Banche brasiliane indagate per non aver offerto servizi alle aziende crypto

Le banche brasiliane sono sotto esame per aver negato il servizio alle società di valuta digitale, secondo quanto riportato da fonti di notizie locali. Le fonti hanno riferito che un certo numero di banche sono ora oggetto di indagine dopo il recente voto del Consiglio Amministrativo della Difesa Economica (CADE).

Perché le banche hanno negato il servizio alle aziende crypto?

Il voto è stato favorevole alla riapertura della causa contro i finanziatori che si sono rifiutati di fornire servizi alle imprese crypto, ed è la continuazione di una causa intentata nel 2018.

La causa è stata intentata da ABCB (Associação Brasileira de Criptoativos e Blockchain), che è uno studio di blockchain con sede a San Paolo. Si tratta di un'organizzazione no profit che ha citato in giudizio il Banco do Brasil per aver chiuso il conto di un exchange crypto locale, Atlas. La banca ha giustificato la sua mossa definendola una "decisione amministrativa".

Questo è un incidente isolato. Anche molte altre banche brasiliane, molte delle quali importanti, come Santander, Sicredi, Itau Unibanco, Banco Inter, si sono rifiutate di servire le aziende crypto. Poiché le banche non sono state in grado di fornire un valido motivo per tale rifiuto, adesso viene trattato come illecito.

La riapertura del caso

Purtroppo, il caso è stato accantonato nel dicembre 2019, poiché le banche hanno sostenuto che non esistono leggi o regolamenti che le rendano obbligate a fornire servizi a chiunque. Non solo, ma hanno sottolineato che il mercato dei prodotti crypto non è regolamentato e, come tale, può essere utilizzato per attività di riciclaggio di denaro sporco.

Sei mesi dopo, il CADE ha appena deciso all'unanimità di riaprire il caso con l'affermazione che non vi sono prove che giustifichino il rifiuto del servizio e la chiusura del conto. Il consulente del CADE, Lenisa Rodrigues Prado, ha commentato la mossa affermando che il CADE deve esercitare il suo dovere per evitare di vedere i broker indipendenti spinti in un limbo del sistema finanziario.

Allo stesso tempo, le agenzie locali come la Securities and Exchange Commission (CVM), il Dipartimento federale delle entrate (RFB) e il Consiglio di controllo delle attività finanziarie (COAF) dovrebbero partecipare a una nuova indagine.

Per quanto riguarda il Banco do Brasil, ha ammesso di aver fornito a CADE tutti i dati richiesti. In quanto tale, prevede di essere pienamente collaborativo con le autorità.