato comprende anche la valutazione del rischio, nonché i metodi di attenuazione dei rischi, ma anche la due diligence della clientela, che si basa su terze parti, bonifici bancari, conti di corrispondenza, segnalazione di transazioni sospette, registrazioni e altro ancora.

Il MAS ha un approccio salutare per la regolamentazione delle criptovalute

Il comunicato è stato poi perfezionato solo pochi giorni fa, il 16 marzo, quando il MAS ha emanato una serie di regole e linee guida di 73 pagine per i fornitori di servizi di pagamenti in criptovalute. Le nuove regole affermano che i rapidi miglioramenti tecnologici hanno avuto un impatto di vasta portata, che ha incluso il mondo dei pagamenti. Sono stati riscontrati numerosi miglioramenti nel settore della tecnologia finanziaria e, se da un lato queste innovazioni aprono molteplici nuove opportunità, dall'altro forniscono anche nuove possibilità di finanziamento del terrorismo e di riciclaggio di denaro sporco.

Il MAS raccomanda che il modo migliore per affrontare questo problema è quello di rintracciare i pagamenti in token effettuati in precedenza "per quanto necessario". In questo modo è possibile determinare se ci sono state o meno transazioni sospette e circostanze che dovrebbero essere oggetto di ulteriori indagini.

Tuttavia, il MAS ha anche introdotto nuove regole, pur continuando a rispettare le criptovalute e a non penalizzare automaticamente loro e chi le utilizza, né le aziende che vi operano. L'annuncio continua a dire che la supervisione del MAS ha suggerito che l'utilizzo delle criptovalute a Singapore ha registrato un aumento negli ultimi anni.

Il trading speculativo di asset digitali sui crypto exchange è stato molto intenso e ha raggiunto il suo apice nel 2018, quando molte delle altcoin hanno raggiunto il loro ATH. La legge sui servizi di pagamento approvata il 28 gennaio ha riconosciuto anche il potenziale di rischio di ML/TF per quanto riguarda le criptovalute, mentre le normative ideate e introdotte dal MAS sono state in gran parte considerate lungimiranti e flessibili. Il prossimo obiettivo del Paese è quello di sviluppare un quadro di riferimento che crei un vero e proprio ecosistema e che attragga le imprese crypto.