Gli Stati Uniti non sono ancora conformi alle normative crypto: FATF

Il Financial Action Task Force (FATF), ha recentemente parlato della conformità degli Stati Uniti alle norme crypto. Sfortunatamente per gli Stati Uniti, l'organo di vigilanza sul riciclaggio di denaro ritiene che la nazione non sia ancora pienamente conforme.

Al momento, il FATF ha rilevato solo "carenze minori", come ha riferito martedì. Tuttavia, sembra siano comunque sufficienti per rappresentare un problema.

Cosa impedisce agli Stati Uniti diessere pienamente conformi?

Il rapporto ha fornito vari esempi delle carenze riscontrate in America. Ad esempio, le imprese di servizi finanziari (MSB) degli Stati Uniti registrano i dettagli solo per le transazioni pari o superiori a 3.000 dollari. Tuttavia, secondo le regole, dovrebbero tenere registrazioni dettagliate delle transazioni pari o superiori a 1.000 dollari.

Le regole in questione sono raccomandazioni del FATF, ed è per questo che il watchdog è piuttosto severo al riguardo.

"Questa soglia più alta non è chiaramente giustificata da bassi rischi di ML/TF (riciclaggio di denaro sporco/finanziamento del terrorismo)".

Inoltre, il FATF ha anche osservato che gli Stati Uniti non identificano i fornitori di servizi crypto "a più alto rischio". La ragione di ciò è che essi sono ancora coperti solo da un ampio regime relativo alle MSB. Di conseguenza, l'approccio del Paese, così com'è attualmente, non è "sufficientemente focalizzato sul rischio". Infine, il watchdog ha notato che solo il 30% dei fornitori registrati di servizi crypto è stato sottoposto a ispezione negli ultimi sei anni.

Il FATF ha poi concluso che gli Stati Uniti continuano ad essere in gran parte conformi, ma non alla raccomandazione 15. Ci sono quattro livelli di conformità in totale: non conforme, parzialmente conforme, in gran parte conforme e conforme.

Che cos'è la Raccomandazione 15?

La citata raccomandazione 15 è un insieme di regole entrate in vigore l'anno scorso, a giugno. Fornisce linee guida per le imprese che operano nel settore crypto al fine di prevenire attività illegali. Per ora, si concentra principalmente sul finanziamento del terrorismo, sul riciclaggio di denaro sporco e sul finanziamento dei programmi di proliferazione armi.

Richiede alle aziende che si occupano di criptovalute di ottenere e conservare "informazioni richieste e accurate sul mittente". Devono inoltre ottenere e conservare i dati richiesti dei beneficiari sui trasferimenti di asset virtuali. Tutto questo deve essere presentato in modo sicuro e immediato a un istituto finanziario o al VASP beneficiario. I dati devono anche essere disponibili per l'ispezione, qualora le autorità competenti ne facciano richiesta.

Anche le valutazioni di conformità per gli altri Paesi sono state pubblicate martedì scorso.